1 公示基本資料

注：1、本基金的第三個(gè)封閉期為上一個(gè)開(kāi)放期完畢之日次日起（包含該日）至該封閉期首日的一年對(duì)日的前一日（包含該日）止，如該對(duì)日屬于非工作中日或者沒(méi)有相對(duì)應(yīng)的日歷日期，則封閉期至該對(duì)日的下一個(gè)工作中日的前一日止。即2022年10月14日至2023年10月15日。

2、此次開(kāi)放期期間為2023年10月16日至2023年10月20日，對(duì)外開(kāi)放期限內(nèi)本基金接納認(rèn)購(gòu)、贖回申請(qǐng)。

3、本基金自2023年10月21日起進(jìn)入下一個(gè)封閉期，封閉式期限內(nèi)本基金拒絕接受認(rèn)購(gòu)、贖回申請(qǐng)。

2日常認(rèn)購(gòu)、贖出業(yè)務(wù)辦理時(shí)限

1、對(duì)外開(kāi)放日及對(duì)外開(kāi)放時(shí)間

本基金申請(qǐng)辦理基金份額的申購(gòu)和贖出開(kāi)放日為對(duì)外開(kāi)放期內(nèi)每一個(gè)工作中日，實(shí)際辦理時(shí)限為上海交易所、深圳交易所的正常交易日的股票交易時(shí)間（若該工作中日屬于非港股通交易日，則本基金不對(duì)外開(kāi)放），但基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的相關(guān)規(guī)定公示暫停申購(gòu)、贖出時(shí)以外。封閉式期限內(nèi)，本基金不予辦理認(rèn)購(gòu)與提現(xiàn)業(yè)務(wù)流程，都不掛牌交易。

股票基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證劵/期貨市場(chǎng)、證劵/期貨交易公司股票交易時(shí)間變更或別的突發(fā)情況，基金托管人將根據(jù)情況對(duì)上述情況對(duì)外開(kāi)放日及對(duì)外開(kāi)放時(shí)間開(kāi)展相應(yīng)的調(diào)整，但需在執(zhí)行日前按照《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（下稱《信息披露辦法》）的相關(guān)規(guī)定在指定媒介上公示。

2、認(rèn)購(gòu)與提現(xiàn)的起始時(shí)間

此次開(kāi)放期期間為2023年10月16日至2023年10月20日，對(duì)外開(kāi)放期限內(nèi)本基金接納認(rèn)購(gòu)、贖回申請(qǐng)。

基金托管人不可在股票合同規(guī)定以外的日期或是時(shí)長(zhǎng)申請(qǐng)辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)、贖出或是變換。在開(kāi)放期限內(nèi)，投資者在股票基金合同規(guī)定以外的日期及時(shí)長(zhǎng)明確提出認(rèn)購(gòu)、提現(xiàn)或變換申請(qǐng)辦理且登記機(jī)構(gòu)確定接納的，其基金認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)、贖出價(jià)錢(qián)為對(duì)外開(kāi)放期限內(nèi)下一對(duì)外開(kāi)放日基金認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)、贖出的價(jià)錢(qián)；但是若投資者在開(kāi)放期最后一日業(yè)務(wù)查詢時(shí)長(zhǎng)結(jié)束后明確提出認(rèn)購(gòu)、贖出或是變換辦理的，視為無(wú)效申請(qǐng)辦理。

3日常認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)流程

3.1申購(gòu)額度限定

1、投資人單獨(dú)基金開(kāi)戶每一筆最少申購(gòu)額度為1人民幣（含申購(gòu)費(fèi)用），增加認(rèn)購(gòu)每一筆最少總金額1人民幣（含申購(gòu)費(fèi)用）。操作過(guò)程中，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。

投資者將本期分配基金收益率追加投資時(shí)，不會(huì)受到最少申購(gòu)額度限制。

2、基金托管人不設(shè)置單獨(dú)投資者總計(jì)所持有的基金認(rèn)購(gòu)限制，但單一投資人擁有基金認(rèn)購(gòu)數(shù)不可已超過(guò)基金份額總數(shù)的50%（在基金運(yùn)作過(guò)程中因股票基金份額贖回等基金托管人沒(méi)法給予操縱的情況造成處于被動(dòng)已超過(guò)50%除外）。相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外，從其規(guī)定。

3、當(dāng)接納認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)對(duì)總量基金份額持有人利益組成潛在性重要不良影響時(shí)，基金托管人應(yīng)采取設(shè)置單一投資人申購(gòu)額度限制或股票基金單日凈申購(gòu)占比限制、回絕超大金額認(rèn)購(gòu)、中止基金交易等舉措，切實(shí)保障總量基金份額持有人的合法權(quán)利?；鹜泄苋烁鶕?jù)投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)管控的需求，可采用以上方法對(duì)管理規(guī)模給予操縱。具體見(jiàn)基金托管人相關(guān)公告。

