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到期收益率的計(jì)算公式

到期收益率怎么算

到期收益率計(jì)算公式

到期收益率公式

到期收益率計(jì)算公式？

什么是到期收益率？如何計(jì)算它？

債券到期收益率的計(jì)算公式是什么

國(guó)債的到期收益率怎么算

到期收益率的計(jì)算

到期收益率的計(jì)算公式

到期收益率的計(jì)算公式為到期收益率=（每年利息收入+（面值-購(gòu)買價(jià)）-距離到期的年數(shù)）購(gòu)買價(jià)*100%。
到期收益率法的基本原理是逐步測(cè)試求折現(xiàn)率，即找到使得未來現(xiàn)金流出的現(xiàn)值等于現(xiàn)金流入現(xiàn)值的那一個(gè)折現(xiàn)率。適用范圍是公司目前有上市的長(zhǎng)期債券，債務(wù)成本就是確定債權(quán)人要求的收益率。到期收益，是指將債券持有到償還期所獲得的收益，包括到期的全部利息。到期收益率是投資購(gòu)買債券的內(nèi)部收益率，即可以使投資購(gòu)買債券獲得的未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價(jià)的貼現(xiàn)率。
到期收益率是使得一個(gè)債務(wù)工具未來支付的現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)值的利率，一項(xiàng)長(zhǎng)期附息投資如債券，被投資者一直持有到到期日，投資者將獲得的收益率。到期收益率需要考慮購(gòu)買價(jià)格、贖回價(jià)格、持有期限、票面利率以及利息支付間隔期的長(zhǎng)短等因素。內(nèi)部到期收益率是指把未來的投資收益折算成現(xiàn)值使之成為價(jià)格或初始投資投資額的貼現(xiàn)收益率，是假設(shè)每期的利息收益都可以按照內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資。
到期收益率計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)是債券市場(chǎng)定價(jià)的基礎(chǔ)，建立統(tǒng)一、合理的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)是市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的重要組成部分。計(jì)算到期收益率首先需要確定債券持有期應(yīng)計(jì)利息天數(shù)和付息周期天數(shù)，從國(guó)際金融市場(chǎng)來看，計(jì)算應(yīng)計(jì)利息天數(shù)和付息周期天數(shù)一般采用“實(shí)際天數(shù)/實(shí)際天數(shù)”法、“實(shí)際天數(shù)/365”法、“30/360”法等三種標(biāo)準(zhǔn)，其中應(yīng)計(jì)利息天數(shù)按債券持有期的實(shí)際天數(shù)計(jì)算、付息周期按實(shí)際天數(shù)計(jì)算的“實(shí)際天數(shù)/實(shí)際天數(shù)”法的精確度最高。

到期收益率怎么算

到期收益率法的計(jì)算公式：到期收益率=[每年利息收入+(面值-購(gòu)買價(jià))-距離到期的年數(shù)]購(gòu)買價(jià)x100%。到期收益率又稱最終收益率，是投資購(gòu)買國(guó)債的內(nèi)部收益率，即可以使投資購(gòu)買國(guó)債獲得的未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價(jià)的貼現(xiàn)率。到期收益率相當(dāng)于投資者按照當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格購(gòu)買并且一直持有到滿期時(shí)可以獲得的年平均收益率。到期收益率計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)是債券市場(chǎng)定價(jià)的基礎(chǔ)，建立統(tǒng)一、合理的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)是市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的重要組成部分。

