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“美好”系列穩(wěn)健理財(cái)愈來愈美好 上銀理財(cái)成立兩周年再啟新征程
截至2024年3月15日，上銀理財(cái)正式成立已滿兩周年?；厥讈頃r(shí)路，上銀理財(cái)每一步都走得踏實(shí)而穩(wěn)健。
與客戶相伴成長，以真誠與之相待是上銀理財(cái)?shù)牡咨?。憑借低波穩(wěn)健特色以及到期產(chǎn)品超業(yè)績比較基準(zhǔn)單值的兌付收益，上銀理財(cái) “美好”系列理財(cái)產(chǎn)品，獲得投資者極高認(rèn)可，并于近期創(chuàng)下銷售新高。
成立兩周年之際，上銀理財(cái)新任董事長任職資格也于不久前獲批。隨著新一輪核心領(lǐng)導(dǎo)班子人選落定，上銀理財(cái)再次踏上新的征程。而在迎來新掌門人后，致力于用專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值，用價(jià)值回饋投資者的上銀理財(cái)，未來也迎來更多新的期待。
成立兩周年 已累計(jì)為客戶創(chuàng)造收益超250億元
回溯歷史，上銀理財(cái)是上海銀行全資子公司，前身為上海銀行資產(chǎn)管理部。2021年7月，上海銀行獲批同意籌建上銀理財(cái)。2022年3月，上銀理財(cái)正式開業(yè)，并于2022年11月完成現(xiàn)金型產(chǎn)品整改以及全部產(chǎn)品劃轉(zhuǎn)。
據(jù)了解，上銀理財(cái)注冊資本30億元，為同期開業(yè)的城商行理財(cái)子最高。
成立以來，上銀理財(cái)定位“致力于打造都市居民身邊的智能型理財(cái)專家”，堅(jiān)持以客戶理財(cái)需求為中心，構(gòu)建中等風(fēng)險(xiǎn)以下產(chǎn)品為主的產(chǎn)品體系，完善產(chǎn)品類型、創(chuàng)新產(chǎn)品形態(tài)，在原有的產(chǎn)品體系基礎(chǔ)上，推出最短持有期產(chǎn)品滿足客戶便利性需求；豐富產(chǎn)品期限，形成覆蓋1天到5年的各期限產(chǎn)品線。依托大類資產(chǎn)配置和細(xì)分資產(chǎn)研究，形成與產(chǎn)品體系相匹配的多資產(chǎn)多策略綜合投資能力，成為具有較強(qiáng)市場競爭力的理財(cái)子公司。
上海銀行2023年中報(bào)顯示，截至報(bào)告期末，上銀理財(cái)總資產(chǎn)為41.05億元，凈資產(chǎn)為39.81億元，管理的理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模達(dá)3152.29億元，報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入3.11億元，凈利潤1.91億元。
堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營，持續(xù)為客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值、增值，是上銀理財(cái)始終秉持的理念。數(shù)據(jù)顯示，上銀理財(cái)已累計(jì)為客戶創(chuàng)造收益超250億元，累計(jì)服務(wù)客戶超70萬戶，獲得社會的高度認(rèn)可。
“美好”系列理財(cái)銷售創(chuàng)新高 到期產(chǎn)品兌付收益均超業(yè)績比較基準(zhǔn)單值
近年來，銀行理財(cái)在凈值化轉(zhuǎn)型過程中股市和債市也經(jīng)歷了一波大的調(diào)整，銀行理財(cái)凈值波動與回撤逐漸常態(tài)化，“低波穩(wěn)健”成為銀行理財(cái)主策略。
堅(jiān)持以客戶為導(dǎo)向，上銀理財(cái)緊扣銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自身特點(diǎn)，根據(jù)客戶的理財(cái)需求及風(fēng)險(xiǎn)偏好，依托強(qiáng)有力的投研支撐和完善的風(fēng)控機(jī)制，不斷豐富低波穩(wěn)健產(chǎn)品貨架布局，著力為客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值、傳承等各類財(cái)富管理目標(biāo)。
2023年，上銀理財(cái)夯實(shí)“以誠相待”的價(jià)值觀，明確追求絕對收益的目標(biāo)定位，梳理大類資產(chǎn)體系，調(diào)整產(chǎn)品資產(chǎn)配置，推動“穩(wěn)健”形象扎根深化。持續(xù)發(fā)力產(chǎn)品煥新，明星現(xiàn)金管理類產(chǎn)品易精靈上線快速贖回功能，競爭優(yōu)勢持續(xù)提升，成為兼具流動性和安全性的爆款產(chǎn)品。
與此同時(shí)，上銀理財(cái)創(chuàng)設(shè)“美好”產(chǎn)品線，配置高比例低波動資產(chǎn)，提升產(chǎn)品凈值穩(wěn)定性，成為客戶喜聞樂見的品牌系列。
憑借低波穩(wěn)健特色以及到期產(chǎn)品超業(yè)績比較基準(zhǔn)單值的兌付收益，上銀理財(cái)“美好”系列產(chǎn)品迎來新的突破，理財(cái)銷售創(chuàng)下新高。1月31日，上銀理財(cái)悅享利-12個(gè)月-美好款（年終獎款）結(jié)束募集，認(rèn)購規(guī)模超11億元，創(chuàng)下上銀理財(cái)封閉式產(chǎn)品單期募集金額最高記錄。同期發(fā)售的上銀理財(cái)悅享利-188天-美好款（年終獎款）、上銀理財(cái)悅享利-12個(gè)月-美好尊享款亦銷售火爆，單周內(nèi)“美好”系列產(chǎn)品總銷量超18億元，亦創(chuàng)歷史新高。
“美好”系列產(chǎn)品獲得投資者極大認(rèn)可的背后，與上銀理財(cái)持續(xù)用專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值，用價(jià)值回饋投資者不無關(guān)系。據(jù)了解，上銀理財(cái)“美好”系列產(chǎn)品在資產(chǎn)配置上遵循“穩(wěn)健”定位，低波動資產(chǎn)占比80%及以上，著力提升產(chǎn)品凈值穩(wěn)定性與投資確定性，打造“美好”產(chǎn)品品牌。上銀理財(cái)也以超好的業(yè)績持續(xù)贏得客戶信賴。截至3月31日，“美好”系列產(chǎn)品共14只到期，兌付收益均超業(yè)績比較基準(zhǔn)單值，平均超業(yè)績比較基準(zhǔn)6.0BP。
除此外，上銀理財(cái)深入構(gòu)建圍繞全生命周期的產(chǎn)品管理體系及渠道陪伴體系，推動客戶投資體驗(yàn)和渠道服務(wù)體驗(yàn)的雙重優(yōu)化。
站在兩周年的時(shí)點(diǎn)上，展望新的征程，上銀理財(cái)表示，將會始終秉持初心，堅(jiān)守美好款、易享利、鑫享利等低波穩(wěn)健產(chǎn)品運(yùn)作；亦會乘勢而上，深耕現(xiàn)金型產(chǎn)品升級，擴(kuò)充易精靈系列產(chǎn)品陣容；也將篤志創(chuàng)新，發(fā)力定鑫（存款存單策略）、穩(wěn)添利等新產(chǎn)品品牌樹立；還將再起新程，在機(jī)構(gòu)理財(cái)、外渠服務(wù)等方面拓展更廣闊的新的發(fā)展空間。
注：
低波資產(chǎn)是指不受或少受市場波動影響的資產(chǎn)。
BP是指基點(diǎn)，一個(gè)基點(diǎn)等于0.01個(gè)百分點(diǎn)，即0.01%。
理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎。
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