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轉(zhuǎn)型為投資方案供應商 基金直銷渠道悄然轉(zhuǎn)型
轉(zhuǎn)型為投資方案供應商
基金直銷渠道悄然轉(zhuǎn)型
◎記者 朱妍
今年以來，在華安基金、廣發(fā)基金等龍頭公司的帶領(lǐng)下，基金直銷渠道悄然向投資方案供應商轉(zhuǎn)型，展現(xiàn)了產(chǎn)品供應商的形象。
基金公司直銷渠道的優(yōu)缺點是什么？許多基金公司認為，與一些分銷平臺相比，流量無疑是基金直銷渠道的弱點。然而，與第三方平臺提供的大量投資和教育公司不同，基金直銷渠道可以通過個性化服務提高用戶忠誠度，逐步擴大其影響力。
轉(zhuǎn)型號角吹響
上半年市場整體盈利效應減弱，基金銷售陷入僵局，基金直銷渠道悄然轉(zhuǎn)型，成為投資方案供應商。
近日，華安基金直銷app 5.0版在線。使用后，記者發(fā)現(xiàn)其應用程序主頁已經(jīng)從原來的超市貨架模式轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y產(chǎn)配置模式。這意味著新的直銷應用程序已經(jīng)開始轉(zhuǎn)向買家的視角。除了關(guān)注產(chǎn)品選擇推薦外，它還倡導“投資前配置”的投資理念，使投資者進入沉浸式產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置場景。
今年第一季度，廣發(fā)基金官方微博也進行了修訂，改變了過去“超市”和“收入”的傳統(tǒng)模式，從客戶的投資需求出發(fā)，匹配了更合適的投資解決方案，更好地整合了基金投資咨詢服務。例如，其新的配置模塊可以根據(jù)長期投資、穩(wěn)定增長、兒童教育、養(yǎng)老金規(guī)劃等提供不同的資產(chǎn)配置解決方案。
基金直銷至十字路口
傳統(tǒng)的供應商直銷模式面臨著嚴峻的考驗。據(jù)道樂研究院統(tǒng)計，2022年，約有10家基金公司的應用程序宣布下架。
基金直銷已經(jīng)到了十字路口。一些基金公司承認，公司直銷渠道的收入不能覆蓋應用程序的運營成本。
與過去的產(chǎn)品供應商形象不同，近年來，基金直銷開始整合投資理念，試圖提供投資解決方案，為擺脫困境找到新的出路。
“根據(jù)過去的經(jīng)驗，銷售短期收益率高的產(chǎn)品效果很快，但從長遠來看，它可能會損害用戶的信任。真正將投資理念融入基金直銷需要一定的勇氣，并將犧牲一些短期效益?！鄙鲜龌鸸镜娜耸扛嬖V記者，改變最好是自上而下的戰(zhàn)略推廣，這需要基金公司的高級管理層從長遠來看。
個性化服務大有可為
“在一些流量大的基金代銷平臺上，我確實接受了很多‘顧’的投資、教學、陪伴和服務。但在這些海量內(nèi)容中，我真的不想看太多。平臺對我了解不多，很多時候解決不了我的投資問題?！庇芯W(wǎng)友感慨地說，這種“顧”是有量的，但缺乏質(zhì)量。
許多基金公司認為，缺乏流量是基金直銷的弱點。然而，與第三方平臺“大規(guī)?！碧峁┑耐顿Y和教育公司不同，基金直銷可以通過個性化服務提高用戶忠誠度，逐步擴大其影響力。
富信產(chǎn)品經(jīng)理張懷若認為，直銷渠道是基金公司接觸客戶的重要窗口，也是基金公司建設和深入挖掘私有領(lǐng)域生態(tài)的重要方向。通過直銷，基金公司可以獲得大量的用戶肖像和行為數(shù)據(jù)，以真實數(shù)據(jù)為導向，提供更好的服務。
“直銷渠道客戶對基金公司有較高的品牌意識和認同感。我們希望通過直銷渠道為他們提供更好的投資和金融服務，而不辜負他們的信任?；鸸究梢酝ㄟ^開發(fā)直銷渠道，將其投資和研究專業(yè)能力轉(zhuǎn)化為個人客戶的服務能力，而不僅僅是產(chǎn)品供應商?！睆V發(fā)基金相關(guān)負責人表示。
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