到期收益率計(jì)算公式

到期收益率計(jì)算公式如下：
到期收益率＝（收回金額－購(gòu)買價(jià)格＋總利息）／（購(gòu)買價(jià)格×總期數(shù)）×100％。
與持有期收益率一樣，到期收益率也同時(shí)考慮到了利息收入和資本損益，而且，由于收回金額就是票面金額，是確定不變的，因此，在事前進(jìn)行決策時(shí)就能準(zhǔn)確地確定，從而能夠作為決策的參考。但到期收益率適用于持有到期的債券。所謂到期收益，是指將債券持有到償還期所獲得的收益，包括到期的全部利息。
到期收益率又稱最終收益率，是投資購(gòu)買債券的內(nèi)部收益率，即可以使投資購(gòu)買債券獲得的未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價(jià)的貼現(xiàn)率。它相當(dāng)于投資者按照當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格購(gòu)買并且一直持有到滿期時(shí)可以獲得的年平均收益率，其中隱含了每期的投資收入現(xiàn)金流均可以按照到期收益率進(jìn)行再投資。

到期收益率公式

1、到期收益率的計(jì)算公式到期收益率=收回金額購(gòu)買價(jià)格+總利息購(gòu)買價(jià)格×到期時(shí)間×100%舉例如下某種債券面值100元，10年還本，年息8元，名義收益率為8%，如該債券某日的市價(jià)為95元，則當(dāng)期收益率為895，若某。

2、到期收益率的計(jì)算公式為V=C11+i+C21+i^2+？+Cn1+i^n+Mn1+i^n到期收益率的計(jì)算較復(fù)雜，可利用計(jì)算機(jī)軟件或載有在不同價(jià)格利率償還期下的到期收益率的債券表求得在缺乏上述工具。

3、到期收益率的計(jì)算公式為V=C11+i+C21+i^2++Cn1+i^n+Mn1+i^n到期收益率的計(jì)算較復(fù)雜，可利用計(jì)算機(jī)軟件或載有在不同價(jià)格利率償還期下的到期收益率的債券表求得在缺乏上述工具。

4、債券當(dāng)期收益率公式為ic當(dāng)期收益率=C 年息票利息 ÷ Pb息票債券的價(jià)格一債券到期收益率定義債券到期收益率是指買入債券后持有至期滿得到的收益，包括利息收入和資本損益與買入債券的實(shí)際價(jià)格之比率。

5、設(shè)到期收益率為i，票面利率為8％，題里沒有說付息方式，按每年計(jì)息一次每年一次性得到利息8元用10年中得到的現(xiàn)金流貼現(xiàn) 81+i+81+i平方++81+i10次方+1001+i10次方＝95 或者用。

6、具體的債券收益率計(jì)算公式如下所示1對(duì)處于最后付息周期的附息債券包括固定利率債券和浮動(dòng)利率債券貼現(xiàn)債券和剩余流通期限在一年以內(nèi)含一年的到期一次還本付息債券，到期收益率采取單利計(jì)算計(jì)算公式為11其中。

7、公式債券持有期間的收益率=年利息收入+賣出價(jià)格買入價(jià)格持有年數(shù)買入價(jià)格 *100%如某人于1993年1月1日以120元的價(jià)格購(gòu)買了面值為100元利率為10%每年1月1日支付一次利息的1992年發(fā)行的10年期國(guó)庫(kù)券，并。

8、到期收益率 = 到期本息和債券買入價(jià)債券買入價(jià)*剩余到期年限*100% 永久債券 也稱無期債券，指的是不規(guī)定到期期限， 債權(quán)人 也不能要求清償?shù)砂雌谌〉?利息 的一種 債券 永久債券的利息一般高于浮動(dòng)利息。

9、也就是說，若要提升現(xiàn)時(shí)收益率，最直接的方法不外乎提升息率，或?qū)①?gòu)入債券的價(jià)格降低事實(shí)上，固定價(jià)格增值對(duì)到期收益率的貢獻(xiàn)表現(xiàn)在投資者以一定折扣購(gòu)買債券，等到期后獲得票面價(jià)值票面值一般為一百這一過程所得的。

10、應(yīng)該還有個(gè)條件吧，4年后還本應(yīng)該列個(gè)式子，解出r100*8%1+r+100*8%1+r^2+100*8%1+r^3+100*8%+1001+r^4=95 原理就是要考慮貨幣的時(shí)間價(jià)值，還可以查表100*8%*PA，4，r。

