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投資顧問關(guān)心三大問題:考評、鼓勵(lì)與中后臺適用
證券日報(bào)新聞記者 王蕊
自2019年10月全面啟動示范點(diǎn)開始，基金投顧業(yè)務(wù)流程至今仍然不滿意4年，買方投顧創(chuàng)新之路剛開始。也正因?yàn)槿绱?，于A股市場的7.46千位證券投顧來講，轉(zhuǎn)型發(fā)展買家相當(dāng)于一步一步地趟出一條新的方向。
本次，證券日報(bào)對564名證券投顧工作人員、36家投資顧問具有組織進(jìn)行調(diào)查，務(wù)求呈現(xiàn)投資顧問領(lǐng)域全景，展現(xiàn)她們工作上的辛酸苦辣。數(shù)百份問卷調(diào)查身后，投資顧問最關(guān)心的三大關(guān)鍵字呈現(xiàn)：考評、鼓勵(lì)和支持。
號召降低
私募投資考評
現(xiàn)如今財(cái)富管理轉(zhuǎn)型己經(jīng)5年，買方投顧核心理念漸近人的內(nèi)心，但一些采訪的一線投資顧問具體體會則是，好像脫離了資產(chǎn)管理初心。在一線投資顧問眼里，一些組織過度關(guān)心增收額度、不足客戶至上、仍然延用產(chǎn)品代銷邏輯性、無彈性考核制度……全是現(xiàn)階段組織在制訂考評環(huán)節(jié)中普遍存在的不足。
號召降低私募投資考評，幾乎成為投資顧問的主要需求。有投資顧問感嘆，如今證券公司投資顧問經(jīng)常被看作商品銷售或銀行開戶設(shè)備，乃至顧不得顧客是不是掙錢?！捌髽I(yè)直接將銷售任務(wù)下，設(shè)備虧本造成服務(wù)項(xiàng)目難度比較大?！睆V東省一位投資顧問表明。
“應(yīng)當(dāng)建立領(lǐng)域投資顧問評價(jià)機(jī)制，讓投資顧問真真正正致力于市場調(diào)研及顧客服務(wù)，減少一些營銷推廣相關(guān)的工作?！鄙钲谑幸晃粡氖鲁?5年的老投資顧問說。
另一個(gè)領(lǐng)域廣泛認(rèn)可是，對于證券投顧的激勵(lì)制度并不算高，乃至在人們眼里是“拉跨”的。接納問卷調(diào)研的564名投資顧問中，僅有12人覺得自己現(xiàn)階段獲得的酬勞性價(jià)比非常高。此外，覺得薪資性價(jià)比高比較低的比例為45.21%，覺得“非常低”的比重也是有18.79%。
江西省一位杰出投資顧問表明，“要突出投資咨詢其價(jià)值，必須要在薪資待遇上給與充足重視?！?/p>
弱市場行情產(chǎn)生輿論壓力
一個(gè)客觀存在限定是，A股市場不景氣給投資顧問獲客帶來一些不良影響。在調(diào)查中，投資顧問敘述工作上遇到的問題時(shí)，“信賴”變成了高頻詞。
在相關(guān)564名投資顧問中，有較高達(dá)75.54%的人認(rèn)為，顧客偶爾遵從自身專業(yè)指導(dǎo)。廣東省一名投資顧問表明，顧客自主決策意愿強(qiáng)烈，特別是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)客戶黏性差，警惕性高，拒絕交流的都許多。
“顧客思維能力不一，針對投資顧問推薦的接受程度較弱，基本上或是在市場上無牽無掛。”應(yīng)對市場走勢不景氣、投資顧問身心俱疲、散戶占多數(shù)的客觀條件，遼寧省一位杰出投資顧問無可奈何道。
大量投資顧問表明，因?yàn)榭偣緩?qiáng)烈推薦的個(gè)股、商品狀態(tài)低迷，造成顧客信任感降低，進(jìn)一步造成投資顧問獲客更加艱難。36家具有公司中，有75%機(jī)構(gòu)直言，接到數(shù)最多的舉報(bào)是強(qiáng)烈推薦對策虧本，而服務(wù)不到位立即或效率低下的投訴則占41.67%。
也是有投資顧問提議，應(yīng)對市場變化，投資顧問考評需向資管行業(yè)學(xué)習(xí)，考核期長短結(jié)合，制訂彈力考核制度，而非一刀切的看增收或分銷。
期待更多中后臺適用
值得關(guān)注的是，在這個(gè)市場起步晚、管理權(quán)比較有限的大環(huán)境下，不論是金融企業(yè)或是證券投顧，都是在摸石頭過河?？偣救绾斡行е吸c(diǎn)一線投資顧問獲客，投資顧問怎樣切實(shí)有效地反應(yīng)銷售市場響聲，目前還沒有產(chǎn)生靠譜體制。
調(diào)研數(shù)據(jù)表明，僅有26.77%的投資顧問覺得企業(yè)中后臺機(jī)構(gòu)對工作中有很大的幫助，而47.17%的人往往覺得協(xié)助一般乃至沒有任何協(xié)助。一樣，有25.89%的人覺得公司提供研究思路對于工作有很大的幫助，而48.94%的人往往覺得效果一般或沒啥用。
有證券投顧覺得，現(xiàn)階段投資顧問發(fā)展趨勢的主要阻攔，是當(dāng)下企業(yè)登記并未化作具體的共識。過于謹(jǐn)慎的合規(guī)管理規(guī)定，在一定程度上阻礙了投顧業(yè)務(wù)的高速發(fā)展；會計(jì)營業(yè)收入必須則迫使金融企業(yè)大量向產(chǎn)品代銷學(xué)習(xí)，忽略了客戶權(quán)益，顧不得更為長久的基礎(chǔ)設(shè)施。
換句話說，一線投資顧問要解決“市場銷售”“在線客服”精準(zhǔn)定位，成為真正的幫助企業(yè)開展決策的參謀長，除開自身的努力以外，也要企業(yè)從上至下適用。調(diào)查表明，子公司一線人員廣泛對總公司的數(shù)字化賦能體會較淺，并期待未來可在學(xué)習(xí)、消費(fèi)者行為數(shù)據(jù)分析、行研價(jià)值輸出、新聞資訊、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析及層面獲取更多的協(xié)助。
一名來自北京的投資顧問表明，希望領(lǐng)導(dǎo)可以為業(yè)務(wù)員給予“一站式數(shù)據(jù)可視化顧客投資情況與分析”。也有的投資顧問明確提出，期待提升獲客高效率，比如把投資顧問業(yè)績表現(xiàn)收益滾動更新，給與投資顧問更多創(chuàng)造環(huán)境和投資顧問生產(chǎn)制造視頻的產(chǎn)品升級。
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