公示送出去日期：2024年2月21日

1 公示基本資料

注：依照《鑫元金融債3個(gè)月定期開放債券型證券投資基金基金合同》的相關(guān)規(guī)定，在滿足相關(guān)基金的分紅標(biāo)準(zhǔn)前提下，本基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況開展利潤分配，實(shí)際分配原則以通知為準(zhǔn)。

2 與年底分紅相關(guān)的其他信息內(nèi)容

3 其他需要提示的事宜

1. 利益?zhèn)浒溉丈暾堔k理認(rèn)購的基金認(rèn)購不享有此次年底分紅利益，利益?zhèn)浒溉丈暾堔k理贖出的基金認(rèn)購具有此次年底分紅利益。

2. 此次分紅方式將根據(jù)投資人在利益?zhèn)浒溉找郧埃]有當(dāng)日）最終一次選擇的分紅方式為標(biāo)準(zhǔn)；如投資人在利益?zhèn)浒溉找郧埃]有當(dāng)日）沒有選擇實(shí)際分紅方式，則默認(rèn)紅股方法。投資者可通過銷售平臺查詢、改動(dòng)所持有基金份額的分紅方式。

3. 因年底分紅造成凈值轉(zhuǎn)變始終不變本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，也不會(huì)因此減少基金投資風(fēng)險(xiǎn)或提高股票基金長期投資。因年底分紅造成凈值調(diào)整到1元原始顏值或1元附近，在市場變化等因素的影響下，私募投資仍有可能虧損或凈值仍有可能小于原始顏值。

4. 投資者可根據(jù)以下方式咨詢詳情：

（1） 我們公司客戶服務(wù)熱線：400-606-6188

（2） 本企業(yè)官網(wǎng)：www.xyamc.com

投資人也可以前去本基金相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行了解，本基金的銷售機(jī)構(gòu)詳細(xì)基金托管人網(wǎng)址，基金托管人可根據(jù)情況變更或調(diào)節(jié)本基金的銷售機(jī)構(gòu)，并且在基金托管人網(wǎng)站公示。

風(fēng)險(xiǎn)防范：基金托管人按照盡職盡責(zé)、誠實(shí)信用原則、慎重勤懇的原則管理和應(yīng)用基金資產(chǎn)，但不保證股票基金一定贏利，也不保證最低收益。基金過往業(yè)績并不是預(yù)兆在未來主要表現(xiàn)?；鹜泄苋斯芾矸椒ǖ钠渌善被鸬挠⒉粯?gòu)成對該基金業(yè)績主要表現(xiàn)的保障。投資人認(rèn)購基金認(rèn)購時(shí)要仔細(xì)閱讀募集說明書，全面認(rèn)識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，綜合考慮投資人自已的風(fēng)險(xiǎn)承受度。

鑫元基金管理有限公司

2024年2月21日

鑫元基金管理有限公司有關(guān)鑫元穩(wěn)豐

利率債債券型證券投資基金對外開放認(rèn)購、

贖出、變換、定期定額投資業(yè)務(wù)流程的通知

公示送出去日期：2024年2月21日

1公示基本資料

2 日常認(rèn)購、贖出業(yè)務(wù)辦理時(shí)限

投資者在對外開放日申請辦理基金份額的申購和贖出，實(shí)際辦理時(shí)限為上海交易所、深圳交易所的正常交易日的股票交易時(shí)間，但基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的相關(guān)規(guī)定公示暫停申購、贖出時(shí)以外。

股票基金合同生效后，若出現(xiàn)新的股票交易市場、證交所股票交易時(shí)間變更或別的突發(fā)情況，基金托管人將根據(jù)情況對上述情況對外開放日及對外開放時(shí)間開展相應(yīng)的調(diào)整，但需在執(zhí)行日前按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在指定媒介上公示。

3 日常認(rèn)購業(yè)務(wù)流程

3.1 申購額度限定

投資者根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)或鑫元基金管理有限公司網(wǎng)絡(luò)交易平臺初次認(rèn)購本基金的每筆最少總金額rmb1元（含申購費(fèi)用，相同），增加申購單筆最少總金額rmb1元。投資者根據(jù)銷售核心銀行柜臺初次認(rèn)購的每筆最少總金額rmb10,000元，增加認(rèn)購最少總金額rmb1,000元。已擁有本基金份額的投資者不會(huì)受到初次認(rèn)購最少數(shù)額的限定，但鑒于增加認(rèn)購最少數(shù)額的限定。

