2023年6月12日發(fā)布公告日期

1 公告基本信息

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注：1、本基金的第七個封閉期為上一個開放期結(jié)束后的第二天（包括當(dāng)天）至封閉期第一天的前一天（包括當(dāng)天）。如果三個月是非工作日，則延長至下一個工作日。即2023年3月14日至2023年6月13日。

2、自每個封閉期結(jié)束后的第一個工作日起（包括當(dāng)天）進(jìn)入開放期，開放期為2023年6月14日至2023年6月20日，基金在開放期內(nèi)接受認(rèn)購、贖回和轉(zhuǎn)換申請。

3、自2023年6月21日起進(jìn)入下一個封閉期，本基金不接受封閉期內(nèi)的認(rèn)購、贖回和轉(zhuǎn)換申請。

2日常認(rèn)購、贖回、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的辦理時間

1、開放日和開放時間

基金股份認(rèn)購贖回的開放日為開放期內(nèi)的每個工作日，具體時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日，但基金經(jīng)理根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同的要求暫停認(rèn)購贖回。在封閉期內(nèi)，基金不處理認(rèn)購和贖回業(yè)務(wù)，也不進(jìn)行上市交易。

基金合同生效后，如有新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將根據(jù)情況調(diào)整上述開放日和開放時間，但應(yīng)在實施前按照《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒體上公布。

2、認(rèn)購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

開放期為2023年6月14日至2023年6月20日，開放期內(nèi)基金接受認(rèn)購、贖回、轉(zhuǎn)換申請。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或時間申請基金份額的認(rèn)購、贖回或轉(zhuǎn)換。在開放期內(nèi)，投資者在基金合同約定的日期和時間以外申請認(rèn)購、贖回或轉(zhuǎn)換，由登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)，基金份額認(rèn)購和贖回價格為開放期間下一個開放日的基金份額認(rèn)購和贖回價格；但投資者在開放期結(jié)束后最后一天申請認(rèn)購、贖回或轉(zhuǎn)換的，視為無效申請。

3日常認(rèn)購業(yè)務(wù)

3.1限制認(rèn)購金額

1、投資者單個基金賬戶的最低認(rèn)購金額為1元（含認(rèn)購費(fèi)），最低認(rèn)購金額為1元（含認(rèn)購費(fèi)）。在實踐中，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。

當(dāng)投資者重新投資當(dāng)期分配的基金收益時，不受最低認(rèn)購金額的限制。

2、基金管理人不設(shè)置單個投資者持有的基金份額累計上限，但單個投資者持有的基金份額數(shù)量不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%（除基金管理人在基金經(jīng)營過程中因基金份額贖回等無法控制的情況而達(dá)到或超過50%的除外）。法律、法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定出發(fā)。

3、基金管理人接受認(rèn)購申請對股票基金股東利益構(gòu)成潛在的重大不利影響時，應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者認(rèn)購金額上限或者單日凈認(rèn)購比例上限、拒絕大額認(rèn)購、暫停基金認(rèn)購等措施，有效保護(hù)股票基金股東的合法權(quán)益?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)投資經(jīng)營和風(fēng)險控制的需要，采取上述措施控制基金規(guī)模。見基金管理人的相關(guān)公告。

4、基金經(jīng)理可以在法律、法規(guī)允許的情況下調(diào)整上述認(rèn)購金額的數(shù)量限制?；鸾?jīng)理必須在調(diào)整前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定的媒體上公布。

3.2申購費(fèi)率

本基金對A類基金股份認(rèn)購設(shè)定了級差費(fèi)率。如果投資者在一天內(nèi)有多次認(rèn)購，適用費(fèi)率將單獨(dú)計算。

本基金的認(rèn)購率如下表所示：

3.2.1前端收費(fèi)

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注：1、M為認(rèn)購金額

2、本基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)用由A類基金份額的投資者承擔(dān)，主要用于本基金的營銷、銷售、注冊等費(fèi)用，不包括在基金財產(chǎn)中。

