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廈門市瑞爾特衛(wèi)浴潔具科技發(fā)展有限公司 有關(guān)控股子公司應(yīng)用一部分自籌資金開展現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的推進公示（五）
證券代碼：002790證券簡稱：瑞爾特公示序號：2023-046
我們公司及股東會全體人員確保信息公開具體內(nèi)容的實際、精準和詳細，并沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。
廈門市瑞爾特衛(wèi)浴潔具科技發(fā)展有限公司（下稱“企業(yè)”）于2023年4月14日舉辦第四屆董事會第八次大會審議通過了《關(guān)于使用部分自有資金進行現(xiàn)金管理的議案》，準許企業(yè)下屬公司應(yīng)用一部分自籌資金貸款最高額度不得超過50,000萬余元開展現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)，在相關(guān)信用額度內(nèi)資產(chǎn)可翻轉(zhuǎn)應(yīng)用，單獨投資理財產(chǎn)品期限不能超過12月。此次應(yīng)用一部分自籌資金開展現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的投資理財產(chǎn)品，企業(yè)除會以通知存款、協(xié)議存款、存定期或保本理財?shù)刃问絻Ψ乓员汶S時隨地應(yīng)用（金額時限由企業(yè)具體情況具體分析）外，也可以選擇項目投資安全系數(shù)高、流動性好、短期內(nèi)（不得超過12月）銀行和銀行等金融機構(gòu)的投資理財產(chǎn)品。企業(yè)下屬公司應(yīng)用一部分自籌資金開展現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的實行時限自股東會表決通過的時候起一年內(nèi)合理。董事會受權(quán)董事長在信用額度范圍之內(nèi)履行此項投資決策權(quán)并簽訂有關(guān)法律條文（包含但是不限于）：挑選符合要求的投資理財產(chǎn)品發(fā)售行為主體、確立投資理財額度、挑選投資理財產(chǎn)品種類、簽訂合同等，與此同時受權(quán)公司管理人員落實措施相關(guān)的事宜。
《關(guān)于使用部分自有資金進行現(xiàn)金管理的公告》（公示序號：2023-022）于2023年4月18日發(fā)表于證監(jiān)會特定信息公開網(wǎng)址巨潮資訊網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）并發(fā)布公示于證監(jiān)會特定信息公開書報刊《證券時報》《上海證券報》《中國證券報》《證券日報》。
一、此次公司全資子公司應(yīng)用一部分自籌資金開展現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的相關(guān)情況
（一）現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)期滿狀況
（二）此次現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)基本概況
公司全資子公司廈門市水珠集團有限公司（下稱“分公司”）于2023年6月15日與興業(yè)銀行銀行股份有限公司廈門市新港分行簽訂合同，應(yīng)用一部分自籌資金2,500萬余元開展現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)，詳情如下：
注：投資冷靜期：自保本理財合同生效且興業(yè)接到并確定顧客申購買賣申請辦理24小時內(nèi)（遇公休日延期）。在投資冷靜期內(nèi)，用戶可以消除已簽訂的保本理財合同書，資產(chǎn)隨后解除凍結(jié)。
二、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)風(fēng)險以及控制方法
（一）產(chǎn)品主要風(fēng)險性：
1、經(jīng)營風(fēng)險：本銀行存款產(chǎn)品期滿盈利在于衍化構(gòu)造掛鉤標的的價格波動，很有可能受國際性、中國市場匯率、年利率、實體線個人信用狀況等諸多要素危害。
2、利率風(fēng)險：本銀行存款產(chǎn)品存續(xù)期限內(nèi)，顧客沒有權(quán)利規(guī)定提前結(jié)束本銀行存款產(chǎn)品，可能造成在商品持有期里有流通性要求的時候不可以使用該產(chǎn)品資金。
3、早償風(fēng)險性：本銀行存款產(chǎn)品受托方有權(quán)利依據(jù)市場現(xiàn)狀、自身的情況提前結(jié)束本產(chǎn)品，顧客將面臨提前結(jié)束后的再投資風(fēng)險。
