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今日聚焦點(diǎn)：財(cái)富管理機(jī)構(gòu)宜恪守“買家”觀點(diǎn)
李慶
近日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)班子、現(xiàn)任主席易會(huì)滿表明：“要切實(shí)踐行以人民為中心，充分發(fā)揮資產(chǎn)市場(chǎng)功能，為群眾理財(cái)規(guī)劃造就相適應(yīng)的大環(huán)境生態(tài)，更好地服務(wù)住戶資產(chǎn)管理必須?！?/p>
小編認(rèn)為，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)做為聯(lián)接中國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與居民金錢的關(guān)鍵公路橋梁，要抓住機(jī)遇發(fā)揮特長(zhǎng)，積極推進(jìn)自主創(chuàng)新發(fā)展路線，協(xié)助住戶搞好資產(chǎn)管理?，F(xiàn)階段，“三分投、七分顧”逐步形成財(cái)富管理行業(yè)共識(shí)和服務(wù)宗旨。恪守投顧服務(wù)源頭，加速投顧業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)，是保證住戶資產(chǎn)管理的重要保障。投顧服務(wù)假如大量從“買家”角度出發(fā)，例如組織在選擇代銷產(chǎn)品時(shí)不會(huì)再由銷售額和利率推動(dòng)，反而是以客戶需求考慮，將更有助于確保債權(quán)人權(quán)益、正確引導(dǎo)投資人個(gè)人行為、提高項(xiàng)目投資感受，進(jìn)而助推推進(jìn)組織財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。
時(shí)下，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)由賣家市場(chǎng)銷售向買方投顧轉(zhuǎn)型發(fā)展已經(jīng)是必然趨勢(shì)。最近，投顧業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)邁入關(guān)鍵進(jìn)度，中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理規(guī)定（征求意見稿）》，更闡述了基金投顧業(yè)務(wù)流程“服務(wù)項(xiàng)目”的實(shí)質(zhì)，進(jìn)一步推動(dòng)基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)轉(zhuǎn)基本。“買家時(shí)期”加快來臨，有益于更好地服務(wù)住戶資產(chǎn)管理要求，促進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的。
從技術(shù)端來說，小編認(rèn)為，資管計(jì)劃體系不斷完善是為了住戶給予多樣化資產(chǎn)管理服務(wù)項(xiàng)目的重要前提。伴隨著資管新規(guī)落地、保本理財(cái)產(chǎn)品退市，投資人需要大量投資理財(cái)產(chǎn)品方式。時(shí)下，各種組織致力于豐富多彩固定收益類產(chǎn)品類型，增加權(quán)益產(chǎn)品發(fā)售幅度。
此外，在資產(chǎn)管理銷售市場(chǎng)發(fā)展過程中，投資講座擁有至關(guān)重要的作用。高度重視此項(xiàng)工作中，都是組織從“買家”觀點(diǎn)考慮的具體體現(xiàn)。投教能夠幫助組織更好的了解投資人要求，進(jìn)而進(jìn)一步提升項(xiàng)目投資管理能力和服務(wù)水平，下一步機(jī)構(gòu)投教工作中應(yīng)當(dāng)更為規(guī)范性、普適化、多元化。提升對(duì)投資的持續(xù)守候，激勵(lì)投資人建立了長(zhǎng)期投資方法，正確引導(dǎo)“科學(xué)理財(cái)”。
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