3.3其他與認(rèn)購有關(guān)的事項

1、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，最遲按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定的媒體上公布新的費(fèi)率或收費(fèi)方式。

2、當(dāng)基金出現(xiàn)大規(guī)模認(rèn)購時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以確保基金估值的公平性。具體的處理原則和操作規(guī)范遵循有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律規(guī)則的規(guī)定。

3、基金管理人可以根據(jù)市場情況制定基金推廣計劃，定期或不定期開展基金推廣活動，不違反法律、法規(guī)和基金合同約定，對基金股東利益沒有實質(zhì)性不利影響?；鹜茝V活動期間，基金管理人按照有關(guān)監(jiān)管部門的要求辦理必要手續(xù)后，可以適當(dāng)降低基金銷售率。

4日常贖回業(yè)務(wù)

4.1贖回股份限制

1、贖回基金份額不得少于1份，基金份額持有人贖回或贖回后保留的基金份額余額不足1份的，贖回時應(yīng)全部贖回。在實踐中，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。

如發(fā)生巨額贖回等情況導(dǎo)致贖回延遲，贖回處理和付款方式將參照基金合同關(guān)于巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。

2、基金經(jīng)理可以在法律、法規(guī)允許的情況下調(diào)整上述規(guī)定贖回份額的數(shù)量限制?；鸾?jīng)理必須在調(diào)整前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定的媒體上公布。

4.2贖回費(fèi)率

贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，并在基金份額持有人贖回基金份額時收取。本基金收取的贖回費(fèi)將全額計入基金財產(chǎn)。認(rèn)購/認(rèn)購的基金份額持有期限自登記系統(tǒng)確認(rèn)之日起計算，自部分基金份額贖回確認(rèn)之日起計算，基金份額贖回確認(rèn)之日不計入持有期限。

具體費(fèi)率如下：

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4.3其他與贖回有關(guān)的事項

1、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，最遲按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定的媒體上公布新的費(fèi)率或收費(fèi)方式。

2、當(dāng)基金發(fā)生大規(guī)模贖回時，基金管理人可以采用擺動定價機(jī)制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體的處理原則和操作規(guī)范遵循有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律規(guī)則的規(guī)定。

5日常業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)換

5.1轉(zhuǎn)換費(fèi)率

1、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)由基金贖回費(fèi)和基金認(rèn)購補(bǔ)差費(fèi)組成。

2、基金轉(zhuǎn)換只能在同一收費(fèi)模式下的基金份額之間進(jìn)行。也就是說，前端模式下的基金份額只能轉(zhuǎn)換為另一只基金的前端模式份額，后端模式下的基金份額只能轉(zhuǎn)換為另一只基金的后端模式份額。投資者在提交基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時應(yīng)明確標(biāo)明類別。

3、轉(zhuǎn)出基金時，涉及的轉(zhuǎn)出基金有贖回費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)收取基金的贖回費(fèi)。

4、轉(zhuǎn)入基金時，從認(rèn)購成本低的基金到認(rèn)購成本高的基金，每次收取認(rèn)購差額補(bǔ)充費(fèi)；從認(rèn)購成本高的基金到認(rèn)購成本低的基金，不收取認(rèn)購差額補(bǔ)充費(fèi)。

5、公司基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的最低轉(zhuǎn)換申請份額以各產(chǎn)品的相關(guān)公告為準(zhǔn)。轉(zhuǎn)換申請導(dǎo)致轉(zhuǎn)出基金單個交易賬戶的基金份額余額低于基金最低保留余額的，轉(zhuǎn)出基金余額的部分基金份額同時贖回。

6、投資者可以啟動多個基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用按每個申請單獨(dú)計算。

7、轉(zhuǎn)換費(fèi)以人民幣元為單位，計算結(jié)果按四舍五入的方法保留小數(shù)點后兩位。

8、如果基金開展認(rèn)購費(fèi)率優(yōu)惠活動（包括公司電子自助交易系統(tǒng)費(fèi)率優(yōu)惠活動，公告除外），基金轉(zhuǎn)換認(rèn)購費(fèi)按優(yōu)惠費(fèi)率計算，但通過銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)上交易基金轉(zhuǎn)換申請，如公司未作出特別說明，不適用優(yōu)惠費(fèi)率。

