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投資顧問(wèn)一天是怎樣度過(guò)？
證券日?qǐng)?bào)新聞?dòng)浾?許盈
投顧業(yè)務(wù)網(wǎng)上化的趨勢(shì)已持續(xù)數(shù)載，現(xiàn)如今投資咨詢是怎樣度過(guò)一個(gè)工作中日的？
2007年10月，上證綜指漲到6124點(diǎn)，股票大盤創(chuàng)出歷史時(shí)間上位。那時(shí)候，已經(jīng)找工作簡(jiǎn)進(jìn)勇將個(gè)人簡(jiǎn)歷轉(zhuǎn)向了生意紅火的證券公司。2007年底，簡(jiǎn)進(jìn)勇添加恒泰證券，一開(kāi)始要在業(yè)務(wù)部出任業(yè)務(wù)經(jīng)理，以銀行開(kāi)戶或者服務(wù)總量老顧客為主導(dǎo)，于2015年初獲得理財(cái)顧問(wèn)的從業(yè)資質(zhì)之后開(kāi)始出任投資顧問(wèn)。
針對(duì)簡(jiǎn)進(jìn)勇而言，每日的日常堅(jiān)守在9:30股票開(kāi)市前正式開(kāi)始。每天醒來(lái)以后，它會(huì)首先看隔夜美股行情及其費(fèi)率、石油、金子等品類行情，訪問(wèn)當(dāng)日關(guān)鍵財(cái)經(jīng)快訊。他也會(huì)網(wǎng)上聽(tīng)恒泰證券研究所的早會(huì)，訪問(wèn)并消化吸收研究者調(diào)查報(bào)告及評(píng)價(jià)。
進(jìn)入公司以后，簡(jiǎn)進(jìn)勇會(huì)到消化吸收關(guān)鍵新聞資訊及對(duì)策見(jiàn)解的前提下，給客戶發(fā)信息，基本內(nèi)容市場(chǎng)行情講解、每日股票操盤的思路等，若是有適宜的商品還會(huì)分享給適宜的顧客。
到盤里，為客戶服務(wù)、回應(yīng)顧客的資詢變成簡(jiǎn)進(jìn)勇的主要工作職責(zé)。“一些老板會(huì)向我咨詢手上持股的股票，此刻我會(huì)查一些資料，依據(jù)團(tuán)隊(duì)的有關(guān)科研成果，給顧客合理的投資價(jià)值分析?！贬槍?duì)顧客聽(tīng)取建議的心態(tài)，簡(jiǎn)進(jìn)勇直言，“一部分老板會(huì)遵從提議，但有的客戶則更為很有主見(jiàn)，堅(jiān)持自我實(shí)際操作。”
智能化進(jìn)一步影響了一線投資顧問(wèn)工作流程與工作效能。向顧客準(zhǔn)確地強(qiáng)烈推薦對(duì)策與專用工具為例子，恒泰證券數(shù)字平臺(tái)能夠依據(jù)數(shù)據(jù)分析投資人的商業(yè)慣例，根據(jù)不同顧客導(dǎo)出不一樣對(duì)策，這大大改善了簡(jiǎn)進(jìn)勇的日常工作中。
“對(duì)于這些喜好做短線、短線操作的用戶，我便可以向強(qiáng)烈推薦量化分析或波長(zhǎng)對(duì)策；但對(duì)于喜好做長(zhǎng)期投資的用戶，我們目前有適宜左邊規(guī)劃的商品，也是從低估值的領(lǐng)域與股票中，發(fā)掘?qū)?lái)有可能出現(xiàn)盈利改善的標(biāo)底，強(qiáng)烈推薦給顧客在低位適度合理布局。也有一些顧客的股票倉(cāng)位并不是很多，很有可能有較多資金沉淀，回報(bào)率比較低，對(duì)于這種顧客我們還會(huì)推薦一些固定收益類或現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品給他?！焙?jiǎn)進(jìn)勇說(shuō)。
近些年，財(cái)富管理轉(zhuǎn)型變成券商行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)的重中之重，簡(jiǎn)進(jìn)勇的工作任務(wù)不僅僅局限于個(gè)股，他也在不斷地學(xué)習(xí)培訓(xùn)債卷及現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)類產(chǎn)品專業(yè)知識(shí)。據(jù)他介紹，之前不少投資者在證券公司開(kāi)戶以炒股票為主導(dǎo)，簡(jiǎn)進(jìn)勇介紹的股票基金都是偏股型的占多數(shù)。但近些年他漸漸意識(shí)到，理財(cái)規(guī)劃必須分散化，不僅僅是標(biāo)底、領(lǐng)域分散，更應(yīng)在資產(chǎn)類別中進(jìn)行分散化。
“特別是在這一段時(shí)間市場(chǎng)賺錢效應(yīng)較弱，之前我們介紹的一些偏股基金，也確實(shí)是受顧客的一些懷疑?！焙?jiǎn)進(jìn)勇提到，碰到這種情況，他會(huì)主動(dòng)與客戶聯(lián)系，“交流互動(dòng)是清除批評(píng)的有效方法，假如依據(jù)分辨，有關(guān)主題風(fēng)格型或是行業(yè)基金中短時(shí)間確實(shí)沒(méi)有什么機(jī)會(huì)，也會(huì)往顧客表述，而且了解‘您這里需不需要先股票止損’；假如有些領(lǐng)域很好，我們還會(huì)提議顧客先猶豫?！?/p>
在每日的盤后，簡(jiǎn)進(jìn)勇會(huì)讓當(dāng)日市場(chǎng)行情開(kāi)展復(fù)盤總結(jié)，包含當(dāng)日股票龍虎榜及跌幅榜最靠前領(lǐng)域與股票，或者現(xiàn)階段的熱點(diǎn)題材，從當(dāng)中發(fā)掘有長(zhǎng)線投資機(jī)遇的領(lǐng)域與股票，并參照券商研報(bào)開(kāi)展密切關(guān)注。
從事15多年，簡(jiǎn)進(jìn)勇日常工作中較大的變化是高新科技所帶來(lái)的，從最早飛信、QQ，進(jìn)微信、微信企業(yè)版，顧客聯(lián)系軟件的變化也記錄了投資顧問(wèn)這一行業(yè)工作模式的衍變?！爸霸跇I(yè)務(wù)部，互聯(lián)網(wǎng)化服務(wù)項(xiàng)目沒(méi)有那么多，但見(jiàn)面顧客信任感很有可能反倒更高一些；現(xiàn)如今網(wǎng)上溝通交流便利讓每一個(gè)投資顧問(wèn)可以遮蓋的用戶面變得更加大了，更有效率。信賴需要長(zhǎng)時(shí)間創(chuàng)建，漸漸地讓客戶意識(shí)到專業(yè)的服務(wù)是有意義的?！?/p>
經(jīng)歷了A股市場(chǎng)多年來(lái)的浮和沉，簡(jiǎn)進(jìn)勇也深入意識(shí)到了敬畏市場(chǎng)、敬畏之心風(fēng)險(xiǎn)性的必要性。
簡(jiǎn)進(jìn)勇說(shuō)，“就算在近日四五月份的調(diào)整中，我就碰到顧客因股權(quán)融資打太滿造成財(cái)產(chǎn)大幅度出現(xiàn)縮水的現(xiàn)象。通過(guò)2015年的行業(yè)融斷，如今我和一些顧客的深入交流中，會(huì)提醒他們股權(quán)融資的時(shí)候一定要充分考慮，這個(gè)行業(yè)的錢是賺不完的，可是投資人本人本金非常有限?！?
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