1 公示基本資料

注：1、本基金的第五個(gè)封閉期為上一開放期完畢之日次日起（包含該日）至該封閉期首日的6個(gè)月對(duì)日的前一日止，如該對(duì)日屬于非工作中日或者沒(méi)有相對(duì)應(yīng)的日歷日期，則封閉期至該對(duì)日的后一個(gè)工作日的前一日止。即2023年1月21日至2023年7月20日。

2、此次開放期期間為2023年7月21日至2023年8月3日，對(duì)外開放期限內(nèi)本基金接納認(rèn)購(gòu)、贖出申請(qǐng)辦理。

3、本基金自2023年8月4日起進(jìn)到下一個(gè)封閉期，封閉式期限內(nèi)本基金拒絕接受認(rèn)購(gòu)、贖出申請(qǐng)辦理。

2日常認(rèn)購(gòu)、贖出業(yè)務(wù)辦理時(shí)限

1、對(duì)外開放日及對(duì)外開放時(shí)間

本基金申請(qǐng)辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)和贖出開放日為對(duì)外開放期內(nèi)每一個(gè)工作中日，實(shí)際辦理時(shí)限為上海交易所、深圳交易所的穩(wěn)定買賣日的股票交易時(shí)間，但基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、證監(jiān)會(huì)的需求或基金合同的相關(guān)規(guī)定公示暫停申購(gòu)、贖出時(shí)以外。封閉式期限內(nèi)，本基金不予辦理認(rèn)購(gòu)與提現(xiàn)業(yè)務(wù)流程，都不掛牌交易。

股票基金合同生效后，如出現(xiàn)一個(gè)新的股票交易市場(chǎng)、證交所股票交易時(shí)間變更或別的突發(fā)情況，基金托管人將根據(jù)情況對(duì)上述情況對(duì)外開放日及對(duì)外開放時(shí)間進(jìn)行一定的調(diào)節(jié)，但需在執(zhí)行日前按照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（下稱《信息披露辦法》）的相關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒體上通告。

2、認(rèn)購(gòu)、贖出逐漸日及業(yè)務(wù)查詢時(shí)長(zhǎng)

此次開放期期間為2023年7月21日至2023年8月3日，對(duì)外開放期限內(nèi)本基金接納認(rèn)購(gòu)、贖出申請(qǐng)辦理。

基金托管人不可在股票合同規(guī)定以外的日期或是時(shí)長(zhǎng)申請(qǐng)辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)或是贖出或是變換。在開放期限內(nèi)，投資者在股票基金合同規(guī)定以外的日期時(shí)長(zhǎng)明確提出認(rèn)購(gòu)、提現(xiàn)或變換申請(qǐng)辦理且登記機(jī)構(gòu)確定接納的，其基金認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)、贖出價(jià)格是該對(duì)外開放期限內(nèi)下一對(duì)外開放日基金認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)、贖出的價(jià)錢；但是若投資者在開放期最后一日業(yè)務(wù)查詢時(shí)長(zhǎng)結(jié)束后明確提出認(rèn)購(gòu)、贖出或是變換辦理的，視為無(wú)效申請(qǐng)辦理。

3日常認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)流程

3.1申購(gòu)額度限定

1、投資人單獨(dú)基金開戶每一筆最少申購(gòu)額度為10人民幣（含申購(gòu)費(fèi)），增加認(rèn)購(gòu)每一筆最少總金額10人民幣（含申購(gòu)費(fèi)）。操作過(guò)程中，以各銷售機(jī)構(gòu)的明確的規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。

基金份額持有人將本期分配基金收益率追加投資時(shí)，不會(huì)受到最少申購(gòu)額度限制。

2、當(dāng)接納認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)辦理對(duì)總量基金份額持有人利益組成潛在性重要不良影響時(shí)，基金托管人應(yīng)采取設(shè)置單一投資人申購(gòu)額度限制或股票基金單日凈申購(gòu)占比限制、回絕超大金額認(rèn)購(gòu)、中止基金交易等舉措，切實(shí)保護(hù)總量基金份額持有人的合法權(quán)利?；鹜泄苋烁鶕?jù)項(xiàng)目投資運(yùn)行與風(fēng)險(xiǎn)管控的需求，可采用以上方法對(duì)管理規(guī)模給予操縱。實(shí)際見基金托管人有關(guān)公示。

3、基金托管人可以從相關(guān)法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，調(diào)節(jié)這一規(guī)定申購(gòu)額度的數(shù)量限制。基金托管人必須要在調(diào)節(jié)實(shí)施后按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒體上通告。