9、在認(rèn)購費(fèi)率優(yōu)惠活動中，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)的構(gòu)成也適用于上述規(guī)則，即基金轉(zhuǎn)換費(fèi)由基金贖回費(fèi)和基金認(rèn)購補(bǔ)充費(fèi)組成。

10、轉(zhuǎn)換份額的計算公式

A＝［B×C×(1-D) /（1+G）+F］/E

其中，A為轉(zhuǎn)讓基金份額；B為轉(zhuǎn)讓基金份額；C為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)讓基金凈值；D為轉(zhuǎn)讓基金的相應(yīng)贖回率；G為相應(yīng)的認(rèn)購差額利率；E為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)讓基金的基金份額凈值；F為貨幣市場基金轉(zhuǎn)讓的基金份額的累計未付收入（僅轉(zhuǎn)讓基金為貨幣市場基金）。

具體份額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。轉(zhuǎn)讓股份的計算結(jié)果保留在小數(shù)點后兩位，誤差造成的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，收入歸基金財產(chǎn)所有。

5.2其他與轉(zhuǎn)換有關(guān)的事項

1、可轉(zhuǎn)換基金

本基金可與本管理人已開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金進(jìn)行轉(zhuǎn)換。

FOF基金、LOF基金、ETF基金、QDII基金、部分債券基金、部分混合基金、部分貨幣基金和短期金融基金尚未開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。具體包括以下產(chǎn)品：2035年工行瑞信養(yǎng)老目標(biāo)日期混合基金（FOF）、工銀瑞信養(yǎng)老目標(biāo)日期2050年持有混合發(fā)起基金（FOF）、工銀瑞信養(yǎng)老目標(biāo)日期20403年持有混合發(fā)起基金（FOF）、工銀瑞信智遠(yuǎn)動態(tài)配置持有期混合基金三個月（FOF）、2045年工銀瑞信養(yǎng)老目標(biāo)日期為混合發(fā)起基金（FOF）、工銀瑞信穩(wěn)定養(yǎng)老目標(biāo)持有期混合發(fā)起基金中基金（FOF）、瑞信工銀積極持有期混合基金中基金一年(FOF)、工行瑞信四季收益?zhèn)C券投資基金、工行瑞信中證500交易開放指數(shù)證券投資基金聯(lián)合基金、工行瑞信純債券定期開放債券證券投資基金、工行瑞信中證京津冀協(xié)調(diào)發(fā)展主題指數(shù)證券投資基金（LOF）、工行瑞信雙債增強(qiáng)債券證券投資基金，工行瑞信中證媒體指數(shù)證券投資基金（LOF）、上海證券中央企業(yè)50交易開放指數(shù)證券投資基金、深圳證券紅利交易開放指數(shù)證券投資基金、中國工商銀行瑞信創(chuàng)業(yè)板交易開放指數(shù)證券投資基金、中國工商銀行瑞信50交易開放指數(shù)證券投資基金、中國工商銀行瑞信300交易開放指數(shù)證券投資基金、中國工商銀行瑞信50交易開放指數(shù)證券投資基金、中國工商銀行瑞信100交易開放指數(shù)證券投資基金、中國工商銀行瑞信100交易開放指數(shù)證券投資基金、中國工商銀行瑞信黃金交易開放指數(shù)證券投資基金、中國工商銀行瑞信廣東、香港、澳門大灣區(qū)創(chuàng)新100交易開放指數(shù)證券投資基金聯(lián)合基金、中國工商銀行瑞信MSCI中國A股交易開放指數(shù)證券投資基金、中國工商銀行瑞信上海證券創(chuàng)新委員會50成分交易開放指數(shù)證券投資基金、中國工商銀瑞信證券投資基金、中國證券投資基金、中國證券投資基金、中國工商銀瑞信證券投資基金、中國證券投資基金（QDII）、工行瑞信深圳證券物聯(lián)網(wǎng)50交易開放