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金融監(jiān)管總局制定了刑事案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法：銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全案件風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制
金融監(jiān)管總局制定了涉刑案件的風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法：
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全案件風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制
◎記者 張瓊斯
8月4日，國(guó)家金融監(jiān)督管理局發(fā)布了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)刑事案件風(fēng)險(xiǎn)防治管理辦法（草案）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），進(jìn)一步推進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)刑事案件風(fēng)險(xiǎn)防治，完善刑事案件風(fēng)險(xiǎn)防治鏈管理機(jī)制，深化源頭預(yù)防、癥狀和根源，全面提高銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)刑事案件風(fēng)險(xiǎn)防治工作的標(biāo)準(zhǔn)化、科學(xué)、有效性。
本辦法主要包括四個(gè)方面：一是明確刑事案件風(fēng)險(xiǎn)防治的目標(biāo)和基本原則；二是明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、領(lǐng)導(dǎo)部門、內(nèi)部部門、分支機(jī)構(gòu)、內(nèi)部審計(jì)部門的職責(zé)；三是明確銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)刑事案件風(fēng)險(xiǎn)防治的主要任務(wù)；第四，明確監(jiān)管機(jī)構(gòu)在刑事案件風(fēng)險(xiǎn)防治工作中的職責(zé)分工，對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件的風(fēng)險(xiǎn)防控進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督、現(xiàn)場(chǎng)檢查等要求。
關(guān)于防控原則，《辦法》要求銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件的風(fēng)險(xiǎn)防控要做到“防控為主，通關(guān)前進(jìn)，全面覆蓋，突出重點(diǎn)，法人負(fù)責(zé)，分級(jí)負(fù)責(zé)，聯(lián)防聯(lián)控，各司其職，屬地監(jiān)管，融入日常生活”。
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全案件風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。本辦法明確規(guī)定，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立全鏈防治體系，涵蓋案件風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、調(diào)查處置、員工行為管理、領(lǐng)導(dǎo)干部監(jiān)督、內(nèi)部監(jiān)督檢查、問(wèn)責(zé)、問(wèn)題整改、報(bào)告處理、考核獎(jiǎng)勵(lì)、培訓(xùn)教育等環(huán)節(jié)；前瞻性判斷重點(diǎn)領(lǐng)域，完善重點(diǎn)措施，繼續(xù)加強(qiáng)信息建設(shè)，及時(shí)進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)防治評(píng)估。
《辦法》明確規(guī)定，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，充分識(shí)別重點(diǎn)領(lǐng)域案件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的表現(xiàn)形式，包括但不限于信貸業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)、資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)、銀行間業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、柜臺(tái)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)、債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)安全、安全等。重點(diǎn)防治措施包括但不限于股東股權(quán)及相關(guān)交易管理、分級(jí)授權(quán)制度和權(quán)限管理、崗位制衡、重要崗位輪換和強(qiáng)制休假管理、賬戶對(duì)賬和異常交易賬戶管理、重要印章憑證管理等。
針對(duì)員工行為管理，《辦法》提出：銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定員工行為管理制度，完善員工職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則；加強(qiáng)對(duì)異常行為的監(jiān)測(cè)和調(diào)查，重點(diǎn)關(guān)注關(guān)鍵崗位和敏感人員的信用記錄、不正當(dāng)賬戶交易、資本貸款、證券投資、商業(yè)企業(yè)、訴訟和社會(huì)關(guān)系交流。針對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督，本辦法要求國(guó)有和國(guó)有控股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)“領(lǐng)導(dǎo)”和領(lǐng)導(dǎo)小組的監(jiān)督，嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用、個(gè)人事項(xiàng)報(bào)告、避免任職、私人出國(guó)（邊境）、領(lǐng)導(dǎo)干部家屬的工作行為、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、績(jī)效工資延期支付、追索扣除等規(guī)定。
如何確保涉刑案件的風(fēng)險(xiǎn)防控取得成效？國(guó)家財(cái)政監(jiān)督管理總局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，《辦法》強(qiáng)調(diào)源頭預(yù)防、綜合預(yù)防、全鏈預(yù)防，將案件風(fēng)險(xiǎn)防控納入公司治理結(jié)構(gòu)，進(jìn)一步壓實(shí)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層，以及領(lǐng)導(dǎo)部門、內(nèi)部部門、分支機(jī)構(gòu)和內(nèi)部審計(jì)部門的職責(zé)，充分發(fā)揮董事會(huì)和監(jiān)事在刑事案件風(fēng)險(xiǎn)防控中的主動(dòng)性，通過(guò)構(gòu)建各方聯(lián)動(dòng)、共同管理的涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控格局，促進(jìn)案件防控制度的有效實(shí)施。
“我們組織了幾輪關(guān)于本辦法的意見(jiàn)征求意見(jiàn)，認(rèn)真研究了各方面提出的修改意見(jiàn)，并采納了絕大多數(shù)意見(jiàn)。有關(guān)各方表示，制定本辦法是一項(xiàng)重要的根本原因，非常及時(shí)和必要?！眹?guó)家金融監(jiān)督管理局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，下一步將根據(jù)公眾意見(jiàn)進(jìn)一步修改和改進(jìn)措施，并及時(shí)發(fā)布和實(shí)施。
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