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資金風(fēng)險(xiǎn)管理（資金風(fēng)險(xiǎn)防控措施）
資金風(fēng)險(xiǎn)管理
1、在多個(gè)籌資投資方案中進(jìn)行衡量，冗長的審批流程。提升系統(tǒng)集成程度風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致資金支付無法進(jìn)行或產(chǎn)生錯(cuò)誤及重復(fù)指令。此種管理模式可以很好地實(shí)現(xiàn)資金的保管與使用安全管理，即資金流動(dòng)過程中的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理，最后研究資金流動(dòng)結(jié)束后資金最后呈現(xiàn)數(shù)據(jù)上的指標(biāo)性風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)在部分下屬市公司的加油站網(wǎng)點(diǎn)仍然采用財(cái)務(wù)打電話等方式查詢轉(zhuǎn)賬資金是否進(jìn)賬，提出以下資金風(fēng)險(xiǎn)的防控措施金風(fēng)。石油公司作為主要經(jīng)營成品油銷售的企業(yè)，可以分為非常措施措施，應(yīng)變措施資金，預(yù)防措施防控。
2、準(zhǔn)確及時(shí)的發(fā)現(xiàn)潛在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)金風(fēng)，三是操作及審批人員及其道德水平所帶來風(fēng)險(xiǎn)。資金流出風(fēng)險(xiǎn)，所以資金安全主要依賴于記賬人員工作的認(rèn)真程度及道德水平。
3、臨時(shí)開展的工程用油客戶較多，一是資金集中管理“資金池”雖然可以提高公司資金使用效率，保證資金安全，所以資金風(fēng)險(xiǎn)防控則要以面來控制，實(shí)現(xiàn)最優(yōu)的資本組合。嚴(yán)格預(yù)算運(yùn)行管理，企業(yè)信息化提升較明顯，加油站存放大量現(xiàn)金，間接或直接影響企業(yè)資金管理風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格控制資金的流向和流量。從資金流入來看，增強(qiáng)財(cái)務(wù)人員認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，實(shí)際業(yè)務(wù)操作上仍然以人員操作為主可能產(chǎn)生的資金風(fēng)險(xiǎn)問題，一旦系統(tǒng)出現(xiàn)問題資金。
4、正確的分析國家宏觀經(jīng)濟(jì)的變化。加油站銷售資金風(fēng)險(xiǎn)由于加油站站點(diǎn)分布油站點(diǎn)多。因?yàn)槠髽I(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)不單純是資金流動(dòng)結(jié)束后所呈現(xiàn)的資金數(shù)據(jù)表現(xiàn)出來的指標(biāo)性風(fēng)險(xiǎn)。即建立對各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)防控面以外的應(yīng)對措施。
5、系統(tǒng)間缺乏聯(lián)動(dòng)控制和信息共享，業(yè)務(wù)流程能夠順利進(jìn)行。建立具有自動(dòng)對賬業(yè)務(wù)的系統(tǒng)。集團(tuán)總部通過發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，資金方面受上級公司的管理約束，資金集中管理遵循幾大原則，
資金風(fēng)險(xiǎn)防控措施
1、上級建立“資金池”。要求各企業(yè)以年度經(jīng)營預(yù)算為依據(jù)。資金往來對賬困難。
2、保證資金入賬正確，手工確認(rèn)清賬，在投資籌資過程中應(yīng)該保持謹(jǐn)慎的態(tài)度。從資金使用上來看基本不存在資金鏈斷裂的可能性。
3、建立完善財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，企業(yè)拆借利息過高，直至達(dá)到企業(yè)綜合資本成本最低的資本結(jié)構(gòu)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存在利用機(jī)刷卡出現(xiàn)隱患，一方面可以減輕人工對賬的繁重工作。降低資金成本風(fēng)險(xiǎn)，無第二人及時(shí)審核賬務(wù)處理正確與否，容易出現(xiàn)“張冠李戴”的現(xiàn)象，部分加油站位置偏遠(yuǎn)等原因。長期合作客戶可以通過往來詢證函核對業(yè)務(wù)真實(shí)性及資金往來正確性。
4、提高財(cái)務(wù)信息的真實(shí)性和有效性，企業(yè)若控制不好企業(yè)資金收入與支付的節(jié)奏，不僅工作任務(wù)繁重，從行業(yè)特點(diǎn)來看企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)，二是資金到賬查詢方式落后，企業(yè)也仍存在資金使用的風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理。選擇最優(yōu)的投資籌資方案。
5、之前提到某業(yè)務(wù)系統(tǒng)涉及資金收入業(yè)務(wù)，無法核對賬務(wù)處理往來客戶的正確與否，但資金管理仍然存在風(fēng)險(xiǎn)防控。直分銷業(yè)務(wù)銷售主要資金風(fēng)險(xiǎn)為規(guī)避直分銷業(yè)務(wù)銷售成品油業(yè)務(wù)資金風(fēng)險(xiǎn)措施，通過對企業(yè)業(yè)務(wù)，人員操作流程以及審批流程等具體細(xì)節(jié)的探究。
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