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答好五篇大文章探尋高品質(zhì)商業(yè)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃
在日前舉辦的“2024我國(guó)金長(zhǎng)江私募投資基金發(fā)展趨勢(shì)峰會(huì)”上，中國(guó)太保首席投資官蘇罡在發(fā)表主題演講時(shí)，闡述了商業(yè)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃與“五篇大文章”的內(nèi)在機(jī)理，介紹了中國(guó)太保將“五篇大文章”融進(jìn)項(xiàng)目投資顧客價(jià)值的具體實(shí)踐。
蘇罡表明，創(chuàng)業(yè)服務(wù)是高品質(zhì)商業(yè)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的一個(gè)核心對(duì)策?，F(xiàn)階段，險(xiǎn)資遭遇具有挑戰(zhàn)的資負(fù)配對(duì)自然環(huán)境——利率中樞持續(xù)下行，而保險(xiǎn)單信貸成本是硬性的，并且有一定滯后效應(yīng)。因而，2017年至今，太保集團(tuán)始終在戰(zhàn)略資產(chǎn)配置上實(shí)行“啞鈴型”配備對(duì)策，且要持續(xù)精細(xì)化管理。一方面，大幅降低了個(gè)人信用類(lèi)固定收益比例，另一方面不斷提升長(zhǎng)期期政府債配置比例，增加資產(chǎn)久期并減少再投資風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)強(qiáng)化權(quán)益資產(chǎn)配置，來(lái)提高整體投資組合的持續(xù)收益水準(zhǔn)。在其中，權(quán)益投資對(duì)盈利成就的功效日益突顯。
“創(chuàng)業(yè)服務(wù)的主要目標(biāo)是針對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)的全生命周期提供金融服務(wù)，提高對(duì)科技成果轉(zhuǎn)化的資金投入意外保障水準(zhǔn)?！碧K罡表明，“對(duì)保險(xiǎn)公司的投資者來(lái)說(shuō)，就是要通過(guò)導(dǎo)向人工智能技術(shù)、生物技術(shù)、集成電路芯片、新一代信息技術(shù)、新能源等我國(guó)戰(zhàn)略引領(lǐng)的技術(shù)產(chǎn)業(yè)，在一級(jí)市場(chǎng)要投早投小投硬科技，在二級(jí)市場(chǎng)還要繼續(xù)適用新科技發(fā)展公司。根據(jù)險(xiǎn)資的持續(xù)優(yōu)點(diǎn)來(lái)促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化，隨著高新科技企業(yè)的成長(zhǎng)，從而實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)資的持續(xù)價(jià)值提升?！?/p>
“金融創(chuàng)新”展現(xiàn)了高品質(zhì)商業(yè)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的耐心邏輯性。蘇罡覺(jué)得，險(xiǎn)資作為一種耐心地資產(chǎn)，與ESG（自然環(huán)境、社會(huì)公司治理結(jié)構(gòu)）項(xiàng)目投資具備內(nèi)在一致性。險(xiǎn)資可以和ESG項(xiàng)目投資在尋找長(zhǎng)期性邏輯性——尤其是實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期使用價(jià)值，最后在風(fēng)險(xiǎn)管理和注重自然屬性層面尋找相對(duì)高度的思路一致性。
蘇罡還介紹了科技金融、養(yǎng)老金融和數(shù)字化金融融進(jìn)保險(xiǎn)投資的探索與實(shí)踐?？萍冀鹑谑请U(xiǎn)資貫徹金融為民、構(gòu)建和諧社會(huì)最基本核心理念支撐點(diǎn)，而保單理財(cái)規(guī)劃是保單持有人利益與經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)展的核心聯(lián)接。養(yǎng)老金融已經(jīng)成為高品質(zhì)商業(yè)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的重點(diǎn)方向。從數(shù)字化金融來(lái)說(shuō)，隨著人工智能（AI）技術(shù)性不斷進(jìn)取，傳統(tǒng)式AI與大模型技術(shù)的應(yīng)用金融領(lǐng)域的運(yùn)用可能大幅度提高高品質(zhì)商業(yè)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的業(yè)務(wù)能力。
蘇罡簡(jiǎn)單概括了太保的投資理念與“五篇大文章”的內(nèi)在聯(lián)系，“‘長(zhǎng)期性、使用價(jià)值、穩(wěn)定、義務(wù)’這些關(guān)鍵詞都和五篇大文章之間具有多元化密切的內(nèi)在機(jī)理。在新時(shí)代新發(fā)展形勢(shì)下，商業(yè)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃要答好‘五篇大文章’，背景色就是為了堅(jiān)定不移投資方法，一直做長(zhǎng)期性有價(jià)值的事，一直做穩(wěn)定、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制的制度，時(shí)時(shí)刻刻心存責(zé)任與擔(dān)當(dāng)，我堅(jiān)信一定能將‘五篇大文章’完成究竟，完成穿越重生經(jīng)濟(jì)周期的高質(zhì)量發(fā)展理財(cái)規(guī)劃，以達(dá)到資產(chǎn)負(fù)債率相匹配的長(zhǎng)期性目地。” （鄧蒼鷹）
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