4、基金托管人可以從相關(guān)法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，調(diào)節(jié)這一規(guī)定申購(gòu)額度的限制?；鹜泄苋藙?wù)必在優(yōu)化實(shí)施后按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在指定媒介上公示。

3.2基金申購(gòu)費(fèi)率

本基金對(duì)認(rèn)購(gòu)設(shè)定極差利率，投資人在一天之內(nèi)若有幾筆認(rèn)購(gòu)，可用利率按每筆分別計(jì)算。

本基金A類(lèi)及C類(lèi)基金份額的基金申購(gòu)費(fèi)率如下表所示：

3.2.1前端收費(fèi)

注：1、M為申購(gòu)額度。

2、本基金的申購(gòu)費(fèi)由A類(lèi)基金份額的申購(gòu)人擔(dān)負(fù)，主要運(yùn)用于本基金的品牌推廣、市場(chǎng)銷(xiāo)售、工商登記注冊(cè)等相關(guān)費(fèi)用，不列入基金資產(chǎn)。

3.3其他與認(rèn)購(gòu)有關(guān)的事宜

1、基金托管人能夠在股票協(xié)議約定范圍之內(nèi)調(diào)節(jié)利率或計(jì)費(fèi)方式，并最晚應(yīng)當(dāng)一個(gè)新的利率或計(jì)費(fèi)方式執(zhí)行日前按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在指定媒介上公示。

2、當(dāng)本基金產(chǎn)生超大金額認(rèn)購(gòu)情形時(shí)，基金托管人可以采取擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以保證基金估值的公平公正，實(shí)際處理方法與操作規(guī)程遵照有關(guān)法律法規(guī)及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)、自我約束規(guī)矩的要求。

3、基金托管人可以在不違法違規(guī)要求及基金合同規(guī)定并且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)本質(zhì)不利影響的情況下根據(jù)市場(chǎng)情況制訂股票基金促銷(xiāo)策略，定期不定期地進(jìn)行股票基金營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。在股票營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)期內(nèi)，按相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求履行必需相關(guān)手續(xù)，基金托管人可以稍微降低基金申購(gòu)費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率。

4日常贖出業(yè)務(wù)流程

4.1贖回份額限定

1、每一次賣(mài)出股票市場(chǎng)份額不能低于1份，基金份額持有人贖出時(shí)或贖回后保存的基金認(rèn)購(gòu)額度不夠1份，在贖出時(shí)要一次所有贖出。操作過(guò)程中，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。

遇有大額贖回等情況發(fā)生而造成推遲贖出時(shí)，贖出辦理和賬款付款的方法將參考基金合同相關(guān)大額贖回或連續(xù)巨額贖回相關(guān)條款解決。

2、基金托管人可以從相關(guān)法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，調(diào)節(jié)這一規(guī)定贖回份額的限制?；鹜泄苋藙?wù)必在優(yōu)化實(shí)施后按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在指定媒介上公示。

4.2贖回費(fèi)率

贖回費(fèi)由贖出基金份額的基金份額持有人擔(dān)負(fù)，在基金份額持有人賣(mài)出股票市場(chǎng)份額時(shí)扣除。對(duì)連續(xù)持有期低于30日的A類(lèi)基金份額和C類(lèi)基金份額投資者收取贖回費(fèi)用將全額的記入基金資產(chǎn)；對(duì)連續(xù)持有期不得少于30日但低于3個(gè)月A類(lèi)基金份額投資者收取贖回費(fèi)用總額75%記入基金資產(chǎn)；對(duì)連續(xù)持有期不得少于3月但低于6個(gè)月A類(lèi)基金份額投資者收取贖回費(fèi)用總額50%記入基金資產(chǎn)；對(duì)連續(xù)持有期不得少于6個(gè)月A類(lèi)基金份額投資者收取贖回費(fèi)用總額25%記入基金資產(chǎn)（注：1月按30天估算）。申購(gòu)/認(rèn)購(gòu)的基金認(rèn)購(gòu)?fù)顿Y期限自工商登記注冊(cè)系統(tǒng)軟件確定之日起算起，至這部分股票基金份額贖回確定日止，且股票基金份額贖回確定日不納入持有期。贖回費(fèi)率隨賣(mài)出股票市場(chǎng)份額投資期限的的增加下降，實(shí)際利率如下所示：

4.3其他與贖出有關(guān)的事宜

1、基金托管人能夠在股票協(xié)議約定范圍之內(nèi)調(diào)節(jié)利率或計(jì)費(fèi)方式，并最晚應(yīng)當(dāng)一個(gè)新的利率或計(jì)費(fèi)方式執(zhí)行日前按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在指定媒介上公示。

