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7萬余投顧服務2億人投資人 閱歷豐富文憑的提升新標簽
創(chuàng)刊詞：在財富管理轉(zhuǎn)型環(huán)境下，投顧業(yè)務做為組織對接客戶的著力點越來越更加關(guān)鍵。近日，中國證監(jiān)會斟酌基金投顧業(yè)務試點轉(zhuǎn)基本，標志著全方位“買方投顧”時期即將來臨。投資顧問具有機構(gòu)和投資咨詢是不是做足準備，可謂是市場和監(jiān)督機構(gòu)亟需理清和認識問題。
因此，證券日報新聞記者對證券投資咨詢獲客現(xiàn)況展開調(diào)查，根據(jù)隨機取樣方法得到564名投資咨詢和36家投資顧問具有機構(gòu)意見和建議，務求詳盡呈現(xiàn)投資咨詢獲客全景以便讀者參考。
證券日報新聞記者 桂衍民
中國證券市場的投資咨詢?nèi)巳海殡S著資本市場發(fā)展與投資人的提高而日益壯大。公布的數(shù)據(jù)顯示，74570位投資咨詢工作人員服務項目約2.18億投資人。投資咨詢?nèi)巳旱耐顿Y價值分析，不但直接關(guān)系廣大投資者的投入實際操作，也深度影響著股票和理財市場的總體邁向。
在財富管理轉(zhuǎn)型時期，組織日益高度重視投顧業(yè)務，投資顧問人群的學歷、從業(yè)經(jīng)驗都是在大幅度提高，但網(wǎng)絡金融影響下，證券投顧在業(yè)務發(fā)展環(huán)節(jié)中，正面臨著一系列難點：投資咨詢在過載遮蓋巨大目標客戶下，無法深層次了解客戶需求，精準化服務則無從說起；投資咨詢由于行業(yè)定位不清楚，投資顧問在專業(yè)素質(zhì)的提高、部門對投顧業(yè)務的考評方面也是存在諸多難題。這一切，都成為了投顧業(yè)務進一步發(fā)展中迫切需要問題。
平均服務項目2900名投資人
在中國證券市場上，自打投資咨詢?nèi)巳喊l(fā)生，就一直存在投資咨詢?yōu)榭蛻舴諗?shù)過多難點。在這次任意統(tǒng)計調(diào)查中，投資咨詢工作人員回應服務項目投資人總數(shù)區(qū)段時，56.12%選了500個人之上，挑選服務項目投資人總數(shù)100人下列的比重只有8.16%。
以上問卷調(diào)查表的回答和本質(zhì)上測算的信息也絕對符合。中證協(xié)資料顯示，截止到6月10日，中國證券市場的投資咨詢?nèi)巳嚎倲?shù)已超74570人；中國結(jié)算資料顯示，截止到6月10日，A股投資人總數(shù)大約為2.18億多。換算，一位投資咨詢要服務項目2917位A股投資人。這一數(shù)字雖比2015年底3051位明顯下降，但依舊非常高。
“毫無疑問服務不到位來，撇開總資產(chǎn)暫且不說，個人感覺一位投資顧問頂多能服務項目50位投資人——已經(jīng)是極限?！比A南地區(qū)一家上市券商投顧業(yè)務負責人說，超出這個數(shù)字，投資咨詢壓根沒法做到精確，更不要提全面了解所提供服務的投資人。
以上華南地區(qū)證券公司投顧業(yè)務責任人的分析也獲得了調(diào)查結(jié)果的證明。在回答“您覺得您或所屬團隊是否真的了解客戶需求”時，逾66%的投資顧問答案是“一般掌握”，有4.79%則直接回應“根本不了解”。
證券日報新聞記者任意咨詢身旁一些投資人（個股財產(chǎn)在50萬元以上），他們對于證券公司所提供的投資咨詢滿意度評價并不是很高，并且表示投資顧問較多過年或過節(jié)提醒休市，或者提醒每日股票申購，有時候會在微信中等渠道推送早盤、盤里或收盤后評價，與投資人處成好友的投資顧問屈指可數(shù)。
超九成投資顧問
文憑在本科以上學歷
伴隨著證券行業(yè)發(fā)展趨勢，對應屆生的需求也進一步提高，投資咨詢團隊的學歷也是有明顯增強。此外，投資顧問團隊的從業(yè)經(jīng)驗還在提高。
問卷調(diào)查數(shù)據(jù)表明，564位參加任意統(tǒng)計調(diào)查的投資咨詢中，本科文憑的是445位，占比達78.9%；碩士學歷的企業(yè)顧問有94位，比例為16.67%；博士生及以上學歷的投資顧問有1位，占有率0.18%。三者總計比例高達95.75%，這展示在證券市場上投資咨詢?nèi)巳焊呶膽{趨向顯著。