3.2基金申購(gòu)費(fèi)率

本基金對(duì)認(rèn)購(gòu)設(shè)定極差利率，投資人在一天之內(nèi)若有幾筆認(rèn)購(gòu)，可用利率按每筆各自測(cè)算。

本基金的基金申購(gòu)費(fèi)率見下表所顯示：

3.2.1前端收費(fèi)

注：1、M為申購(gòu)額度；

2、執(zhí)行特殊基金申購(gòu)費(fèi)率的養(yǎng)老保險(xiǎn)金顧客包含：全國(guó)社會(huì)保障基金、能夠股權(quán)投資基金的區(qū)域社?；稹⒛杲饐我环桨讣捌浼嫌?jì)劃、年金聯(lián)合會(huì)委托特殊客戶資產(chǎn)管理方案、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)類型年金計(jì)劃、養(yǎng)老目標(biāo)基金、社會(huì)保障管理方法商品、本人稅收遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品商品。如未來(lái)發(fā)生經(jīng)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)承認(rèn)的一個(gè)新的養(yǎng)老保險(xiǎn)基金種類，我們公司將公布臨時(shí)性公示將其作為養(yǎng)老保險(xiǎn)金顧客范疇，按照有關(guān)規(guī)定向證監(jiān)會(huì)辦理備案；

3、養(yǎng)老保險(xiǎn)金顧客須根據(jù)我司銷售銀行柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)。

本基金的申購(gòu)費(fèi)由申購(gòu)人擔(dān)負(fù)，主要運(yùn)用于本基金的品牌推廣、市場(chǎng)銷售、工商登記注冊(cè)等相關(guān)費(fèi)用，不納入基金資產(chǎn)。

3.3別的與認(rèn)購(gòu)有關(guān)的事宜

1、基金托管人能夠在股票合同約定的范圍之內(nèi)調(diào)節(jié)利率或計(jì)費(fèi)方式，并最晚應(yīng)當(dāng)一個(gè)新的利率或計(jì)費(fèi)方式執(zhí)行日前按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒體上通告。

2、基金托管人能夠在沒(méi)有違法違規(guī)要求及基金合同規(guī)定并且對(duì)基金份額持有人無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情況之下依據(jù)市場(chǎng)狀況制訂股票基金促銷策略，定期不定期地進(jìn)行股票基金營(yíng)銷活動(dòng)。在股票營(yíng)銷活動(dòng)期內(nèi)，按本監(jiān)督機(jī)構(gòu)要求履行必需相關(guān)手續(xù)，基金托管人可以適當(dāng)降低基金申購(gòu)費(fèi)率。

4日常贖出業(yè)務(wù)流程

4.1贖回份額限定

1、本基金每一次賣出股票市場(chǎng)份額不能低于10份，基金份額持有人贖出時(shí)或贖回后在各個(gè)銷售機(jī)構(gòu)保存的基金認(rèn)購(gòu)額度不夠10份，在贖出時(shí)要一次所有贖出。操作過(guò)程中，以各銷售機(jī)構(gòu)的明確的規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。

如遇到巨額贖回等現(xiàn)象發(fā)生而造成推遲贖出時(shí)，贖出申請(qǐng)辦理和資金付款的方法將參考基金合同相關(guān)巨額贖回或持續(xù)巨額贖回相關(guān)條款解決。

2、基金托管人可以從相關(guān)法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，調(diào)節(jié)這一規(guī)定贖回份額的數(shù)量限制?；鹜泄苋吮仨氁谡{(diào)節(jié)實(shí)施后按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒體上通告。

4.2贖回費(fèi)率

贖回費(fèi)由贖出基金份額的基金份額持有人擔(dān)負(fù)，在基金份額持有人賣出股票市場(chǎng)份額時(shí)扣除。本基金對(duì)連續(xù)持有期小于7日的投資人扣除不少于1.5%的贖回費(fèi)率。本基金收取贖回費(fèi)率將全額的記入基金資產(chǎn)。實(shí)際利率如下所示：

4.3別的與贖出有關(guān)的事宜

基金托管人能夠在股票合同約定的范圍之內(nèi)調(diào)節(jié)利率或計(jì)費(fèi)方式，并最晚應(yīng)當(dāng)一個(gè)新的利率或計(jì)費(fèi)方式執(zhí)行日前按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒體上通告。

5基金代銷機(jī)構(gòu)

5.1場(chǎng)內(nèi)外銷售機(jī)構(gòu)

