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財富管理服務(wù)是實現(xiàn)“長錢長投”的最佳途徑
編輯《證券時報》 王蕊
近日，國聯(lián)證券董事長兼總裁葛曉波在《2024年中國金融機構(gòu)年度峰會暨2024年中國證券業(yè)財富經(jīng)紀高峰論壇》上作了題為《全球經(jīng)濟新常態(tài)條件下財富管理轉(zhuǎn)型之路》的主題演講。他認為，隨著低利率時代的到來，中國必然面臨債券資產(chǎn)配置減少、養(yǎng)老金、基金等含權(quán)資產(chǎn)配置增加的趨勢。
葛曉波表示，中國宏觀經(jīng)濟已進入新常態(tài)，但居民財富配置趨勢仍處于變革初期，由此產(chǎn)生的財富波動給投資者帶來了一定的壓力和影響。如何管理回調(diào)，提高投資者持有經(jīng)驗，需要財富經(jīng)理在實踐中長期總結(jié)和思考，以尋求合適的解決方案。
“新興市場的股票自然波動很大。高貝塔產(chǎn)品的任何大幅回落都會對零售客戶造成巨大傷害，不正確的預(yù)期也會擴大傷害?！备饡圆◤娬{(diào)，財富管理服務(wù)是實現(xiàn)“長期投資”的最佳途徑，財富管理客戶的資金也具有最長的資金屬性。關(guān)鍵是避免大幅回落，幫助客戶建立科學(xué)合理的預(yù)期。
“以客戶為中心開展財富管理業(yè)務(wù)，幫助客戶資產(chǎn)長期保值增值，是金融機構(gòu)把握金融工作人性的重要體現(xiàn)?！备饡圆ㄕJ為，國內(nèi)證券公司的財富管理能力明顯不足，在交易多樣化和專業(yè)化方面遠遠不夠。在國際業(yè)務(wù)領(lǐng)域，國內(nèi)證券公司的視角和能力也不足，難以提供真正的核心服務(wù)。
葛曉波表示，2019年正式啟動的基金投資咨詢試點業(yè)務(wù)發(fā)展了類似全權(quán)委托的新法律關(guān)系，預(yù)計將成為未來財富管理轉(zhuǎn)型的重要武器。結(jié)合國聯(lián)證券的探索經(jīng)驗，買方投資咨詢業(yè)務(wù)實踐預(yù)計將從管理結(jié)構(gòu)、評估機制、品牌建設(shè)、配置體系和產(chǎn)品體系五個方面促進財富管理轉(zhuǎn)型。
葛曉波提到，衍生品、私募股權(quán)基金、柜臺產(chǎn)品和保險產(chǎn)品可能是未來買方投資的基本配置工具?！碧貏e是衍生品和私募股權(quán)基金的另類投資往往具有低相關(guān)性和低貝塔的特點，可以有效地減少組合波動?！?/p>
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