到期收益率計(jì)算公式？

債券的到期收益率，是指買入債券后，投資人持有至到期獲得的實(shí)際收益與投資本金的比率，包括利息收入和資本損益與買入債券的實(shí)際價(jià)格之比率。

什么是到期收益率？如何計(jì)算它？

到期收益率（Yield to Maturity，簡(jiǎn)稱YTM）是指投資者在投資期內(nèi)，以當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格購(gòu)買債券，按照債券的利息支付計(jì)劃和本金償還計(jì)劃，獲得的率。它是一種衡量債券投資收益的重要指標(biāo)，可以反映債券的投資價(jià)值。

如何計(jì)算到期收益率？

計(jì)算到期收益率的方法有很多，但常用的是使用貼現(xiàn)率的方法。貼現(xiàn)率是指將債券的未來收益率轉(zhuǎn)換為當(dāng)前價(jià)值的過程，它可以用來計(jì)算債券的到期收益率。

貼現(xiàn)率的計(jì)算

貼現(xiàn)率的計(jì)算需要知道債券的未來收益率，本金和到期日期。未來收益率是指?jìng)睦⑹找媛剩窘鹗侵競(jìng)陌l(fā)行價(jià)格，到期日期是指?jìng)牡狡谌掌凇?br />
貼現(xiàn)率的計(jì)算公式如下：

貼現(xiàn)率=（未來收益率+1）÷（本金÷到期日期）-1

到期收益率的計(jì)算

到期收益率的計(jì)算需要知道債券的當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格、未來收益率、本金和到期日期。當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格是指?jìng)?dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格，未來收益率是指?jìng)睦⑹找媛?，本金是指?jìng)陌l(fā)行價(jià)格，到期日期是指?jìng)牡狡谌掌凇?br />
到期收益率的計(jì)算公式如下：

到期收益率=（當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格÷本金）^（1÷到期日期）-1

到期收益率的應(yīng)用

到期收益率是投資者衡量債券投資收益的重要指標(biāo)，它可以反映債券的投資價(jià)值。投資者可以根據(jù)到期收益率來比較不同債券的投資收益，從而選擇的投資組合。

此外，到期收益率還可以用來衡量債券的風(fēng)險(xiǎn)。投資者可以根據(jù)到期收益率來判斷債券的風(fēng)險(xiǎn)水平，從而選擇的投資組合。

結(jié)論

到期收益率是投資者衡量債券投資收益的重要指標(biāo)，它可以反映債券的投資價(jià)值。計(jì)算到期收益率的方法有很多，但常用的是使用貼現(xiàn)率的方法。投資者可以根據(jù)到期收益率來比較不同債券的投資收益，從而選擇的投資組合，也可以根據(jù)到期收益率來判斷債券的風(fēng)險(xiǎn)水平，從而選擇的投資組合。

債券到期收益率的計(jì)算公式是什么

投資者持有債券到期時(shí)，企業(yè)或者政府會(huì)進(jìn)行還本付息，其到期計(jì)算收益率的公式為：到期收益率＝（收回金額－購(gòu)買價(jià)格＋總利息）／（購(gòu)買價(jià)格×到期時(shí)間）×100％。