5.1.1銷售組織

名字：工銀瑞信基金管理有限公司

居所：北京西城金融大街5號(hào)、甲5號(hào)9層甲5號(hào)901

辦公地點(diǎn)：北京西城金融大街5號(hào)新盛大廈A座6-9層

公司主頁(yè)：www.icbccs.com.cn

全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)熱線：400-811-9999

銷售組織營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)信息內(nèi)容：

我們公司銷售核心市場(chǎng)銷售本基金，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)詳細(xì)信息詳細(xì)本企業(yè)官網(wǎng)。

5.1.2場(chǎng)內(nèi)外非銷售組織

本基金場(chǎng)內(nèi)外非銷售資質(zhì)信息詳細(xì)基金托管人網(wǎng)站公示，歡迎投資人注意。

6份額凈值公示/基金收益率公示的公布分配

在股票基金開放期限內(nèi)，基金托管人必須在不遲于每一個(gè)對(duì)外開放日的次日，根據(jù)特定網(wǎng)址、基金代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)址或是服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)公布對(duì)外開放日的份額凈值及基金份額累計(jì)凈值。

7別的必須提醒的事宜

1、認(rèn)購(gòu)和贖出申請(qǐng)方法

投資者應(yīng)該根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)所規(guī)定的程序流程，在開放日的實(shí)際業(yè)務(wù)查詢期限內(nèi)明確提出認(rèn)購(gòu)或贖出申請(qǐng)。

2、認(rèn)購(gòu)和提現(xiàn)的資金付款

投資者認(rèn)購(gòu)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)，務(wù)必全額的交貨認(rèn)購(gòu)賬款，投資者交貨認(rèn)購(gòu)賬款，認(rèn)購(gòu)創(chuàng)立；登記機(jī)構(gòu)確定基金認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)起效。

基金份額持有人提交贖出申請(qǐng)辦理，贖出創(chuàng)立；登記機(jī)構(gòu)確定贖出時(shí)，贖出起效。投資人贖出申請(qǐng)辦理實(shí)施后，基金托管人將于T＋7日(包含該日)內(nèi)付款贖出賬款。遇證交所或貿(mào)易市場(chǎng)數(shù)據(jù)信息傳輸延遲、通信系統(tǒng)異常、金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)常見故障或其他非基金托管人及基金管理人能夠掌控的因素的影響業(yè)務(wù)流程處理程序時(shí)，贖出賬款順延到下一個(gè)工作中日劃到。當(dāng)發(fā)生巨額贖回或基金合同標(biāo)明的別的中止贖出或減緩付款贖出賬款的情況時(shí)，資金的結(jié)算方法參考基金合同相關(guān)協(xié)議解決。

3、認(rèn)購(gòu)和贖出申請(qǐng)辦理確認(rèn)

基金托管人要以股票交易時(shí)間結(jié)束之前審理合理認(rèn)購(gòu)和贖出申請(qǐng)辦理的那天做為認(rèn)購(gòu)或贖出申請(qǐng)辦理日(T日)，正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)于該買賣實(shí)效性進(jìn)行核對(duì)。T日遞交的合理申請(qǐng)辦理，投資者需在T+2日后(包含該日)到正規(guī)的銷售點(diǎn)銀行柜臺(tái)或者以銷售機(jī)構(gòu)所規(guī)定的方法查看申請(qǐng)辦理確認(rèn)狀況。若認(rèn)購(gòu)失敗或失效，則認(rèn)購(gòu)賬款本錢退給投資者。

基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)、贖出辦理的審理并不等于申請(qǐng)辦理一定成功，而僅供參考銷售機(jī)構(gòu)的確接受到申請(qǐng)辦理。認(rèn)購(gòu)、贖出確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)論為標(biāo)準(zhǔn)。針對(duì)申請(qǐng)辦理確認(rèn)狀況，投資人需及時(shí)查看。

在相關(guān)法律法規(guī)允許的情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)國(guó)家交易規(guī)則，對(duì)于該業(yè)務(wù)查詢時(shí)長(zhǎng)作出調(diào)整，本基金托管人將在開始實(shí)施前按有關(guān)規(guī)定予以公告。

4、本基金不往投資者公布市場(chǎng)銷售。

5、如有任何疑問(wèn)，熱烈歡迎聯(lián)系我們：

客服中心手機(jī)：400-811-9999

電子郵箱地址：customerservice@icbccs.com.cn

6、風(fēng)險(xiǎn)防范：本基金托管人服務(wù)承諾以誠(chéng)實(shí)信用原則、盡職履責(zé)的原則管理和應(yīng)用基金財(cái)產(chǎn)，但不確保股票基金一定贏利，也不會(huì)確保最少盈利。煩請(qǐng)投資人于項(xiàng)目投資前仔細(xì)閱讀本基金的《基金產(chǎn)品資料概要》、《基金合同》和《招募說(shuō)明書》。