3.2 基金申購費(fèi)率

1、基金申購費(fèi)率

本基金依據(jù)基金認(rèn)購項(xiàng)目投資人群的不一樣，將扣除不同類型的基金申購費(fèi)率，具體項(xiàng)目投資群體分類如下所示：

（1）特定投資者：是指通過銷售核心認(rèn)購本基金基金份額的依法設(shè)立的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、依規(guī)制訂的企業(yè)年金計(jì)劃籌資資金和項(xiàng)目投資運(yùn)營收益所形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)股票基金（包含全國社會(huì)保障基金、經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)準(zhǔn)許能夠股權(quán)投資基金的區(qū)域社會(huì)保障基金、年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃）。如未來發(fā)生經(jīng)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)認(rèn)同的新的養(yǎng)老保險(xiǎn)基金種類，基金托管人可以從募集說明書升級時(shí)或公布臨時(shí)性公示將其作為特定投資者范疇，按照有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)辦理備案。

本基金對通過銷售核心認(rèn)購本基金基金份額的特定投資者，收取基金申購費(fèi)率按照其申購額度下降，詳細(xì)如下：

（2）非特定投資者：指除特定投資者以外的投資人。

非特定投資者認(rèn)購本基金基金份額的基金申購費(fèi)率按照其申購額度下降，詳細(xì)如下：

申購費(fèi)由認(rèn)購本基金基金份額的投資者擔(dān)負(fù)，不列入基金資產(chǎn)。因紅利再投資而引起的基金認(rèn)購，免收對應(yīng)的申購費(fèi)。

3.3 其他與認(rèn)購有關(guān)的事宜

1、 當(dāng)接納認(rèn)購申請對總量基金份額持有人利益組成潛在性重要不良影響時(shí)， 基金托管人應(yīng)采取設(shè)置單一投資人申購額度限制或股票基金單日凈申購占比限制、回絕超大金額認(rèn)購、中止基金交易等舉措，切實(shí)保障總量基金份額持有人的合法權(quán)利?；鹜泄苋烁鶕?jù)投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)管控的需求，可采用以上方法對管理規(guī)模給予操縱。明確的規(guī)定請參閱升級更新的募集說明書或相關(guān)公告。

2、 基金托管人可在沒有違法違規(guī)的情形下，調(diào)節(jié)這一規(guī)定申購額度的限制，或新增加經(jīng)營規(guī)?？刂品椒ā；鹜泄苋藙?wù)必在優(yōu)化實(shí)施后按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在指定媒介上公示。

3、 基金托管人能夠在股票協(xié)議約定范圍之內(nèi)調(diào)節(jié)利率或計(jì)費(fèi)方式，并最晚應(yīng)當(dāng)一個(gè)新的利率或計(jì)費(fèi)方式執(zhí)行日前按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在指定媒介上公示。

4、 基金托管人可以在不違法違規(guī)要求及基金合同規(guī)定，并且在錯(cuò)誤基金份額持有人利益造成實(shí)質(zhì)性不利影響的情況之下根據(jù)市場情況制訂股票基金促銷策略， 定期不定期地進(jìn)行股票基金營銷活動(dòng)。在股票營銷活動(dòng)期內(nèi)，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必需相關(guān)手續(xù)，基金托管人可以稍微降低股票基金銷售費(fèi)率。

5、 當(dāng)出現(xiàn)超大金額認(rèn)購情形時(shí)，基金托管人可以采取擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以保證基金估值的公平公正。實(shí)際處理方法與操作規(guī)程遵照有關(guān)法律法規(guī)及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)、自我約束規(guī)矩的要求。

6、 基金托管人能夠要求單獨(dú)投資者總計(jì)所持有的基金認(rèn)購限制，明確的規(guī)定請參閱升級更新的募集說明書或相關(guān)公告。

7、 基金托管人能夠要求單獨(dú)投資人單日或每筆申購額度限制，明確的規(guī)定請參閱升級更新的募集說明書或相關(guān)公告。

8、 基金托管人有權(quán)利要求本基金的總數(shù)量額度和單日凈申購占比限制，實(shí)際經(jīng)營規(guī)?；蛘急认拗普垍㈤喩壐碌哪技f明書或相關(guān)公告。

