公示送出去日期：2023年7月13日

1公示基本資料

注：基金托管人自認(rèn)購(gòu)份額的最少持有期期滿日之后就開(kāi)始申請(qǐng)辦理贖出。針對(duì)每一份合理申購(gòu)、認(rèn)購(gòu)或變換轉(zhuǎn)到的基金認(rèn)購(gòu)，最少持有期指股票基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額來(lái)講，相同）或基金認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)或變換轉(zhuǎn)到確定日（對(duì)認(rèn)購(gòu)或變換轉(zhuǎn)到市場(chǎng)份額來(lái)講，相同）起，至股票基金合同生效日或基金認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)或變換轉(zhuǎn)到確定日第3年本年度相匹配日（如果沒(méi)有該相匹配日的，則順延到下一日）止的期內(nèi)。

2日常認(rèn)購(gòu)、贖出、定期定額投資業(yè)務(wù)辦理時(shí)限

投資人可以從每一個(gè)對(duì)外開(kāi)放日開(kāi)展認(rèn)購(gòu)；客戶可以自最少持有期期滿日后對(duì)外開(kāi)放日中進(jìn)行基金份額的贖出或變換轉(zhuǎn)走。實(shí)際辦理時(shí)限為上海交易所、深圳交易所的穩(wěn)定買(mǎi)賣(mài)日的股票交易時(shí)間，但基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、證監(jiān)會(huì)的需求或基金合同的相關(guān)規(guī)定公示暫停申購(gòu)、贖出時(shí)以外。

股票基金合同生效后，如出現(xiàn)一個(gè)新的股票交易市場(chǎng)、證交所股票交易時(shí)間變更或別的突發(fā)情況，基金托管人將根據(jù)情況對(duì)上述情況對(duì)外開(kāi)放日及對(duì)外開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行一定的調(diào)節(jié)，但需在執(zhí)行日前按照《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（下稱《信息披露辦法》）的相關(guān)規(guī)定在指定媒體上通告。

基金托管人不可在股票合同規(guī)定以外的日期或是時(shí)長(zhǎng)申請(qǐng)辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)、贖出或是變換。投資者在股票基金合同規(guī)定以外的日期時(shí)長(zhǎng)明確提出認(rèn)購(gòu)、提現(xiàn)或變換申請(qǐng)辦理且登記機(jī)構(gòu)確定接納的，其基金認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)、贖出價(jià)錢(qián)給下一對(duì)外開(kāi)放日基金認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)、贖出的價(jià)錢(qián)。

3日常認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)流程

3.1申購(gòu)額度限定

1、投資人單獨(dú)基金開(kāi)戶每一筆最少申購(gòu)額度為1人民幣（含申購(gòu)費(fèi)），增加認(rèn)購(gòu)每一筆最少總金額1人民幣（含申購(gòu)費(fèi)）。操作過(guò)程中，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的明確的規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。

投資者將本期分配基金收益率追加投資時(shí)，不會(huì)受到最少申購(gòu)額度限制。

2、基金托管人不設(shè)置單獨(dú)投資者總計(jì)所持有的基金認(rèn)購(gòu)限制，但單一投資人擁有基金認(rèn)購(gòu)數(shù)不可已超過(guò)基金份額總數(shù)的50%（在基金運(yùn)作全過(guò)程因其股票基金份額贖回等基金托管人沒(méi)法給予操縱的情況造成處于被動(dòng)已超過(guò)50%除外）。相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外，從其規(guī)定。

3、當(dāng)接納認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)辦理對(duì)總量基金份額持有人利益組成潛在性重要不良影響時(shí)，基金托管人應(yīng)采取設(shè)置單一投資人申購(gòu)額度限制或股票基金單日凈申購(gòu)占比限制、回絕超大金額認(rèn)購(gòu)、中止基金交易等舉措，切實(shí)保護(hù)總量基金份額持有人的合法權(quán)利，基金托管人根據(jù)項(xiàng)目投資運(yùn)行金認(rèn)購(gòu)等舉措，切實(shí)保護(hù)總量基金份額持有人的合法權(quán)利，基金托管人根據(jù)項(xiàng)目投資運(yùn)行與風(fēng)險(xiǎn)管控的需求，可采用以上方法對(duì)管理規(guī)模給予操縱。實(shí)際見(jiàn)基金托管人有關(guān)公示。

