資訊頻道
連通投資講座和文物保護(hù)工作“最后一公里”
證券日?qǐng)?bào)編寫 羅蔓 吳少龍
投資者保護(hù)是資本市場(chǎng)永恒的主題。5月15日，由證券時(shí)報(bào)社承辦的“5·15全國(guó)各地投資者保護(hù)教育日”聯(lián)合執(zhí)法暨金融市場(chǎng)投教“星火計(jì)劃”活動(dòng)由深圳交易所舉辦。緊緊圍繞“提高投資講座服務(wù)項(xiàng)目質(zhì)量和效率 助推加速推進(jìn)金融強(qiáng)國(guó)基本建設(shè)”這一話題，監(jiān)督機(jī)構(gòu)、逾70家銀行意味著等一線投教工作人員齊聚一堂，交流經(jīng)驗(yàn)、交流經(jīng)驗(yàn)、融合連動(dòng)，撞擊聰慧火苗。
下沉式“守候”
證券公司、股票基金等金融機(jī)構(gòu)連接著廣大投資者和市場(chǎng)的重要橋梁，金融企業(yè)投教相關(guān)負(fù)責(zé)人乃是連通投資講座和文物保護(hù)工作“最后一公里”的專業(yè)人士，他們對(duì)于投資講座保護(hù)工作感悟深。
許多與會(huì)人員表明，充分發(fā)揮金融企業(yè)在投資者教育中的守候功效，實(shí)際上是踐行“金融為民”發(fā)展戰(zhàn)略的具體表現(xiàn)。
山西證券財(cái)運(yùn)推廣部經(jīng)理郭熠覺得，投教工作中實(shí)現(xiàn)了從處于被動(dòng)到主動(dòng)的一個(gè)過(guò)程，將來(lái)進(jìn)一步提升的方向是真真正正從用戶角度出發(fā)，從買家邏輯思維考慮，為用戶提供全生命周期守候。
“與其說(shuō)文化教育，實(shí)際上大家更認(rèn)為是一種服務(wù)項(xiàng)目或者守候?！眹?guó)泰基金CEO倪鎣稱，投教其實(shí)也是一個(gè)學(xué)思結(jié)合的一個(gè)過(guò)程。
在易方達(dá)執(zhí)行總裁王玉華看起來(lái)，投教的實(shí)施全過(guò)程有三個(gè)階段：一是傳送認(rèn)知能力，二是危害個(gè)人行為，最大層級(jí)的投教是拉近關(guān)系。她坦言：“可在相互之間拉近關(guān)系才是一個(gè)給投資者有責(zé)任心的投教?！?/p>
在“守候”的過(guò)程當(dāng)中，金融企業(yè)將投教主題活動(dòng)“下移”是最主要的方法。在其中，華林證券根據(jù)云直播平臺(tái)等創(chuàng)新形式的投教主題活動(dòng)，深層次西藏那曲、日喀則、桑蘭、藏度等各個(gè)區(qū)縣村，探尋民族地區(qū)投教創(chuàng)新模式。
長(zhǎng)城證券資產(chǎn)管理總公司投教責(zé)任人鄧燕稱，要投資者們教育知識(shí)真真正正“動(dòng)”下去、“活”下去，變成看得清、莫的見、感知到的“投資人身旁的投教”。
據(jù)了解，長(zhǎng)城證券在南昌投教基地增設(shè)了虛擬現(xiàn)實(shí)技術(shù)（VR）、人工智能和多媒體系統(tǒng)，根據(jù)智能導(dǎo)覽、互動(dòng)答題、多媒體互動(dòng)電影等互動(dòng)體驗(yàn)，充足提高投教智能化挑戰(zhàn)性。
華西證券根據(jù)和四川綿陽(yáng)科技城科創(chuàng)中心協(xié)作，創(chuàng)建了一個(gè)省部級(jí)投教基地，從而與技能人才服務(wù)項(xiàng)目產(chǎn)業(yè)基地產(chǎn)生協(xié)作聯(lián)動(dòng)，打造出多因素相融合的投教生態(tài)鏈。
華西證券投教基地責(zé)任人唐嶺稱，添加“星火計(jì)劃”后，期待領(lǐng)域可以共同行動(dòng)下去，把每家優(yōu)點(diǎn)開展更多的充分發(fā)揮，恪守金融為民的初心和使命。
國(guó)泰基金積極開展證券公司、垂直平臺(tái)得多種類主題活動(dòng)，線上線下聯(lián)動(dòng)不同類型的活動(dòng)形式覆蓋上億的投資人，不遺余力搞好下沉式多方位投資人陪伴，服務(wù)項(xiàng)目廣大投資者。