4 日常贖出業(yè)務(wù)流程

4.1 贖回份額限定

基金份額持有人可以將其或者部分股票基金份額贖回，每筆贖出不能低于 0.01份。某筆贖出造成基金份額持有人在某一銷售機(jī)構(gòu)單獨(dú)交易賬號的市場份額賬戶余額低于0.01 份，基金托管人有權(quán)利強(qiáng)制性該基金份額持有人所有贖出其在這個(gè)銷售機(jī)構(gòu)單獨(dú)交易賬號所持有的基金認(rèn)購。

4.2 贖回費(fèi)率

投資人在贖出本基金基金認(rèn)購時(shí)，贖回費(fèi)用由贖出基金份額的投資人擔(dān)負(fù)，在基金份額持有人賣出股票市場份額時(shí)扣除。本基金的贖回費(fèi)率按基金份額持有人擁有這部分基金份額的時(shí)長按段設(shè)置贖回費(fèi)率，實(shí)際贖回費(fèi)率如下所示：

針對不斷擁有基金認(rèn)購低于7日的投資人收取贖回費(fèi)用將全額的記入基金資產(chǎn)。

4.3 其他與贖出有關(guān)的事宜

1、 基金托管人可在沒有違法違規(guī)的情形下，調(diào)節(jié)這一規(guī)定贖回份額的限制?；鹜泄苋藙?wù)必在優(yōu)化實(shí)施后按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在指定媒介上公示。

2、 基金托管人能夠在股票協(xié)議約定范圍之內(nèi)調(diào)節(jié)利率或計(jì)費(fèi)方式，并最晚應(yīng)當(dāng)一個(gè)新的利率或計(jì)費(fèi)方式執(zhí)行日前按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在指定媒介上公示。

3、 基金托管人可以在不違法違規(guī)要求及基金合同規(guī)定，并且在錯(cuò)誤基金份額持有人利益造成實(shí)質(zhì)性不利影響的情況之下根據(jù)市場情況制訂股票基金促銷策略， 定期不定期地進(jìn)行股票基金營銷活動(dòng)。在股票營銷活動(dòng)期內(nèi)，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必需相關(guān)手續(xù)，基金托管人可以稍微降低股票基金銷售費(fèi)率。

4、 當(dāng)出現(xiàn)大額贖回情形時(shí)，基金托管人可以采取擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以保證基金估值的公平公正。實(shí)際處理方法與操作規(guī)程遵照有關(guān)法律法規(guī)及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)、自我約束規(guī)矩的要求。

5 日常變換業(yè)務(wù)流程

5.1 變換利率

1. 基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由退差價(jià)費(fèi)和轉(zhuǎn)走費(fèi)兩部分構(gòu)成，實(shí)際扣除狀況視每一次轉(zhuǎn)換時(shí)二只基金基金申購費(fèi)率差別情況及轉(zhuǎn)走基金贖回費(fèi)率來定。收取贖回費(fèi)用歸于基金資產(chǎn)比例不能低于相關(guān)法律法規(guī)、證監(jiān)會(huì)要求比例低限及其基金合同的有關(guān)承諾。

2. 從申購費(fèi)低股票基金向申購費(fèi)強(qiáng)的基金轉(zhuǎn)換時(shí),每一次扣除認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)花費(fèi)；從申購費(fèi)強(qiáng)的股票基金向申購費(fèi)低基金轉(zhuǎn)換時(shí),免收認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)花費(fèi)。認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)花費(fèi)依照變換額度相對應(yīng)的轉(zhuǎn)走股票基金與轉(zhuǎn)到基金基金申購費(fèi)率差值開展退差價(jià)。

3. 基金轉(zhuǎn)換采用每筆計(jì)算法，投資人當(dāng)日數(shù)次轉(zhuǎn)化的，每筆測算變換花費(fèi)。

4. 基金轉(zhuǎn)換費(fèi)使用的實(shí)際計(jì)算公式如下：

A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E

F=B×C×D

J=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H

在其中，

A為轉(zhuǎn)到的基金認(rèn)購總數(shù)；

B為轉(zhuǎn)出的基金認(rèn)購總數(shù)；

C為變換當(dāng)日轉(zhuǎn)走份額凈值；

D為轉(zhuǎn)走基金份額的贖回費(fèi)率；

E為變換當(dāng)日轉(zhuǎn)到份額凈值；

F為轉(zhuǎn)走基金份額的贖回費(fèi)用；

G為貸幣基金份額的未付款盈利（若有，實(shí)際參照企業(yè)相關(guān)公告和各銷售機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)）；

H為認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)利率，當(dāng)轉(zhuǎn)走基金基金申購費(fèi)率≥轉(zhuǎn)到基金基金申購費(fèi)率時(shí)，則H=0；