與文憑相對應，投資咨詢的年紀還在飆升。564位填問卷的投資咨詢中，167人年齡要求35歲～40歲，比例為29.61%；148人年齡要求30歲～35歲，占有率26.24%；89人年齡要求40歲～45歲，占有率15.78%；30歲以下的72人，占有率12.77%。這表明投資咨詢年紀主要體現(xiàn)在30歲～45歲左右，那也是投資咨詢工作積極性、專業(yè)技能和服務心態(tài)最理想的年齡層。
與此同時，投資咨詢的從業(yè)經(jīng)驗也日趨豐富多彩。參加調(diào)查投資咨詢中，具有10年～15年從業(yè)經(jīng)驗的人最多，達130人，比例為23.05%；其次有著5年～8年從業(yè)經(jīng)驗，有103人，比例為18.26%；第三多人群是有著15年以上從業(yè)經(jīng)驗，有91人，占有率16.13%。
以上數(shù)據(jù)與2015年底對比，已經(jīng)發(fā)生巨變。那時，證券日報調(diào)查顯示：有著相關(guān)投資從業(yè)經(jīng)驗5年總數(shù)占45%，4年占9%，3年占17%，2年占11%，1年占15%。
業(yè)內(nèi)人士分析，投資咨詢從業(yè)經(jīng)驗的改變，緣故的因素很多，一是金融行業(yè)發(fā)展趨勢日益完善，從業(yè)人員總體總數(shù)有所增加，從業(yè)經(jīng)驗豐富多樣的投資咨詢?nèi)后w當然也會逐漸提升；二是這么多年證券經(jīng)紀人轉(zhuǎn)型發(fā)展，大多數(shù)人要不最后變?yōu)橥顿Y咨詢，要不變?yōu)殇N售人員；三是以監(jiān)督機構(gòu)到組織這種年期間投資顧問業(yè)務的高度重視，吸引住許多證劵銷售人員、投資分析師等換崗做投資咨詢。
投資顧問精準化服務
任重而道遠
在統(tǒng)計調(diào)查中，564名投資咨詢回應所服務項目的用戶總資產(chǎn)時，25.89%選了1億～3億，17.38%選了1億下列，14.36%挑選3億～5億，7.8%挑選5億～8億，6.03%挑選10億～15億，5.67%選了20億～50億，5.5%挑選50億左右，5.14%選擇了8億～10億人民幣，3.19%挑選15億～20億人民幣。
相對應的，在回答“您覺得您目前所服務項目的用戶資產(chǎn)狀況”時，有50.35%挑選適度，42.55%挑選過少，只有5.32%和1.77%的投資咨詢挑選較多或大大的超過自己能力圈。
有證券公司投顧業(yè)務人員剖析，從以上2個調(diào)查結(jié)果來說，投資咨詢在為客戶服務總資產(chǎn)上，對自己的能力認知能力十分自信心，但不想客戶群太多，都希望能服務項目單一資產(chǎn)規(guī)模大的高凈值人群客戶群，所以目前A股投資人絕大部分是股民。
“我們現(xiàn)在提供服務的客戶群，總資產(chǎn)最少需在30萬或以上，30萬以內(nèi)的現(xiàn)階段幾乎沒有投資顧問遮蓋?！币患抑醒肫髽I(yè)集團旗下證券公司投顧業(yè)務相關(guān)負責人表示，現(xiàn)階段不太可能保證顧客所有遮蓋，間距真正意義上的精準化服務還有很長的路要走。
這一點，就目前投資咨詢平時對顧客服務方法、次數(shù)和具體內(nèi)容可見一斑。調(diào)查顯示，時下投資咨詢?yōu)榭蛻舴諗?shù)最多的方式就是“一對一微信”，比例高達84.93%；其次手機，比例為81.56%；第三是碰面，比例為67.38%；第四是“微信聊天群或QQ群”，占有率也是有45.21%。
在投資咨詢與客戶交流工作頻率上，29.61%選了隨時隨地，有23.23%挑選一個月兩三次，19.86%挑選一周兩三次、13.3%選擇了“有急事聯(lián)絡，沒事不聯(lián)絡”，8.33%挑選“一個季度兩三次”，只有4.08%的投資咨詢挑選“一天一次”。
如同一位有著15年投資經(jīng)歷的投資咨詢所說，現(xiàn)階段投資咨詢獲客更多的是當做一份工作來看待，并沒有完全發(fā)揮自己能動性，若若想要鼓勵投資咨詢，就必須要讓自己的付出與收益正相關(guān)，或者把投資顧問的業(yè)績考核和增收、顧客的升值結(jié)合在一起考評。
（大量報導見A4版）
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