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證券基金項目外包查驗反映科技創(chuàng)新賦能 提升行業(yè)生態(tài)
證券日報編寫 裴利瑞
近日，有關好幾家基金管理公司被外地證監(jiān)委項目外包查驗消息引起廣泛關注。對于此事，監(jiān)督機構在上周五回復，最近確實有對公募基金的全面檢查，包含交叉式外地查驗等方式。
監(jiān)管部門對基金管理公司項目外包查驗并不少見，此次是常規(guī)全面檢查，體現(xiàn)了對資產托管行業(yè)管理“嚴”字當頭嚴格監(jiān)管定音。
項目外包查驗并不罕見，為什么此次會引起比較大人們關注及探討？
業(yè)內人士向證券日報編寫剖析，可能會有三個原因：一方面，銷售市場在過去兩年出現(xiàn)了很大變化，證券基金廣泛業(yè)績不佳，對社會輿論較為敏感；另一方面，以往嚴格監(jiān)管查驗多由屬地證監(jiān)委承擔，本次則是交叉式外地查驗，有效防止了地區(qū)影響；除此之外，監(jiān)督機構最近不斷釋放出來嚴格監(jiān)管數(shù)據(jù)信號，此次對公募基金行業(yè)項目外包查驗恰好是嚴格整治的實施舉措之一。
項目外包查驗反映“嚴監(jiān)嚴格管理”
“本公司如今一切正常，通常是相互配合監(jiān)督機構給予一些資料。”一位來自接納項目外包檢查的項目基金管理公司內部人員向證券日報編寫表明，“具體項目上沒什么特別偏向，日常業(yè)務流程、員工技能培訓、黨風建設等等都有，歸屬于常規(guī)體檢范圍?！?/p>
好幾家證券基金被外地證監(jiān)委項目外包查驗消息引起市場高度關注。編寫向好幾家基金管理公司證實了解到了，最近確實有外地證監(jiān)委交叉檢查的現(xiàn)象，但主要體現(xiàn)在幾個頭部基金企業(yè)，檢查內容也多為全面檢查新項目，銷售市場無須過度關注。
此外，多名證券基金人員還廣泛表現(xiàn)了一個同樣見解，此次對公募基金領域項目外包查驗，恰好是管控要加強日常管控、監(jiān)督檢查和執(zhí)法責任追究的一種體現(xiàn)，長遠來看有益于提升證券基金市場發(fā)展綠色生態(tài)，更強壓實行業(yè)高質量發(fā)展基本。
證監(jiān)會主席吳清任職表態(tài)至今，金融體系監(jiān)管工作中愈來愈展現(xiàn)出“嚴”字當頭的特點。3月6日，吳清在十四屆全國各地人大二次會議經濟發(fā)展主題風格編寫大會上答編寫問時指出，對于未來監(jiān)管方面關鍵是突顯兩字，一個是強，一個是嚴，在其中，“嚴”便是嚴監(jiān)嚴格管理，從嚴從重管控銷售市場，依規(guī)全面從嚴團隊，打造一支“管控鐵肩”。
接著，證監(jiān)會在3月15日公布的《關于加強證券公司和公募基金監(jiān)管加快推進建設一流投資銀行和投資機構的意見（試行）》一樣強調，要加強日常管控、監(jiān)督檢查和執(zhí)法責任追究，催促行業(yè)機構牢固樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”核心理念，堅持不懈“看不清楚管不了一般不獲客”，貫徹落實風險管理與全體人員合規(guī)規(guī)定，引導行業(yè)組織增加合規(guī)風控頂尖人才和技術架構建設力度，提升合規(guī)風控考核權重。進一步發(fā)揮外部環(huán)境內部監(jiān)督功效，提高業(yè)務能力運行規(guī)范化水平。
有機構人士表示，此次對公募基金行業(yè)全面檢查和外地交叉式管控，與證監(jiān)會發(fā)布嚴格整治嚴格監(jiān)管構思一脈相承。加強日常管控、監(jiān)督檢查和執(zhí)法責任追究，有益于進一步提高基金行業(yè)監(jiān)管效能；與此同時，堅持不懈加強監(jiān)管、防范風險，有益于加速推進建設一流風險投資機構，提升基金行業(yè)綠色生態(tài)，促進證券基金領域進一步高質量發(fā)展的。
監(jiān)管方式
持續(xù)升級優(yōu)化
我國證券基金領域26年以來健康有序發(fā)展，離不了監(jiān)管機構的推動監(jiān)管。
早就在1998年我國證券基金領域誕生之初，中國證監(jiān)會就曾發(fā)布《關于加強證券投資基金監(jiān)管有關問題的通知》，對高層管理人員就職必須審批，從業(yè)者不可做兼職、不可交易股票和基金，開設監(jiān)督核查部門和督察員規(guī)章制度，監(jiān)督檢查，項目投資工作人員手機集中化存放，錄音等諸多問題都做出了明文規(guī)定。
但行業(yè)初期階段免不了存在各種不合規(guī)狀況，2000年的“股票基金內幕”和2007年的“老鼠倉”事情振動整個行業(yè)，也使監(jiān)督機構利劍出鞘，不斷完善監(jiān)管方式維護保養(yǎng)行業(yè)的健康發(fā)展。
