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謹(jǐn)防 “刷單返利類”等詐騙，牢牢守住錢袋子
一.案情簡介:
近期,到銀行解鎖銀行賬戶的客戶較多,其中有好幾個(gè)客戶是因?yàn)椤八畏道痹驅(qū)е沦~戶被鎖?？蛻袈暦Q自己在兼職群幫忙下單商品,但是商品不發(fā)貨,隨后會(huì)收到對(duì)方的本金加上刷單傭金,但是幾次之后,資金被套住了,便被對(duì)方拉黑,沒有任何的消息,報(bào)警了暫時(shí)還沒追到損失資金,損失將近一千元,他的朋友損失了將近兩萬元,皆是“刷單返利”陷阱所致。
二.案例分析:
此類易受騙群體主要是學(xué)生,寶媽,待業(yè)和兼職群體。他們社會(huì)經(jīng)驗(yàn)較少,防范意識(shí)較差,詐騙分子利用其急于賺錢的心理,實(shí)施刷單返利詐騙。
此類詐騙的作案手法有三個(gè)步驟:
一是前期引流:通過短信,網(wǎng)站,社交軟件,短視頻平臺(tái)等渠道發(fā)布兼職廣告招募“刷單客”“推廣員,并將其拉入群聊,或以免費(fèi)送小家電,免費(fèi)培訓(xùn)技能為幌子拉人建群等。
二是小額返利:入群之后,讓受害人完成刷單,關(guān)注公眾號(hào),刷粉絲等任務(wù),并按照承諾的發(fā)放小額的傭金,騙取受害人的信任。
三是實(shí)施詐騙:安排“托兒”在群中散布相關(guān)高額傭金的截圖,證明其真實(shí)性,騙取受害人的信任,以“充值越多,刷單越多,搶單越多,返利越多”為誘餌引誘受害人下載虛假刷單APP做“進(jìn)階任務(wù)”,最后是以受害人“任務(wù)未完成,操作失誤,系統(tǒng)錯(cuò)誤,系統(tǒng)凍結(jié),解凍繳費(fèi)等理由不斷誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬,達(dá)到詐騙金額的最大化。
三.風(fēng)險(xiǎn)提示:
民生銀行廣州分行圍繞消費(fèi)者需求,著力打造金融教育示范基地,采用線上線下等多種方式,創(chuàng)新性開展教育宣傳。線上通過《警惕十類高發(fā)電詐類型》視頻和預(yù)警勸阻公安反詐等主題視頻宣傳,推出風(fēng)險(xiǎn)提示、讓客戶對(duì)于電信詐騙的手段和方式有一定的了解;線下通過進(jìn)企業(yè)進(jìn)行公私聯(lián)動(dòng)宣傳,通過一對(duì)一的金融知識(shí)教育宣傳,多維度深度剖析“刷單返利”詐騙,輔之以經(jīng)典案例,為社會(huì)公眾打造趣味化、互動(dòng)式金融知識(shí)講堂。
民生銀行廣州分行針對(duì)學(xué)生,寶媽,待業(yè)和兼職等重點(diǎn)群體,深入推動(dòng)金融反詐知識(shí)的宣傳普及教育,警惕“刷單返利”,“充值越多,刷單越多,搶單越多,返利越多”等反詐高頻詞,通過線下知識(shí)講座、互動(dòng)游戲、案例宣講寓教于樂,以通俗易懂的方式引導(dǎo)重點(diǎn)消費(fèi)群體對(duì)于電信詐騙的手法深入理解,并做好一定要提高警惕。牢牢謹(jǐn)記“刷單,刷信譽(yù)”本身就是違法行為,并非正當(dāng)兼職。牢牢切記不要被蠅頭小利誘惑,所有的刷單都是詐騙!
民生銀行廣州分行
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