J為認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)費(fèi)。

轉(zhuǎn)走額度以四舍五入的形式保存至小數(shù)點(diǎn)后兩位，所產(chǎn)生的誤差在轉(zhuǎn)走資金基金財(cái)產(chǎn)中列支；轉(zhuǎn)到市場份額以四舍五入的形式保存至小數(shù)點(diǎn)后兩位，所產(chǎn)生的誤差在轉(zhuǎn)到基金的基金財(cái)產(chǎn)中列支。

舉例說明：某基金份額持有人（非特定投資者）擁有鑫元貨幣型基金10,000份,假定轉(zhuǎn)走鑫元貨幣型基金（并沒有未付款盈利），轉(zhuǎn)換成鑫元穩(wěn)豐利率債債券型證券投資基金，變換日鑫元穩(wěn)豐利率債債券型證券投資基金的基金凈值為1.0100元，認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)利率為0.6%，則可獲得的轉(zhuǎn)化的鑫元穩(wěn)豐利率債債券型證券投資基金為：

轉(zhuǎn)走額度=10,000×1.0000=10000元

退差價(jià)費(fèi)=[10,000/（1+0.6%）]×0.6%= 59.64元

轉(zhuǎn)到額度=10000-59.64=9940.36元

轉(zhuǎn)到市場份額=9940.36 /1.0100=9841.94份

為了滿足投資人的理財(cái)需求，投資人在本公司銷售銀行柜臺和公司的電子交易系統(tǒng)申請辦理本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)流程，享有零認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)費(fèi)率優(yōu)惠，只收取贖回費(fèi)用。股票基金原變換退差價(jià)利率為固定成本的，不享有零認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)費(fèi)率優(yōu)惠。

5.2 其他與變換有關(guān)的事宜

1. 變換業(yè)務(wù)流程可用股票基金范疇：

本基金可與我司下列基金進(jìn)行變換業(yè)務(wù)流程，我們公司將來募資管理工作的開放型基金將根據(jù)實(shí)際情況明確是否適用這項(xiàng)業(yè)務(wù)并予以公告。

注：同一只基金不同種類市場份額之間不能相互之間變換。

1. 變換業(yè)務(wù)流程可用銷售機(jī)構(gòu)范疇：

(1)銷售組織

鑫元基金管理方法有限公司及公司的電子交易系統(tǒng)

客戶服務(wù)熱線：4006066188，021-68619600

公司的電子交易系統(tǒng)網(wǎng)站地址：www.xyamc.com

(2)銷售機(jī)構(gòu)

除銷售組織之外的銷售機(jī)構(gòu)是不是開啟基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)以各銷售機(jī)構(gòu)為標(biāo)準(zhǔn)。

2. 轉(zhuǎn)化的二只股票基金務(wù)必均是由同一銷售機(jī)構(gòu)市場銷售、同一基金托管人管理方法、并且在同一注冊登記機(jī)構(gòu)處登記的股票基金。投資人申請辦理基金轉(zhuǎn)換服務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)走方基金務(wù)必處在可贖回情況，轉(zhuǎn)到方基金務(wù)必處在可認(rèn)購情況。

3. 基金轉(zhuǎn)換，以申請辦理當(dāng)日份額凈值為載體測算。投資人選用“市場份額變換”的基本原則遞交申請，基金轉(zhuǎn)換遵照“先進(jìn)先出法”的基本原則。

4. 變換業(yè)務(wù)申請受理時(shí)長與本公司管理的基金日常認(rèn)購業(yè)務(wù)辦理時(shí)長同樣。主要申請辦理標(biāo)準(zhǔn)請遵照銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。若以上特定開放型基金存有中止和限制（超大金額）認(rèn)購（含變換轉(zhuǎn)到、定期定額投資業(yè)務(wù)流程）等情形的，則相互之間轉(zhuǎn)化的業(yè)務(wù)將受到限制，實(shí)際參照我們公司相關(guān)公告。投資人所提出的基金轉(zhuǎn)換申請辦理,在當(dāng)日股票交易時(shí)間結(jié)束之前能夠撤消,股票交易時(shí)間完成后不可撤消。

5. 投資人在申請辦理變換服務(wù)時(shí)，變換出來的基金認(rèn)購遵照變換出基金賣出業(yè)務(wù)相關(guān)原則解決。銷售機(jī)構(gòu)也有不同的所規(guī)定的，投資人在銷售機(jī)構(gòu)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，需遵照銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