4、基金托管人可以從相關(guān)法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，調(diào)節(jié)這一規(guī)定申購(gòu)額度的數(shù)量限制?；鹜泄苋吮仨氁谡{(diào)節(jié)實(shí)施后按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在指定媒體上通告。

3.2基金申購(gòu)費(fèi)率

本基金對(duì)認(rèn)購(gòu)設(shè)定極差利率，投資人在一天之內(nèi)若有幾筆認(rèn)購(gòu)，可用利率按每筆各自測(cè)算。

本基金的基金申購(gòu)費(fèi)率見(jiàn)下表所顯示：

3.2.1前端收費(fèi)

注：1、M為申購(gòu)額度。

2、本基金的申購(gòu)費(fèi)由申購(gòu)人擔(dān)負(fù)，主要運(yùn)用于本基金的品牌推廣、市場(chǎng)銷(xiāo)售、工商登記注冊(cè)等相關(guān)費(fèi)用，不納入基金資產(chǎn)。

3.3別的與認(rèn)購(gòu)有關(guān)的事宜

1、基金托管人能夠在股票合同約定的范圍之內(nèi)調(diào)節(jié)利率或計(jì)費(fèi)方式，并最晚應(yīng)當(dāng)一個(gè)新的利率或計(jì)費(fèi)方式執(zhí)行日前按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒體上通告。

2、當(dāng)本股票基金產(chǎn)生超大金額認(rèn)購(gòu)情況時(shí)，基金托管人可以采取擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以保證基金估值的公平公正，實(shí)際處理方法與操作規(guī)程遵照有關(guān)法律法規(guī)及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)、自我約束規(guī)矩的要求。

3、基金托管人不設(shè)置單獨(dú)投資者總計(jì)所持有的基金認(rèn)購(gòu)限制，但單一投資人擁有基金認(rèn)購(gòu)數(shù)不可已超過(guò)基金份額總數(shù)的50%（在基金運(yùn)作全過(guò)程因其股票基金份額贖回等情況造成處于被動(dòng)已超過(guò)50%除外）。相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外，從其規(guī)定。

4、對(duì)其目前基金份額持有人無(wú)不良影響前提下，基金托管人能夠在沒(méi)有違法違規(guī)要求及基金合同約定的情況下依據(jù)市場(chǎng)狀況制訂股票基金促銷(xiāo)策略，定期不定期地進(jìn)行股票基金營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。在股票營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)期內(nèi)，按本監(jiān)督機(jī)構(gòu)要求履行必需相關(guān)手續(xù)，基金托管人可以適當(dāng)降低基金銷(xiāo)售費(fèi)率。

4日常贖出業(yè)務(wù)流程

4.1贖回份額限定

1、每一次賣(mài)出股票市場(chǎng)份額不能低于1份，基金份額持有人贖出時(shí)或贖回后保存的基金認(rèn)購(gòu)額度不夠1份，在贖出時(shí)要一次所有贖出。操作過(guò)程中，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的明確的規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。

如遇到巨額贖回等現(xiàn)象發(fā)生而造成推遲贖出時(shí)，贖出申請(qǐng)辦理和資金付款的方法將參考基金合同相關(guān)巨額贖回或持續(xù)巨額贖回相關(guān)條款解決。

2、基金托管人可以從相關(guān)法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，調(diào)節(jié)這一規(guī)定贖回份額的數(shù)量限制?；鹜泄苋吮仨氁谡{(diào)節(jié)實(shí)施后按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒體上通告。

4.2贖回費(fèi)率

本基金對(duì)投資申購(gòu)、認(rèn)購(gòu)或變換轉(zhuǎn)到的每一份基金認(rèn)購(gòu)設(shè)置3年最少持有期，基金份額持有人在3年最少擁有期限內(nèi)不可贖出或變換轉(zhuǎn)走，擁有滿3年之后贖出免收贖回費(fèi)。