式指數(shù)證券投資基金、工行瑞信中國證券網(wǎng)上消費(fèi)主題交易開放式指數(shù)證券投資基金、工行瑞信中國證券180ESG交易開放式指數(shù)證券投資基金、工行瑞信中國證券新能源汽車電池交易開放式指數(shù)證券投資基金、工行瑞信中國證券交易所碳中和交易開放式指數(shù)證券投資基金、工行瑞信中國證券交易所科技交易開放式指數(shù)證券投資基金、工行瑞信中國證券半導(dǎo)體芯片交易開放式指數(shù)證券投資基金、工行瑞信中國證券稀有金屬主題交易開放式指數(shù)證券投資基金、工行瑞信中國證券交易所高股息精選交易開放式指數(shù)證券投資基金、工行瑞信中國機(jī)會全球配置股票證券投資基金、工行瑞信全球精選股票證券投資基金、工行瑞信香港中小盤股票證券投資基金（QDII）、瑞信全球美元債券證券投資基金(QDII)、工銀瑞信新經(jīng)濟(jì)靈活配置混合證券投資基金（QDII）、工銀瑞信印度市場證券投資基金（LOF）、瑞信瑞智進(jìn)取股票基金中基金（FOF-LOF）、工行瑞信增強(qiáng)收益?zhèn)C券投資基金A類(后端)、工行瑞信瑞豐半年定期開放純債券發(fā)起證券投資基金、工行瑞信瑞豐春半年定期開放債券發(fā)起證券投資基金、工行瑞信瑞祥定期開放債券發(fā)起證券投資基金、工行瑞信瑞景定期開放債券發(fā)起證券投資基金、工行瑞信泰祥三年金融債券證券投資基金、工行瑞信泰義三年定期開放債券證券投資基金、工行瑞信瑞宏三個月定期開放債券發(fā)起證券投資基金、工行瑞信瑞宏三個月信瑞恒三個月定期開放債券型證券投資基金，工銀瑞士瑞信銀行三個月定期開放純債券型發(fā)起證券投資基金，工銀瑞士瑞信銀行豐收回報靈活配置混合型證券投資基金C，工銀瑞士瑞信銀行靈活配置混合型證券投資基金B(yǎng)類，工銀瑞士瑞信銀行紅利靈活配置混合型證券投資基金，工銀瑞士瑞信銀行開元利率債券投資基金，工銀瑞士瑞信銀行科技創(chuàng)新6個月定期開放混合型證券投資基金，工銀瑞士瑞信銀行6個月定期持有混合型證券投資基金。（FOF）、工銀瑞信養(yǎng)老目標(biāo)日期20605年持有混合發(fā)起基金（FOF）、工行瑞信平衡養(yǎng)老目標(biāo)持有期混合發(fā)起基金中基金三年（FOF）、工行瑞信創(chuàng)新選擇一年定期開放混合型證券投資基金、工行瑞信圓豐三年持有期混合型證券投資基金、工行瑞信聚和一年定期開放期混合型證券投資基金、工行瑞信平衡回報6個月持有期債券型證券投資基金、工行瑞信招瑞一年持有期混合型證券投資基金、工行瑞信民瑞一年持有期混合型證券投資基金、工行瑞信中證5006個月持有期指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金、工行瑞信現(xiàn)金快線貨幣市場基金、工行瑞信天一快線貨幣市場基金、工行瑞信財富快線貨幣市場基金等。

2、開設(shè)轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)

基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換后的兩只基金必須由銷售機(jī)構(gòu)銷售的同一基金經(jīng)理管理，并在同一注冊機(jī)構(gòu)注冊。

目前，投資者可以在基金管理人的電子自助交易系統(tǒng)和直銷中心辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。投資者需要提交的具體網(wǎng)點、流程、規(guī)則、文件等信息，請參考各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。如果其他銷售機(jī)構(gòu)未來開設(shè)基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，公司將不再特別宣布。請關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)開設(shè)上述業(yè)務(wù)的公告或咨詢相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)。