拓展資料：
同時(shí)，根據(jù)付息的方式不同，債券到期收益率計(jì)算的公司有所不同：
分期付息債券的計(jì)算
到期收益率＝［（債券面值×債券年利率）×剩余到期年限＋債券面值－債券買入價(jià)］／（債券買入價(jià)×剩余到期年限）×100％。
一次還本付息債券到期收益率的計(jì)算
到期收益率＝［債券面值（1＋債券面利率×債券有效年限）－債券買入價(jià)］／（債券買入價(jià)×剩余到期年限）×100％。
貼現(xiàn)債券到期收益率的計(jì)算
到期收益率＝（債券面值－債券買入價(jià)）／（債券買入價(jià)×剩余到期年限）×100％。
債券收益是投資人進(jìn)行債券投資獲得的收益。
具體包括三個(gè)要素：票面規(guī)定的利息；在復(fù)利條件下，用所得利息再投資所得利息，即“利息的利息”；債券到期前在流通市場(chǎng)出賣所得價(jià)差收入，或買進(jìn)未到期債券在到期時(shí)所得償還差收入。如果是貼水債券，則其投資者不享有第一、二兩種收益。債券收益是決定債券本身吸引力和債券價(jià)格的主要因素。債券收益高，則其吸引力大，價(jià)格高。
債券收益，來自三個(gè)方面：債券的利息收益、資本利得和再投資收益。
債券的利息收益，這是債券發(fā)行時(shí)就決定的，除了保值貼補(bǔ)債券和浮動(dòng)利率債券，債券的利息收入是不會(huì)改變的；
資本利得，即債券買入價(jià)與賣出價(jià)或買入價(jià)與到期償還額之間的差額，當(dāng)賣出價(jià)或償還額大于買入價(jià)時(shí)，為資本收益，當(dāng)賣出價(jià)或償還額小于買入價(jià)時(shí)，為資本損失。
再投資收益是投資債券所獲現(xiàn)金流量再投資的利息收入(債券記息時(shí)間終止前)。
因而評(píng)價(jià)債券收益是人們進(jìn)行債券投資選擇的基本手段。評(píng)價(jià)債券收益主要利用到期收益率和名義收益率兩個(gè)指標(biāo)。
到期收益率是衡量?jī)?yōu)等債券收益的最普通尺度，其計(jì)算公式為：(債券到期本息-債券買入價(jià))÷(債券買入價(jià)×待償還年份)×100%。

國(guó)債的到期收益率怎么算

到期收益率的計(jì)算公式為：V=C1/（1+i）+C2/（1+i）^2+?+Cn/（1+i）^n+Mn/（1+i）^n。

到期收益率的計(jì)算較復(fù)雜，可利用計(jì)算機(jī)軟件或載有在不同價(jià)格、利率、償還期下的到期收益率的債券表求得。在缺乏上述工具的情況下，只能用內(nèi)插法求出到期收益率。

例如：2000年6月14日696國(guó)債的市場(chǎng)價(jià)格為142.15元，未償付期限為6年，則到期收益率可計(jì)算如下：

142.15=11.83/（1+i）+11.83/（1+i）^2+11.83/（1+i）^3+11.83/（1+i）^4

+11.83/（1+i）^5+11.83/（1+i）^6+100/（1+i）^6 （1）

采用內(nèi)插法，先假設(shè)i=4%，則（1）式右邊為：

V1=11.83/（1+0.04）+11.83/（1+0.04）^2+11.83/（1+0.04）^3+11.83/（1+0.04）^4+11.83/ （1+0.04）^5+11.83/（1+0.04）^6+100/（1+0.04）^6=141.05<142.15

說明到期收益率小于4%，再假設(shè)i=3%，則（1）式右邊為：

V2=11.83/（1+0.03）+11.83/（1+0.03）^2+11.83/（1+0.03）^3+11.83/（1+0.03）^4+11.83/ （1+0.03）^5+11.83/（1+0.03）^6+100/（1+0.03）^6=147.83>142.15

說明到期收益率介于3%-4%之間，運(yùn)用內(nèi)插法，可求出到期收益率：

（4%-i）/（4%-3%）=（141.05-142.15）/（141.05-147.83）

可求出i=3.84%。

股票、基金這類投資產(chǎn)品的收益率計(jì)算方法，1元凈值買入的基金，2年后以2元凈值拋出，年化收益率就是2開2次方再減一，即41.4%左右。

但是保險(xiǎn)產(chǎn)品卻很復(fù)雜，分紅險(xiǎn)或者年金險(xiǎn)之類。

很多會(huì)要求投資者在前10年內(nèi)每年固定繳納一筆費(fèi)用，然后從某一年開始又會(huì)每年或者每幾年返還一筆資金，要再?gòu)?fù)雜些，就在投資者繳費(fèi)的幾年里時(shí)不時(shí)返還一筆資金，由于時(shí)而支出時(shí)而收入，因此很多投資者看得是暈頭轉(zhuǎn)向，更不知收益率如何計(jì)算了。