6. 產(chǎn)生大額贖回時(shí)，股票基金轉(zhuǎn)走與基金賣出具有相同的優(yōu)先，由基金管理人依照股票基金合同規(guī)定的處理過程開展審理。

7. 轉(zhuǎn)到基金持有期自這部分基金份額登記于工商登記注冊系統(tǒng)之日起算起。轉(zhuǎn)到基金在贖出或轉(zhuǎn)走時(shí)，依照自股票基金轉(zhuǎn)到確定日起止這部分股票基金份額贖回或轉(zhuǎn)走確定日止的擁有時(shí)間段所適用的贖回費(fèi)率級別測算之而應(yīng)支付的贖回費(fèi)用。基金轉(zhuǎn)換后可贖回時(shí)間為T+2日。

8. 投資人在申請辦理基金轉(zhuǎn)換服務(wù)時(shí)，實(shí)際申請辦理規(guī)則及程序流程請遵照各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

6 定期定額投資業(yè)務(wù)流程

“定期定額投資業(yè)務(wù)流程”就是指投資者通過我們公司指定市場銷售機(jī)構(gòu)申請，承諾每一期扣費(fèi)時(shí)長、扣費(fèi)額度、扣費(fèi)方法，由特定銷售機(jī)構(gòu)于每一期承諾扣費(fèi)日，在投資者特定銀行帳戶內(nèi)自動(dòng)執(zhí)行扣費(fèi)和基金交易辦理的一種長線投資方法。定期定額投資基金申購費(fèi)率與一般基金申購費(fèi)率同樣。銷售機(jī)構(gòu)將根據(jù)與投資者申請辦理時(shí)需合同約定的每一期固定不動(dòng)扣費(fèi)日、扣費(fèi)額度扣費(fèi)，如遇到非基金買賣日時(shí)，劃款是不是延期以銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。本基金定期定額投資每一期扣費(fèi)最少總金額1元（含申購費(fèi)用）。

本基金管理人的電子交易系統(tǒng)定期定額投資的每一期扣費(fèi)最少總金額1元（含申購費(fèi)用）。除銷售組織之外的銷售機(jī)構(gòu)是不是開啟定期定額投資業(yè)務(wù)和定期定額投資的每一期扣費(fèi)最少額度以各銷售機(jī)構(gòu)為標(biāo)準(zhǔn)。

實(shí)際辦理程序請遵照各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，詳細(xì)扣費(fèi)方法同樣以各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)為標(biāo)準(zhǔn)。

7 基金代銷機(jī)構(gòu)

(1)銷售組織

鑫元基金管理方法有限公司及公司的電子交易系統(tǒng)

客戶服務(wù)熱線：4006066188，021-68619600

公司的電子交易系統(tǒng)網(wǎng)站地址：www.xyamc.com

(2)場內(nèi)外代銷平臺

平安銀行股份有限責(zé)任公司、浙商銀行股份有限公司、中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司、上海市天天基金網(wǎng)銷售有限公司、上海市基煜基金銷售有限公司、上海市利得基金銷售有限公司。

基金托管人可根據(jù)情況變更或調(diào)節(jié)本基金的銷售機(jī)構(gòu)，并且在基金托管人網(wǎng)站公示。

8 份額凈值公示/基金收益率公示的公布分配

《基金合同》實(shí)施后，在進(jìn)行申請辦理基金認(rèn)購認(rèn)購或贖出前，基金托管人理應(yīng)最少每星期在指定網(wǎng)址公布一次各種份額凈值及基金份額累計(jì)凈值。

在進(jìn)行申請辦理基金認(rèn)購認(rèn)購或贖出后，基金托管人必須在不遲于每一個(gè)對外開放日的次日，根據(jù)要求網(wǎng)址、基金代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)公布對外開放日的各種份額凈值及基金份額累計(jì)凈值。

基金托管人必須在不遲于上半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)址公布上半年度和年度最后一日的各種份額凈值及基金份額累計(jì)凈值。

9 其他需要提示的事宜

本公告僅對該股票基金對外開放日常認(rèn)購、贖出、變換、定期定額投資業(yè)務(wù)流程予以說明。投資人欲了解本基金的具體情況，請仔細(xì)的讀好基金合同及募集說明書（升級）等相關(guān)資料。

投資人如有什么問題，撥打我們公司客戶服務(wù)熱線（400-606-6188）和各銷售機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)熱線。

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特此公告。

鑫元基金管理有限公司

2024年2月21日