4.3別的與贖出有關(guān)的事宜

1、基金托管人能夠在股票合同約定的范圍之內(nèi)調(diào)節(jié)利率或計(jì)費(fèi)方式，并最晚應(yīng)當(dāng)一個(gè)新的利率或計(jì)費(fèi)方式執(zhí)行日前按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在指定媒體上通告。

2、當(dāng)本股票基金產(chǎn)生大贖出情況時(shí)，基金托管人可以采取擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以保證基金估值的公平公正，實(shí)際處理方法與操作規(guī)程遵照有關(guān)法律法規(guī)及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)、自我約束規(guī)矩的要求。

5定期定額投資業(yè)務(wù)流程

1、定期定額投資業(yè)務(wù)流程就是指投資人可以通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)遞交申請(qǐng)，承諾每一期扣費(fèi)時(shí)長(zhǎng)、扣費(fèi)額度，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每一期承諾扣費(fèi)日在投資人特定資金帳戶內(nèi)自動(dòng)執(zhí)行扣費(fèi)，同時(shí)提交基金交易辦理的一種長(zhǎng)線投資方法。

2、除還有另外公示外，定期定額投資利率與日?；鹕曩?gòu)費(fèi)率同樣。

3、現(xiàn)階段，投資人可在基金托管人電子器件自助交易系統(tǒng)軟件申請(qǐng)辦理本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)流程。各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理定期定額投資業(yè)務(wù)流程的實(shí)際營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、步驟、標(biāo)準(zhǔn)及其投資人需要提供文件等相關(guān)信息，請(qǐng)參考各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

在其中根據(jù)工銀瑞信基金管理有限公司申請(qǐng)辦理本基金的定投基金業(yè)務(wù)流程，每個(gè)月最少認(rèn)購(gòu)額為100人民幣。投資人在各個(gè)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理定投基金業(yè)務(wù)流程要遵循各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有關(guān)的明確的規(guī)定。別的市場(chǎng)銷(xiāo)售本基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之后如開(kāi)啟本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)流程，我們公司可不會(huì)尤其公示，煩請(qǐng)廣大投資者關(guān)心各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)啟以上業(yè)務(wù)流程的通知或咨詢相關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。當(dāng)定期定額投資認(rèn)購(gòu)日本基金中止交易過(guò)程中，定期定額投資解決以有關(guān)公告為準(zhǔn)。

6基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

6.1場(chǎng)內(nèi)外銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

6.1.1銷(xiāo)售組織

名字：工銀瑞信基金管理有限公司

居所：北京西城金融大街5號(hào)、甲5號(hào)9層甲5號(hào)901

辦公地點(diǎn)：北京西城金融大街5號(hào)新盛大廈A座6-9層

公司主頁(yè)：www.icbccs.com.cn

全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)熱線：400-811-9999

銷(xiāo)售組織營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)信息內(nèi)容：

我們公司銷(xiāo)售中心及直銷(xiāo)電子器件自助交易（含APP、網(wǎng)絡(luò)交易、微信自助買(mǎi)賣(mài)）市場(chǎng)銷(xiāo)售本基金，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)詳細(xì)信息詳細(xì)本企業(yè)官網(wǎng)。

6.1.2場(chǎng)內(nèi)外非銷(xiāo)售組織

本基金場(chǎng)內(nèi)外非銷(xiāo)售資質(zhì)信息詳細(xì)基金托管人網(wǎng)站公示，歡迎投資人注意。

7份額凈值公示/基金收益率公示的公布分配

在進(jìn)行申請(qǐng)辦理基金認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)或是贖出后，基金托管人必須在不遲于T+3日，根據(jù)要求網(wǎng)址、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)址或是服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)公布對(duì)外開(kāi)放日的份額凈值及基金份額累計(jì)凈值。

基金托管人必須在不遲于上半年度和本年度最后一日后三個(gè)工作中日，在指定網(wǎng)址公布上半年度和本年度最后一日的各種基金份額的份額凈值及基金份額累計(jì)凈值。

