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銀保2023年度公司治理結(jié)構(gòu)評(píng)價(jià)工作運(yùn)行
證券日?qǐng)?bào)編寫 劉敬元
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)2023年度公司治理監(jiān)管評(píng)價(jià)工作近日已啟動(dòng)。
據(jù)證券日?qǐng)?bào)編寫掌握，本次公司治理監(jiān)管評(píng)估流程主要包含明確評(píng)為組織、本年度評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)制訂、組織自我評(píng)價(jià)、管控評(píng)定、管控核查、過程分析、信息反饋與整改工作、監(jiān)管方案與結(jié)果應(yīng)用等。在其中，組織自我評(píng)價(jià)正常情況下于2月底前進(jìn)行，監(jiān)督機(jī)構(gòu)將在5月底前進(jìn)行管控評(píng)定。
上一年度B級(jí)并不評(píng)為
依據(jù)評(píng)估流程分配，本次評(píng)價(jià)工作關(guān)鍵在于明確評(píng)為組織。參加本次鑒定的組織，為經(jīng)金融業(yè)監(jiān)管總局批準(zhǔn)設(shè)立或監(jiān)管銀行業(yè)、商業(yè)險(xiǎn)組織、金融控股公司和其它非金融機(jī)構(gòu)（法人金融機(jī)構(gòu)），參與鑒定的組織需要在2023年12月31日前開張一年以上。
但是，根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《辦法》”），一些機(jī)構(gòu)能夠沒有參加本次評(píng)定。如上一年度B級(jí)（優(yōu)良）或以上、開張未滿一年、正在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置或重新組合等。在其中，若有關(guān)機(jī)構(gòu)2022年度評(píng)價(jià)結(jié)果為B及以上的，2023年度公司治理結(jié)構(gòu)情況未發(fā)生重大變化，依據(jù)《辦法》并不參加本次管控評(píng)定，也不需要進(jìn)行自評(píng)定，這些機(jī)構(gòu)的2023年度評(píng)價(jià)結(jié)果全自動(dòng)延用2022年度評(píng)價(jià)結(jié)果。
《辦法》要求，正常情況下銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)每年都要開展一次評(píng)定，但是對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果為B及以上的機(jī)構(gòu)，可適當(dāng)降低評(píng)定工作頻率，但至少每2年開展一次。此舉旨在依據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果，多元化配備評(píng)定網(wǎng)絡(luò)資源。
現(xiàn)階段，B級(jí)機(jī)構(gòu)有多少家？先前信息內(nèi)容可提供一定參照。原銀監(jiān)會(huì)曾通告，2021年公司治理監(jiān)管評(píng)定評(píng)為組織總共1857家，在其中銀行業(yè)1673家，保險(xiǎn)公司184家。大體上，2021年定級(jí)結(jié)論主要體現(xiàn)在B級(jí)C級(jí)，與2020年大概差不多。被選為C級(jí)（達(dá)標(biāo)）機(jī)構(gòu)較多，共1100家，數(shù)量占比59.24%；其次B級(jí)（優(yōu)良），共366家，占有率19.71%；被選為D級(jí)（較差）機(jī)構(gòu)共253家，占有率13.62%；被選為E級(jí)（差）機(jī)構(gòu)共138家，占有率7.43%；無(wú)A級(jí)（出色）組織。
評(píng)定具體內(nèi)容含八個(gè)維度
本次評(píng)定具體內(nèi)容，為2023年度銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)情況，包含黨的組織建設(shè)、公司股東整治、關(guān)聯(lián)方交易整治、董事會(huì)治理、職工監(jiān)事和高管層整治、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控、市場(chǎng)約束、相關(guān)者治理等八個(gè)方面。那也是《辦法》要求評(píng)估具體內(nèi)容。
先前，監(jiān)督機(jī)構(gòu)曾發(fā)布評(píng)價(jià)里發(fā)覺的關(guān)鍵問題。比如，2021年公司治理結(jié)構(gòu)評(píng)定數(shù)據(jù)顯示，公司股東治理方面存在的主要問題：一是一部分機(jī)構(gòu)股東個(gè)人行為不規(guī)范不審慎，體現(xiàn)為股東入股資產(chǎn)虛假、違反規(guī)定股權(quán)代持、重要股東違背“兩參一控”要求、重要股東違反規(guī)定干涉運(yùn)營(yíng)管理、中小投資者無(wú)法合理參加治理等；二是部分機(jī)構(gòu)股份管理不到位，主要表現(xiàn)為股東資質(zhì)證書無(wú)法不斷合乎監(jiān)管政策、公司股東股權(quán)質(zhì)押比例太高、金融機(jī)構(gòu)變向接納行內(nèi)股份質(zhì)押同時(shí)提供授信額度、股東占股比超出管控限制等。
2020年壽險(xiǎn)公司（控投）企業(yè)區(qū)級(jí)公司治理監(jiān)管評(píng)定數(shù)據(jù)顯示，一些問題還需改善。例如，部分公司政治化顏色深厚，市場(chǎng)化機(jī)制不完善；股權(quán)管理不夠規(guī)范，公司股東股權(quán)糾紛依然存在，公司股東行為約束急待提升；無(wú)法充分運(yùn)用股東會(huì)主體作用，仍然存在控股股東過多干涉、董事會(huì)職權(quán)違反規(guī)定受權(quán)或含糊受權(quán)等。
加強(qiáng)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)用
據(jù)統(tǒng)計(jì)，本次評(píng)價(jià)工作還明確了監(jiān)管部門對(duì)鑒定的監(jiān)管方案和結(jié)果應(yīng)用方向。
比如，監(jiān)管部門對(duì)評(píng)定找到的違規(guī)行為，合乎行政處分情況的，理應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)立案查處程序流程；對(duì)評(píng)定級(jí)別為D級(jí)、E級(jí)組織列為重點(diǎn)管理對(duì)象，按照其存有的公司治理問題，明確提出很明確的監(jiān)管方案和整改方案，并對(duì)存有的重要公司治理風(fēng)險(xiǎn)安全隱患要及時(shí)改正，并把相關(guān)情況向相關(guān)國(guó)有制機(jī)構(gòu)上級(jí)黨組織、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)進(jìn)行通報(bào)。
評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)用層面，監(jiān)管部門應(yīng)先公司治理監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果做為配備管控網(wǎng)絡(luò)資源、采用監(jiān)管方案與行為的關(guān)鍵依據(jù)，并且在市場(chǎng)準(zhǔn)入制度、監(jiān)督檢查項(xiàng)目立項(xiàng)、監(jiān)管評(píng)級(jí)、管控通告等各個(gè)環(huán)節(jié)強(qiáng)化對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果的應(yīng)用。
“公司治理監(jiān)管”被稱作金融機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)監(jiān)管相關(guān)工作的“牢牢”。2017年，原中國(guó)保監(jiān)會(huì)首次開展覆蓋全領(lǐng)域130家壽險(xiǎn)公司的公司治理結(jié)構(gòu)當(dāng)場(chǎng)評(píng)定，基本上掌握了行業(yè)公司整治實(shí)數(shù)。2018年3月，原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)與原中國(guó)保監(jiān)會(huì)合并組建為原銀監(jiān)會(huì)，在編制十分緊張的情況下專門成立了公司治理監(jiān)管部，綜合商業(yè)銀行和保險(xiǎn)行業(yè)公司治理監(jiān)管。自此，監(jiān)督機(jī)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管規(guī)則。
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