4、法律法規(guī)與市場風(fēng)險：本銀行存款產(chǎn)品是結(jié)合當(dāng)前法律法規(guī)設(shè)計方案，有關(guān)法律法規(guī)轉(zhuǎn)變將可能對該銀行存款產(chǎn)品的運營造成影響。
5、信息的傳遞風(fēng)險性：受托方依照相關(guān)信息公開條文的承諾，公布本銀行存款產(chǎn)品的信息與公示。有些客戶未能及時查看，或者由于通訊故障、系統(tǒng)異常以及其它不可抗拒等多種因素促使顧客不能及時掌握銀行存款產(chǎn)品信息內(nèi)容，從而而引起的擔(dān)當(dāng)和風(fēng)險性由用戶自己承擔(dān)。
6、不可抗拒及意外事故風(fēng)險性：因為地震災(zāi)害、火災(zāi)事故、戰(zhàn)事、非受托方造成或許能掌控的計算機軟件、通信系統(tǒng)、互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)、電力工程系統(tǒng)異常等不可抗拒所導(dǎo)致的買賣終斷、耽誤的風(fēng)險及損害，受托方不承擔(dān)任何責(zé)任，但受托方需在允許的情況下通告受托人，并采取相應(yīng)的防范措施從而減少不可抗拒帶來的損失。
7、信息來源風(fēng)險性：本銀行存款產(chǎn)品利潤的測算中，需要用到到數(shù)據(jù)提供商所提供的掛鉤標的價錢。假如到時候合同約定的數(shù)據(jù)提供商所提供的參考網(wǎng)頁頁面不可以得出所需要的價錢，受托方將秉承平等、公平、公允價值的基本原則，挑選市場的認可的合理價格來計算。
8、商品站不住腳風(fēng)險性：在銀行存款產(chǎn)品起息日（含）以前，若國家宏觀經(jīng)濟及市場相關(guān)法律法規(guī)現(xiàn)行政策產(chǎn)生變化或市場產(chǎn)生異常波動，經(jīng)受托方慎重有效分辨無法按照本銀行存款產(chǎn)品合同文本要求為客戶提供本銀行存款產(chǎn)品，則受托方有權(quán)利確定銀行存款產(chǎn)品站不住腳，顧客需承擔(dān)項目投資本銀行存款產(chǎn)品站不住腳風(fēng)險。
（二）風(fēng)險管控措施
1、企業(yè)將實時分析和追蹤商品風(fēng)險狀況，如評定發(fā)覺存有可能會影響企業(yè)財產(chǎn)安全的潛在風(fēng)險，將及時采取有效措施，操縱經(jīng)營風(fēng)險；
2、獨董、職工監(jiān)事有權(quán)對項目執(zhí)行情況進行監(jiān)管與查驗，如果需要能夠聘用權(quán)威機構(gòu)開展財務(wù)審計；
3、企業(yè)內(nèi)審部重點對商品進行檢查，并依據(jù)謹慎原則，科學(xué)地預(yù)估各類項目投資可能性的風(fēng)險和收益，向董事會審計委員會及時上報；
4、挑選投資理財產(chǎn)品須同時滿足安全系數(shù)高、流動性好、時限不能超過十二個月等因素。
三、對公司運營產(chǎn)生的影響
公司及分公司堅持不懈規(guī)范運作，資本增值、規(guī)避風(fēng)險，在確保正常運營的情形下，運用部份閑置不用自籌資金開展現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)，也不會影響公司主要業(yè)務(wù)的順利開展，與此同時能提高資金使用效益，得到一定投資收益，為公司及公司股東獲得更多的回報率。
四、審批流程
公司全資子公司此次應(yīng)用一部分自籌資金開展現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的事宜，早已2023年4月14日舉行的第四屆董事會第八次大會審核通過。
五、公示此前十二個月內(nèi)，公司及控股子公司應(yīng)用一部分臨時閑置募集資金及自籌資金開展現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象
截止本公告日，公司及控股子公司應(yīng)用一部分自籌資金開展現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)并未期滿總金額rmb22,000萬余元（含此次），不得超過企業(yè)第四屆董事會第八次大會核準的應(yīng)用一部分自籌資金開展現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)額度。
六、備查簿文檔
1、《廈門瑞爾特衛(wèi)浴科技股份有限公司第四屆董事會第八次會議決議》；
2、分公司與銀行簽的合同以及配件。
特此公告。
廈門市瑞爾特衛(wèi)浴潔具科技發(fā)展有限公司股東會
2023年6月16日
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