比如，2001年起，監(jiān)督機構逐漸針對各私募基金公司應用基金財產所進行的股票交易，集中化提取可疑交易紀錄，進行統(tǒng)一的技術性定性分析，并且在當初3月發(fā)布對國內十大私募基金公司的檢查單；2004年10月，由中國證監(jiān)會基金部、所在地證監(jiān)委人員構成的檢查小組，對各地基金管理公司進行全面的全方位排摸，查驗的主要內容是《基金法》的執(zhí)行情況、項目投資規(guī)章制度狀況、工作流程、市場拓展等；2005年7月，中國證監(jiān)會制訂《證券投資基金監(jiān)管職責分工協(xié)作指引》，逐漸受權地區(qū)證監(jiān)委承擔基金公司的日常管控，把監(jiān)督檢查系統(tǒng)化，規(guī)定爭得三年期限內把自己的企業(yè)全方位當場檢查一遍，管控構思也由原來重審核、輕管控，進到審核和管控相結合的環(huán)節(jié)；2007年之后，中國證監(jiān)會加強了對私募基金經理職業(yè)道德和利益輸送難題嚴格監(jiān)管，將利益輸送難題做為監(jiān)督檢查的核心。
在這一管控構思下，監(jiān)督檢查大大加強，但監(jiān)督檢查的成本很高，非現(xiàn)場執(zhí)法又該怎樣管控？特別是隨著基金行業(yè)飛速發(fā)展，基金管理公司、資管產品、基金從業(yè)人員愈來愈多，管控高效率怎樣跟上市場發(fā)展？
通過平臺和技術手段來提高管控高效率被提上議程。2006年，證監(jiān)會逐漸建設基金聯(lián)合監(jiān)管系統(tǒng)軟件（FIRST），中國基金非現(xiàn)場檢查方式全新升級，此系統(tǒng)充足信息披露以及強大的行為問題檢測，為正當競爭、規(guī)范運作、預防風險防控措施和經營風險奠定了良好基礎；接著，2008年，中國證監(jiān)會《證券投資基金信息披露XBRL標引規(guī)范》等實施細則，逐步形成了以公開信息公開為中心的外部約束體制。
科技創(chuàng)新賦能基金監(jiān)管
為了進一步提升監(jiān)管效能，近些年，中國證監(jiān)會還切實增強監(jiān)管科技基本建設，進一步增強對各類違紀行為和風險預測預警水平，科技創(chuàng)新賦能基金監(jiān)管成為重要發(fā)展趨勢。
2018年8月，中國證監(jiān)會了《中國證監(jiān)會監(jiān)管科技總體建設方案》，明確提出需在提升數(shù)字化、數(shù)字化管控的前提下，利用大數(shù)據(jù)、云計算技術、人工智能和技術手段，為中國證監(jiān)會提供專業(yè)、精確的數(shù)據(jù)和分析服務，切實完成三個目標：
一是健全各種基礎設施建設及中間管控信息平臺建設，完成業(yè)務的數(shù)據(jù)共享和信息的全方位分享，實現(xiàn)對監(jiān)督檢查工作全方位、全流程的適用。二是積極主動運用大數(shù)據(jù)技術、大數(shù)據(jù)等技術手段開展實時數(shù)據(jù)分析、實時動態(tài)測算、實時數(shù)據(jù)分析，完成對銷售市場工作狀態(tài)的實時檢測，加強經營風險的監(jiān)測和異常交易行為的識別能力，及時發(fā)現(xiàn)、妥善處置各種證券基金違規(guī)行為。三是探尋應用人工智能應用，包含機器學習算法、大數(shù)據(jù)挖掘等方式為監(jiān)督給予智能化服務與服務，提升事先審批、事中檢測、過后稅務稽查懲罰等各種監(jiān)督檢查工作方式，提升主動發(fā)現(xiàn)難題水平監(jiān)管智能化程度，推動監(jiān)管方式自主創(chuàng)新。
于今年3月15日公布的《關于加強證券公司和公募基金監(jiān)管加快推進建設一流投資銀行和投資機構的意見（試行）》中，中國證監(jiān)會再度強調，要提高監(jiān)管能力方式，強化對基礎資產、資金流入、杠桿水平的看透式管控；加強科技創(chuàng)新賦能，構建以機構監(jiān)管信息管理系統(tǒng)為主導、各類機構肖像及監(jiān)督檢查實用工具為輔助的智慧監(jiān)管管理體系。
在科技創(chuàng)新賦能下，證監(jiān)會的智能化監(jiān)管能力不斷提升，已形成監(jiān)督檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管、教育培訓機構和稅務稽查行政執(zhí)法融合嚴格監(jiān)管綠色生態(tài)，對基金公司的約束也越來越大。近些年，股票基金有關的事發(fā)總數(shù)明顯降低，各種違紀行為得到有效遏制，行業(yè)生態(tài)明顯凈化處理。
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