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中證協(xié)公布二項(xiàng)自我約束標(biāo)準(zhǔn)及各類文檔 正確引導(dǎo)證券公司標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
本報(bào)訊記者周尚伃
做為券商的專享業(yè)務(wù)流程，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是推動(dòng)證劵公司相關(guān)業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展的“基盤(pán)”，業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)持續(xù)發(fā)展“劍在弦上”。因此，中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》（下稱《辦法》），并且于2月28日起實(shí)施。
《辦法》實(shí)施三個(gè)月后，為正確引導(dǎo)證劵公司標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，提高證劵公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理能力，6月9日，中證協(xié)在廣泛征求領(lǐng)域建議的前提下，發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》（下稱《實(shí)施細(xì)則》）《證券公司客戶資金賬戶管理規(guī)則》（下稱《賬戶規(guī)則》）二項(xiàng)自我約束標(biāo)準(zhǔn)，并配套設(shè)施發(fā)布《證券公司客戶賬戶開(kāi)戶協(xié)議必備條款》《證券交易委托代理協(xié)議必備條款》（下稱《必備條款》）。
現(xiàn)階段，證劵公司分支機(jī)構(gòu)數(shù)量超過(guò)1.2萬(wàn)家和，從業(yè)者數(shù)量超過(guò)35.5數(shù)萬(wàn)人，顧客數(shù)量超過(guò)2.18億，針對(duì)顧客經(jīng)營(yíng)規(guī)模、子公司和從業(yè)者的不斷增加，及其獲客方式的改變，證劵公司亟需標(biāo)準(zhǔn)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)獲客、提升企業(yè)自律管理、切實(shí)保護(hù)投資人合法權(quán)利。
立足于業(yè)務(wù)流程源頭
正確引導(dǎo)證劵公司標(biāo)準(zhǔn)獲客
一直以來(lái)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)全是證劵業(yè)績(jī)的重要基礎(chǔ)，是市場(chǎng)的第一大固定收入。近些年，伴隨著證劵公司網(wǎng)上+線下推廣雙模獲客的崛起，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在拓客、獲客等關(guān)鍵步驟里的合規(guī)風(fēng)控管理方面遭遇一系列考驗(yàn)。
對(duì)于此事，中證協(xié)對(duì)券商進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的重要組成部分作出了比較全方位規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，在擬定環(huán)節(jié)中堅(jiān)持不懈三大原則，一是立足于業(yè)務(wù)流程源頭，正確引導(dǎo)市場(chǎng)發(fā)展；二是聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，優(yōu)化規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)；三是兼具原則問(wèn)題和理論性?！秾?shí)施細(xì)則》在《辦法》的整體框架下，緊緊圍繞證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義，進(jìn)一步明確并優(yōu)化證劵公司從業(yè)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的工作職責(zé)，催促證劵公司認(rèn)真履行投資人工作職責(zé)、市場(chǎng)營(yíng)銷管理崗位職責(zé)、合規(guī)崗位職責(zé)、稽核審計(jì)崗位職責(zé)，提升證劵公司自律管理。
相對(duì)于證券公司而言，《實(shí)施細(xì)則》等自我約束標(biāo)準(zhǔn)及各類文檔對(duì)證券公司所提出的合規(guī)管理規(guī)定主要包括投資人身份核查、投資人電話回訪、市場(chǎng)營(yíng)銷管理、投資者保護(hù)四大方面。
一是投資人身份核查層面，確定了證劵公司規(guī)定投資人申請(qǐng)辦理信息內(nèi)容變更登記的有效時(shí)限，明確了對(duì)投資者加強(qiáng)身份核查金額標(biāo)準(zhǔn)及能夠采取措施，確定了再次鑒別投資人真實(shí)身份金額標(biāo)準(zhǔn)及超大金額資金劃轉(zhuǎn)額度規(guī)范。與此同時(shí)，確定了證劵公司在什么情況對(duì)投資人股票賬戶可以采用的實(shí)際后面對(duì)策。
