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陳曉生，申萬(wàn)菱信貸基金，努力用數(shù)字化解決基民理財(cái)?shù)耐袋c(diǎn)
◎記者 趙明超
6月10日，申萬(wàn)菱信基金董事長(zhǎng)陳曉生在首屆中國(guó)資本市場(chǎng)法治論壇“基金期貨市場(chǎng)時(shí)代機(jī)遇與法治保障”分論壇上表示，面對(duì)基金投資理財(cái)?shù)耐袋c(diǎn)，申萬(wàn)菱信基金從數(shù)字化入手，打造數(shù)字化集成表達(dá)系統(tǒng)，賦予銷售渠道和投資者權(quán)力，為客戶提供與需求相匹配的產(chǎn)品，努力解決基層理財(cái)困境。
陳曉生表示，投資者理財(cái)?shù)闹饕袋c(diǎn)是“基金賺錢，基民不賺錢”。主要原因是客戶需求與理財(cái)產(chǎn)品不匹配，投資服務(wù)不到位。
由于客戶需求“千人千面”，隨著經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和金融市場(chǎng)的變化，財(cái)富管理產(chǎn)品需要及時(shí)捕捉客戶需求的變化。申萬(wàn)菱信貸基金從數(shù)字化入手，通過(guò)各種關(guān)鍵指標(biāo)描繪客戶需求。在1萬(wàn)多個(gè)基金產(chǎn)品中，通過(guò)數(shù)字手段更準(zhǔn)確地匹配客戶“千人千面”的需求、理財(cái)產(chǎn)品和資產(chǎn)。通過(guò)數(shù)字授權(quán)代銷機(jī)構(gòu)和投資者，投資者和金融經(jīng)理可以更接近他們購(gòu)買的資產(chǎn)。他們不僅可以看到投資資產(chǎn)本身，還可以看到資產(chǎn)背后的經(jīng)濟(jì)周期和行業(yè)繁榮，讓投資者知道他們購(gòu)買了什么資產(chǎn)。
陳曉生認(rèn)為，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)創(chuàng)造產(chǎn)品和管理產(chǎn)品，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)代表客戶利益選擇好產(chǎn)品，兩者應(yīng)更好地合作。為了更好地與財(cái)富管理機(jī)構(gòu)合作，申萬(wàn)菱新基金推出了數(shù)字集成表達(dá)系統(tǒng)，將其制作成小程序，通過(guò)小程序直接向銀行財(cái)務(wù)經(jīng)理和電子商務(wù)渠道展示公司對(duì)資產(chǎn)端的研究和對(duì)行業(yè)繁榮的判斷。
陳曉表示，通過(guò)數(shù)字金融模式，在基金投資顧問(wèn)許可證下，可以嘗試一鍵投資顧問(wèn)，“從投資者利益出發(fā)，通過(guò)客戶需求肖像，數(shù)字系統(tǒng)顯示投資顧問(wèn)組合，可以為客戶提供自動(dòng)化戰(zhàn)略配置，這是“千人千面”基金投資顧問(wèn)的來(lái)源”。
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