3、本公司基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則以《工行瑞信基金管理有限公司證券投資基金登記業(yè)務(wù)規(guī)則》為準(zhǔn)。

6基金銷售機(jī)構(gòu)

6.1場外銷售機(jī)構(gòu)

6.1.1直銷機(jī)構(gòu)

名稱：工行瑞信基金管理有限公司

住所:北京市西城區(qū)金融街5號，甲5號9層甲5號901號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融街5號新盛大廈A座6-9層

公司網(wǎng)址：www.icbccs.com.cn

全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：400-811-9999

直銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點信息：

公司直銷中心和直銷電子自助交易系統(tǒng)(包括APP)、微信自助交易)銷售本基金，網(wǎng)點詳見本公司網(wǎng)站。

6.1.兩家場外非直銷機(jī)構(gòu)

本基金場外非直銷機(jī)構(gòu)信息見基金管理人網(wǎng)站公示。請注意。

7基金份額凈值公告/基金收益公告披露安排

在基金開放期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過規(guī)定的網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日各類基金份額的基金份額凈值和基金份額的累計凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在不遲于半年和年度最后一天的第二天，在規(guī)定的網(wǎng)站上披露半年和年度最后一天的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

8其他需要提示的事項

1、申請認(rèn)購贖回的申請方式

投資者必須在開放日的具體業(yè)務(wù)處理時間內(nèi)按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序申請認(rèn)購或贖回。投資者在提交認(rèn)購申請時，必須按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式準(zhǔn)備足夠的認(rèn)購資金。投資者在提交贖回申請時，應(yīng)確保賬戶中有足夠的基金份額余額，否則認(rèn)購和贖回申請不成立。

2、支付認(rèn)購和贖回的款項

投資者認(rèn)購基金份額時，必須全額交付認(rèn)購款，投資者交付認(rèn)購款，認(rèn)購成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，認(rèn)購生效。

基金份額持有人應(yīng)當(dāng)提交贖回申請，成立贖回申請；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋贖回款在7日(包括當(dāng)日)內(nèi)支付。當(dāng)證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通信系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金經(jīng)理和基金托管人能夠控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時，贖回資金延遲至下一個工作日。在基金合同規(guī)定的巨額贖回或其他暫停贖回或延遲贖回的情況下，支付方式參照基金合同的有關(guān)規(guī)定處理。

3、申請和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)當(dāng)在交易時間結(jié)束前受理有效認(rèn)購和贖回申請的日期（T日）作為認(rèn)購或贖回申請的日期。正常情況下，基金登記機(jī)構(gòu)應(yīng)在T+1日內(nèi)確認(rèn)交易的有效性。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+2日后（包括當(dāng)日）及時到銷售網(wǎng)點柜臺或銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢確認(rèn)申請。認(rèn)購不成功或者無效的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)購款本金退還給投資者。

接受基金銷售機(jī)構(gòu)的認(rèn)購和贖回申請并不意味著申請必須成功，而只意味著銷售機(jī)構(gòu)確實收到了申請。認(rèn)購和贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者應(yīng)及時查詢申請的確認(rèn)情況。投資者因忽視查詢等義務(wù)而損害相關(guān)權(quán)益的，基金經(jīng)理、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。

4、在法律、法規(guī)允許的范圍內(nèi)，基金登記機(jī)構(gòu)可以根據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則調(diào)整上述業(yè)務(wù)處理時間，基金管理人將在實施前按照有關(guān)規(guī)定公告。

5、如有疑問，請與我們聯(lián)系：

客戶服務(wù)中心電話：400-811-999

電子郵件地址：customerservice@icbccs.com.cn

6、風(fēng)險提示：基金管理人承諾以誠實、信用、勤勉、責(zé)任的原則管理和使用基金資產(chǎn)，但不保證基金的一定利潤或最低收益。請在投資前仔細(xì)閱讀基金的基金產(chǎn)品信息摘要、《基金合同》和《招股說明書》。