二是投資人電話回訪層面，列出了不同種類的電話回訪方法，包含但是不限于電話或即時(shí)通信電話回訪、問(wèn)卷調(diào)查電話回訪、拜見(jiàn)電話回訪等，并明確了證劵公司每一年的電話回訪占比。針對(duì)新增加有關(guān)買(mǎi)賣(mài)權(quán)限電話回訪范疇，確立為新增加證券交易場(chǎng)所設(shè)置國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的各種股票交易管理權(quán)限。
三是市場(chǎng)營(yíng)銷管理層面，以在統(tǒng)一管理、營(yíng)銷業(yè)務(wù)給予、第三方媒介推廣產(chǎn)品和信息公開(kāi)等多個(gè)方面市場(chǎng)營(yíng)銷管理開(kāi)展優(yōu)化標(biāo)準(zhǔn)，為此確保證劵公司在市場(chǎng)營(yíng)銷管理的落實(shí)方面可以全面落實(shí)監(jiān)管政策。
四是投資者保護(hù)層面，將投資人管理方法做為通則以后的第一章具體內(nèi)容，與此同時(shí)，例如資產(chǎn)收付款方式公示公告、信息管理系統(tǒng)公示公告、投資人個(gè)人信息安全、涉及到顧客股權(quán)變動(dòng)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人分權(quán)制衡等方面要求莫不展現(xiàn)了對(duì)投資權(quán)益的維護(hù)。
規(guī)定證券公司按照有關(guān)規(guī)定
解決投資人私人信息
由于近些年投資人數(shù)量及投資總額的穩(wěn)步增長(zhǎng)，大數(shù)據(jù)技術(shù)普及化下證劵公司顧客帳戶、股票交易有關(guān)需求場(chǎng)景的不斷擴(kuò)大，《實(shí)施細(xì)則》《賬戶規(guī)則》及《必備條款》均從維護(hù)投資人合法權(quán)益視角考慮，尊重投資人的自己意向，促進(jìn)證券公司以服務(wù)為導(dǎo)向性、以保障投資人權(quán)益為核心，不斷推動(dòng)領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展的。
實(shí)際保障體系層面，《實(shí)施細(xì)則》規(guī)定證劵公司依照相關(guān)的法律法規(guī)要求以及相關(guān)約定書(shū)解決投資人私人信息，標(biāo)準(zhǔn)投資人本人信息資源管理個(gè)人行為。與此同時(shí)，推行雙崗管理方法，證劵公司必須在涉及到顧客股權(quán)變動(dòng)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人之間形成分權(quán)制衡。除此之外，證劵公司還應(yīng)該采取有力措施確保投資人網(wǎng)絡(luò)信息安全，并常態(tài)化開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本稽核審計(jì)，包含有沒(méi)有侵吞顧客財(cái)產(chǎn)、有沒(méi)有接納顧客交由、有沒(méi)有向顧客承諾盈利、有沒(méi)有重要信息安全事故等。
《賬戶規(guī)則》進(jìn)一步規(guī)范證劵公司顧客資金帳戶的設(shè)立和持續(xù)管理，規(guī)定證劵公司認(rèn)真落實(shí)賬戶實(shí)名制義務(wù)、承擔(dān)合規(guī)管理責(zé)任、重視顧客自己意向，維護(hù)股民合法權(quán)利，促進(jìn)證劵公司以服務(wù)為導(dǎo)向性、以保障投資人權(quán)益為核心、不斷推動(dòng)制造行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的。
《必備條款》則著重強(qiáng)調(diào)認(rèn)真落實(shí)證劵公司賬戶實(shí)名制監(jiān)管責(zé)任和合規(guī)管理責(zé)任，加強(qiáng)證劵公司客戶身份識(shí)別規(guī)定，進(jìn)一步規(guī)范證劵公司顧客帳戶監(jiān)測(cè)與審查對(duì)策，維護(hù)股民合法權(quán)利；注重健全彼此聲明和服務(wù)承諾，認(rèn)真落實(shí)授權(quán)委托命令管理規(guī)范、加強(qiáng)異常交易行為管理方法，明確花費(fèi)承諾，確立彼此之間的合同違約責(zé)任。
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)做為券商的傳統(tǒng)式、關(guān)鍵、核心業(yè)務(wù)，是金融行業(yè)不斷身心健康穩(wěn)步發(fā)展的重要前提。不斷標(biāo)準(zhǔn)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主題活動(dòng)，有利于充分運(yùn)用金融市場(chǎng)“看門(mén)人”的功效，有助于保障投資人合法權(quán)利，維護(hù)保養(yǎng)金融市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)紀(jì)律。
下一步，中證協(xié)將采取深入開(kāi)展行業(yè)培訓(xùn)等方式，對(duì)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行探討宣傳教育，并大力開(kāi)展行業(yè)論壇工作中，正確引導(dǎo)證劵公司不斷標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，維護(hù)股民合法權(quán)利，維護(hù)保養(yǎng)交易紀(jì)律，搭建優(yōu)良的領(lǐng)域綠色生態(tài)。
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