分紅險(xiǎn)的這種收益方式雖然復(fù)雜，但是和債券極為類似。在計(jì)算其收益率時(shí)，同樣可以以內(nèi)部報(bào)酬率(IRR，InternalRateofReturn)來計(jì)算到期收益率。

內(nèi)部報(bào)酬率是一個(gè)利用折現(xiàn)概念計(jì)算而得的收益率，其具體含義以及與年化收益率區(qū)別等問題普通投資者無需關(guān)注，只需要知道這是一個(gè)可以衡量分紅險(xiǎn)、債券等有一連串收入支出的投資產(chǎn)品收益高低的指標(biāo)即可。

參考資料來源：百度百科--國(guó)債收益率

到期收益率的計(jì)算

到期收益率又稱最終收益率，是投資購(gòu)置國(guó)債的外部收益率，即可以使投資購(gòu)置國(guó)債取得的將來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值等于債券以后市價(jià)的貼現(xiàn)率。它相當(dāng)于投資者依照以后市場(chǎng)價(jià)錢購(gòu)置并且不斷持有到滿期時(shí)可以取得的年均勻收益率，到期收益率計(jì)算公式如下:如果這些公司在海外市場(chǎng)上市，這些公司一旦失敗，所要承接的風(fēng)險(xiǎn)則讓海外的投資者來承擔(dān)。所以這兩種情況差別非常得大。
比如，近年來國(guó)內(nèi)共享單車行業(yè)曾非?；鸨蚕韱诬嚻髽I(yè)持續(xù)涌現(xiàn)，使得市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，但是這個(gè)行業(yè)不到兩年，已經(jīng)有多家企業(yè)倒閉，就算能夠幸存下來，目前也這個(gè)行業(yè)經(jīng)營(yíng)也是十分困難的。也就是說，目前中國(guó)的新經(jīng)濟(jì)正在發(fā)展過程中，未來情況如何是相當(dāng)不確定，大浪淘沙，有些獨(dú)角獸企業(yè)可能會(huì)成長(zhǎng)起來，但另一些可能會(huì)被市場(chǎng)所淘汰。如果讓被淘汰的企業(yè)在中國(guó)上市成功，那么中國(guó)投資者就得承擔(dān)巨大的風(fēng)險(xiǎn)。
拓展資料:
一、 到期收益率:
1.歷史預(yù)期年化收益率=《（投資內(nèi)預(yù)期年化收益/本金）/投資天數(shù)》*365×100%；歷史預(yù)期年化收益=本金×歷史預(yù)期年化收益率；實(shí)踐預(yù)期年化收益=本金×歷史預(yù)期年化收益率×投資天數(shù)/365。如今到期收益率怎樣算:假設(shè)，某投資者1萬元在某P2P平臺(tái)投資90天標(biāo)債券，一次付息到期還本，歷史預(yù)期年化收益率15%，投資獎(jiǎng)勵(lì)1%。
2.獎(jiǎng)勵(lì)：10000×1%=100元那么該投資者實(shí)踐歷史預(yù)期年化收益率是多少？扣除利息效勞費(fèi)和提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)后。
預(yù)期年化收益： 10000×15%÷365×90×（1_10%）-2=330.8767元 由于投資后立馬可拿到1%投資獎(jiǎng)勵(lì)，故本次投資本金為9900元。
3.實(shí)踐歷史預(yù)期年化收益率為:（100+330.8767）÷9900÷95×365×100%=16.72%。 但最初需求提示的是，債券的到期收益率怎樣算并不能逐個(gè)概而論，不同平臺(tái)不同債券的產(chǎn)品，其收益率能夠不同，大家需求依據(jù)實(shí)踐狀況去計(jì)算。