2、當(dāng)本基金產(chǎn)生大額贖回情形時(shí)，基金托管人可以采取擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以保證基金估值的公平公正，實(shí)際處理方法與操作規(guī)程遵照有關(guān)法律法規(guī)及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)、自我約束規(guī)矩的要求。

5基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

5.1場(chǎng)內(nèi)外銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

5.1.1銷(xiāo)售組織

名字：工銀瑞信基金管理有限公司

居所：北京西城金融大街5號(hào)、甲5號(hào)9層甲5號(hào)901

辦公地點(diǎn)：北京西城金融大街5號(hào)新盛大廈A座6-9層

公司主頁(yè)：www.icbccs.com.cn

全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)熱線：400-811-9999

銷(xiāo)售組織營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)信息內(nèi)容：

我們公司銷(xiāo)售中心及直銷(xiāo)電子器件自助交易系統(tǒng)軟件（含APP、網(wǎng)絡(luò)交易、微信自助買(mǎi)賣(mài)）市場(chǎng)銷(xiāo)售本基金，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)詳細(xì)信息詳細(xì)本企業(yè)官網(wǎng)。

5.1.2場(chǎng)內(nèi)外非銷(xiāo)售組織

本基金場(chǎng)內(nèi)外非銷(xiāo)售資質(zhì)信息詳細(xì)基金托管人網(wǎng)站公示，敬請(qǐng)投資者注意。

6份額凈值公示/基金收益率公示的公布分配

在本基金的對(duì)外開(kāi)放期限內(nèi)，基金托管人必須在不遲于每一個(gè)對(duì)外開(kāi)放日的次日，根據(jù)要求網(wǎng)址、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)公布對(duì)外開(kāi)放日的各種份額凈值及基金份額累計(jì)凈值。

7其他需要提示的事宜

1、申購(gòu)和贖出的申請(qǐng)方式

投資者應(yīng)該根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的實(shí)際業(yè)務(wù)查詢期限內(nèi)明確提出認(rèn)購(gòu)或贖出申請(qǐng)。投資人在遞交認(rèn)購(gòu)申報(bào)時(shí)，必須按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要求的形式備齊認(rèn)購(gòu)資產(chǎn)，投資人在遞交贖回申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)保證賬戶中有充足的基金認(rèn)購(gòu)賬戶余額，不然認(rèn)購(gòu)、贖回申請(qǐng)站不住腳。

2、申購(gòu)和贖出的款項(xiàng)付款

投資者認(rèn)購(gòu)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)，務(wù)必全額的交貨認(rèn)購(gòu)賬款，投資者交貨認(rèn)購(gòu)賬款，認(rèn)購(gòu)創(chuàng)立；基金份額登記組織確定基金認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)起效。

基金份額持有人提交贖回申請(qǐng)，贖出創(chuàng)立；基金份額登記組織確定贖出時(shí)，贖出起效。

投資人贖回申請(qǐng)實(shí)施后，基金托管人將于T＋7日(包含該日)內(nèi)付款贖出賬款。遇證劵、期貨交易公司或貿(mào)易市場(chǎng)數(shù)據(jù)信息傳輸延遲、通信系統(tǒng)異常、金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金托管人及基金管理人能夠掌控的因素的影響業(yè)務(wù)流程辦理流程時(shí)，贖出賬款順延到下一個(gè)工作中日劃到。當(dāng)發(fā)生大額贖回或基金合同標(biāo)明的別的中止贖出或延緩付款贖出賬款的情形時(shí)，款項(xiàng)的付款方法參考基金合同有關(guān)條款解決。

3 、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)確認(rèn)

基金托管人要以股票交易時(shí)間結(jié)束之前審理合理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的那天做為認(rèn)購(gòu)或贖回申請(qǐng)日(T日)，正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易實(shí)效性進(jìn)行核對(duì)。T日遞交的合理申請(qǐng)辦理，投資者需在T+2日后(包含該日)到正規(guī)的銷(xiāo)售點(diǎn)銀行柜臺(tái)或者以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所規(guī)定的方法查看申請(qǐng)辦理確認(rèn)狀況。若認(rèn)購(gòu)失敗或失效，則認(rèn)購(gòu)賬款退給投資者。

基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)、贖回申請(qǐng)的審理并不等于申請(qǐng)辦理一定成功，而僅供參考銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的確接受到申請(qǐng)辦理。認(rèn)購(gòu)、贖出確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)確認(rèn)狀況，投資者需及時(shí)查看并妥當(dāng)履行合法權(quán)益。不然，所產(chǎn)生的投資者任何損失由投資人自己承擔(dān)。

在法律規(guī)定允許的情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)國(guó)家交易規(guī)則，對(duì)于該業(yè)務(wù)查詢時(shí)長(zhǎng)作出調(diào)整，本基金管理人將在正式實(shí)施前按有關(guān)規(guī)定予以公告。

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