8別的必須提醒的事宜

1、認(rèn)購(gòu)和贖出申請(qǐng)方法

投資者應(yīng)該根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所規(guī)定的程序流程，在開(kāi)放日的實(shí)際業(yè)務(wù)查詢期限內(nèi)明確提出認(rèn)購(gòu)或贖出申請(qǐng)。

2、認(rèn)購(gòu)和提現(xiàn)的資金付款

投資者認(rèn)購(gòu)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)，務(wù)必全額的交貨認(rèn)購(gòu)賬款，投資者交貨認(rèn)購(gòu)賬款，認(rèn)購(gòu)創(chuàng)立；基金份額登記組織確定基金認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)起效。

基金份額持有人提交贖出申請(qǐng)辦理，贖出創(chuàng)立；基金份額登記組織確定贖出時(shí)，贖出起效?；鸱蓊~持有人贖出申請(qǐng)辦理實(shí)施后，基金托管人將于T+10日(包含該日)內(nèi)付款贖出賬款。遇證交所或貿(mào)易市場(chǎng)數(shù)據(jù)信息傳輸延遲、通信系統(tǒng)異常、金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)常見(jiàn)故障或其他非基金托管人及基金管理人能夠掌控的因素的影響業(yè)務(wù)流程處理程序時(shí)，贖出賬款順延到下一個(gè)工作中日劃到。當(dāng)發(fā)生巨額贖回或基金合同標(biāo)明的別的中止贖出或減緩付款贖出賬款的情況時(shí)，資金的結(jié)算方法參考基金合同相關(guān)協(xié)議解決。

3、認(rèn)購(gòu)和贖出申請(qǐng)辦理確認(rèn)

基金托管人要以股票交易時(shí)間結(jié)束之前審理合理認(rèn)購(gòu)和贖出申請(qǐng)辦理的那天做為認(rèn)購(gòu)或贖出申請(qǐng)辦理日(T日)，正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+3日內(nèi)對(duì)于該買(mǎi)賣(mài)實(shí)效性進(jìn)行核對(duì)。T日遞交的合理申請(qǐng)辦理，投資者需在T+4日后(包含該日)到正規(guī)的銷(xiāo)售點(diǎn)銀行柜臺(tái)或者以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所規(guī)定的方法查看申請(qǐng)辦理確認(rèn)狀況。若認(rèn)購(gòu)站不住腳或失效，則認(rèn)購(gòu)賬款本錢(qián)退給投資者。

基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)、贖出辦理的審理并不等于申請(qǐng)辦理一定成功，而僅供參考銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的確接受到申請(qǐng)辦理。認(rèn)購(gòu)、贖出確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)論為標(biāo)準(zhǔn)。針對(duì)申請(qǐng)辦理確認(rèn)狀況，投資人需及時(shí)查看并妥當(dāng)履行合法權(quán)益。因投資者拒不履行執(zhí)行此項(xiàng)查看等多項(xiàng)責(zé)任，導(dǎo)致其有關(guān)利益損壞的，基金托管人、基金管理人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不構(gòu)成從而帶來(lái)的損失或不好不良影響。

4、在相關(guān)法律法規(guī)允許的情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)國(guó)家交易規(guī)則，對(duì)于該業(yè)務(wù)查詢時(shí)長(zhǎng)作出調(diào)整，本基金托管人將在開(kāi)始實(shí)施前按有關(guān)規(guī)定予以公告。

5、如有任何疑問(wèn)，熱烈歡迎聯(lián)系我們：

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6、風(fēng)險(xiǎn)防范：本基金托管人服務(wù)承諾以誠(chéng)實(shí)信用原則、盡職履責(zé)的原則管理和應(yīng)用基金財(cái)產(chǎn)，但不確保股票基金一定贏利，也不會(huì)確保最少盈利。煩請(qǐng)投資人于項(xiàng)目投資前仔細(xì)閱讀本基金的《基金產(chǎn)品資料概要》、《基金合同》和《招募說(shuō)明書(shū)》。