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勇于放棄短期內(nèi)權(quán)益搞好顧客服務(wù)自身
證券日報新聞記者 胡飛軍
中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理規(guī)定（征求意見稿）》以后，基金投顧業(yè)務(wù)流程有希望從示范點轉(zhuǎn)為日?；?，業(yè)界人士也對此給予廣泛關(guān)注。
一直以來，“基金賺錢小股民不掙錢”好像已經(jīng)是銷售市場謎團。在基金投顧這一寶物使出以后，這一情況能不能得到改進？近日，證券日報記者走訪了做為2019年第一批基金投顧業(yè)務(wù)試點機構(gòu)之一的盈米基金，試著給投資者解除迷底。
股票基金與小股民“互相救贖”
目前為止，盈米基金早已管理著超出300億的基金投顧總資產(chǎn)，并列許多頭部券商。
證券日報新聞記者在接受媒體采訪時了解到了，置身金融業(yè)、資產(chǎn)管理領(lǐng)域內(nèi)的盈米基金，卻從來不把自我定位為一家傳統(tǒng)基金機構(gòu)，反而是一家互聯(lián)網(wǎng)科技集團公司。也就是基于這一定位，盈米基金將互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)常見的“千人千時千面”邏輯思維，應(yīng)用到股票基金行業(yè)里面，并運用大數(shù)據(jù)為投資顧問顧客、內(nèi)容與資管產(chǎn)品加上標(biāo)識，完成股票基金與小股民的“互相救贖”。
在盈米基金看起來，一些基金管理公司拼了命拉升回報率、人設(shè)崩塌明星基金經(jīng)理等情形，事實上根本無法從根本上解決“小股民不掙錢”問題，所以只有幫助小股民戒除高拋低吸、活錢亂投等不正確的投資方法，整個市場的情況才將會迎來真正意義上的改變。
搞好顧客服務(wù)自身
在經(jīng)過長期投顧業(yè)務(wù)示范點后，盈米基金行業(yè)人士覺得，投顧業(yè)務(wù)依然面臨著許多考驗，例如牛市的情況下，投資顧問的功效與價值并不明顯；股市熊市時，普通百姓也對銷售市場沒有自信。在這里二種經(jīng)濟環(huán)境下，投資顧問都會去得到投資人的認同和信賴。在這過程中，廣告營銷關(guān)鍵其實就是搞好顧客服務(wù)自身，顧客服務(wù)最大的一個難題則是個性化需求。
“投資顧問機構(gòu)管理總資產(chǎn)的持續(xù)保持，必須投資者們不但進一步地獲得收益，并且在獲得收益的過程當(dāng)中有著良好的體驗和幸福感，這類幸福感包含給投資者控制成本、提升盈利，把商品銷售與投顧服務(wù)緊密結(jié)合。”盈米基金相關(guān)人士表示。
勇于放棄短期內(nèi)權(quán)益
盈米基金創(chuàng)始人、高級副總裁劉文紅對證券日報記者說，從長遠來看，金融業(yè)是經(jīng)營客戶信賴的領(lǐng)域，信賴的創(chuàng)建是一個長期的過程。對投資者而言，她們更需要的是以一種更加輕松的方式來做私募投資，促進組織充分體現(xiàn)客戶至上，站在顧客這一邊，這是整個領(lǐng)域從“賣家”轉(zhuǎn)為“買家”的關(guān)鍵緣故。
盈米基金覺得，基金代銷機構(gòu)和投資顧問組織放棄了自己的短期內(nèi)權(quán)益，去保衛(wèi)投資人的權(quán)益，投資者們體會到了愛與關(guān)懷，這便是精神層面的得到。相反，投資人也會更加平靜、更細心，機構(gòu)和投資人相互關(guān)系也更偏重于戰(zhàn)略伙伴關(guān)系并非交易關(guān)系。
“做為買方投顧，代表了客戶利益，僅有顧客的滿意度提高了，顧客才能把更多的資產(chǎn)交給我吧管理，才會和大家更長的時間地一路同行，這就是我們互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)模式底層思維?！眲⑽募t表明，把基金投顧這類初生的投資方法帶來個人投資者，本來就應(yīng)該做大量投教、守候工作中。這一過程也許并不容易，但做出來的則是艱辛而正確的事情。
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