探尋資源共享
近些年，短視頻、聲頻、圖文并茂等幾種投教方式的突破，不斷延伸了投資講座的深度廣度，也促進(jìn)了投教服務(wù)項(xiàng)目的可持續(xù)發(fā)展。
第一創(chuàng)業(yè)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)綜合部客服中心責(zé)任人謝貴陽(yáng)市覺得，需做精確型投教，投教不可以遮天蓋地，泛泛而夸，而需要向特定人群進(jìn)行有針對(duì)性的投教工作中。
郭熠舉例說(shuō)明表明，山西證券在紅色教育基地代縣的一所普通高中設(shè)立了國(guó)內(nèi)首個(gè)“青少年兒童金融教育產(chǎn)業(yè)基地”，成效顯著。在他看來(lái)在扶持地區(qū)能夠提供相關(guān)的教育支持，提高落后地區(qū)小孩的金融意識(shí)和信心。
但是，受自身內(nèi)容量少等優(yōu)點(diǎn)危害，投教內(nèi)容與商品面臨同質(zhì)化現(xiàn)象難題。探尋共創(chuàng)、共享是從根本上解決投教同質(zhì)化嚴(yán)重的一個(gè)重要方向。
“非常高興在‘5·15全國(guó)各地投資者保護(hù)教育日’這個(gè)重要的時(shí)間節(jié)點(diǎn)，看到金融市場(chǎng)投教‘星火計(jì)劃’的啟動(dòng)，讓我們看到大量投教工作中的概率?！睆V發(fā)基金投資講座基地負(fù)責(zé)人梁嘉瑩表明，一方面，金融企業(yè)能夠更多的根據(jù)這一平臺(tái)完成資源共享投教具體內(nèi)容；另一方面，還可以讓不同的組織凝聚起來(lái)，構(gòu)成“投教微信朋友圈”，聯(lián)合制作投教著作，及其合作開展投教主題活動(dòng)。
針對(duì)探尋具體內(nèi)容共創(chuàng)、分享，鵬華基金品牌管理部經(jīng)理于盤絲擁有盼望，“最近我們不難發(fā)現(xiàn)，證券公司投教基地的資源非常豐富，包括我們的公司股東國(guó)信，包含上海證券紅色投教基地，及其這里一些證券公司小伙伴的投教基地，都可以生成一些非常生動(dòng)形象的深層投教新項(xiàng)目，希望以后跟大家能夠不斷形成成效?！?/p>
促進(jìn)科學(xué)理財(cái)
在今年的4月，我國(guó)資本市場(chǎng)邁入第三個(gè)“國(guó)九條”，新“國(guó)九條”明確提出“務(wù)必始終踐行金融為民的發(fā)展理念”、“助推更強(qiáng)滿足人民群眾不斷豐富資產(chǎn)管理要求”。
銀華基金營(yíng)銷推廣服務(wù)管理部總監(jiān)鄭險(xiǎn)峰覺得，投教具體內(nèi)容既要有一定的深層，又要有一定的深度廣度。我們不難發(fā)現(xiàn)負(fù)效應(yīng)對(duì)投資導(dǎo)向性有著重要影響。因而，除開散播理財(cái)知識(shí)外，還要積極散播社會(huì)心理學(xué)、哲學(xué)思想、行為經(jīng)濟(jì)學(xué)等相關(guān)領(lǐng)域最前沿理論與實(shí)踐專業(yè)知識(shí)?！按蠹夷壳罢诳茖W(xué)研究、試驗(yàn)一些實(shí)用工具，探尋順人的本性方法，希望能夠利用一些最典型的心理現(xiàn)象，投資者們更容易地作出對(duì)自身長(zhǎng)期性有益的個(gè)人行為?！?/p>
在重視投資人收益層面，平安基金商品策劃部執(zhí)行總經(jīng)理她表明，平安基金比較重視對(duì)行研條線的內(nèi)部結(jié)構(gòu)考評(píng)，讓行研根線、銷售市場(chǎng)根線能夠?qū)⑼顿Y人的收益放到各種工作的第一位。
梁嘉瑩表明，在之后的投教工作上，廣發(fā)基金將加大宣傳力度長(zhǎng)線投資、價(jià)值投資理念，協(xié)助資產(chǎn)市場(chǎng)培育耐心地資產(chǎn)。
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