編制日期：2023年06月01日

送出日期：2023年06月09日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、 產(chǎn)品概況

■

二、 基金投資與凈值表現(xiàn)

（一）投資目標(biāo)與投資策略

■

（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表

■

（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖

■

注：本基金合同生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計算，不按整個自然年度進(jìn)行折算。

三、 投資本基金涉及的費(fèi)用

（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用在申購／贖回基金過程中收?。?/P>

■

（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：

■

注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

四、 風(fēng)險揭示與重要提示

（一）風(fēng)險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

1、本基金的特定風(fēng)險：

（1）指數(shù)化投資相關(guān)的風(fēng)險。本基金資產(chǎn)投資于中債1-5年國開行債券指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%，業(yè)績表現(xiàn)將會隨著指數(shù)的波動而波動；同時本基金在多數(shù)情況下將維持較高的倉位，在債券市場下跌的過程中，可能面臨基金凈值與標(biāo)的指數(shù)同步下跌的風(fēng)險。（2）標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險。1）標(biāo)的指數(shù)回報與債券市場平均回報偏離的風(fēng)險標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個債券市場。標(biāo)的指數(shù)成份券的平均回報率與整個債券市場的平均回報率可能存在偏離。2）標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險標(biāo)的指數(shù)成份券的價格可能收到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、投資者心理和交易制度等各種因素的影響而波動，導(dǎo)致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險。3）標(biāo)的指數(shù)計算出錯的風(fēng)險指數(shù)編制方法可能導(dǎo)致標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)產(chǎn)生差異，從而使基金收益發(fā)生變化。標(biāo)的指數(shù)值可能出現(xiàn)錯誤，投資者若參考指數(shù)值進(jìn)行投資決策可能導(dǎo)致?lián)p失。4）標(biāo)的指數(shù)變更風(fēng)險根據(jù)基金合同的約定，因標(biāo)的指數(shù)的編制與發(fā)布等原因，導(dǎo)致原標(biāo)的指數(shù)不宜繼續(xù)作為本基金的投資標(biāo)的指數(shù)及業(yè)績比較基準(zhǔn)，或證券市場有其他代表性更強(qiáng)、更適合投資的指數(shù)推出時，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)投資者合法權(quán)益的原則，在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后變更本基金的標(biāo)的指數(shù)、業(yè)績比較基準(zhǔn)和基金名稱。屆時基金合同將發(fā)生變更，基于原標(biāo)的指數(shù)的投資政策將會改變，基金的投資組合將隨之調(diào)整，基金的收益風(fēng)險特征可能發(fā)生變化，投資者還須承擔(dān)投資組合調(diào)整所帶來的風(fēng)險與成本。

（3）基金投資組合回報與標(biāo)的指數(shù)回報偏離的風(fēng)險。本基金在跟蹤標(biāo)的指數(shù)時由于各種原因?qū)е禄鸬臉I(yè)績表現(xiàn)與標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)之間可能產(chǎn)生差異，主要影響因素可能包括：1）本基金采用抽樣復(fù)制和動態(tài)最優(yōu)化策略，投資于標(biāo)的指數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，基金投資組合與標(biāo)的指數(shù)構(gòu)成可能存在差異，從而可能導(dǎo)致基金實(shí)際收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率產(chǎn)生偏離；2）根據(jù)標(biāo)的指數(shù)編制方案，債券利息計算再投資收益，而基金再投資中未必能獲得相同的收益率；3）指數(shù)調(diào)整成份券時，基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中可能暫時擴(kuò)大或標(biāo)的指數(shù)的構(gòu)成差異，而且會產(chǎn)生相應(yīng)的交易成本；4）基金運(yùn)作過程中發(fā)生的費(fèi)用，包括交易成本、市場沖擊成本、管理費(fèi)和托管費(fèi)等，可能導(dǎo)致本基金在跟蹤指數(shù)時產(chǎn)生收益上的偏離；5）基金發(fā)生申購或贖回時將帶來一定的現(xiàn)金流或變現(xiàn)需求，當(dāng)債券市場流動性不足時，或受銀行間債券市場債券交易起點(diǎn)的限制，本基金投資組合面臨一定程度的跟蹤偏離風(fēng)險；6）在指數(shù)化投資過程中，基金管理人對指數(shù)基金的管理能力例如跟蹤指數(shù)的技術(shù)手段、買入賣出的實(shí)際選擇都會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對業(yè)績比較基準(zhǔn)的跟蹤程度。

（4）基金投資政策性金融債的風(fēng)險。本基金主要投資于政策性金融債，可能面臨以下風(fēng)險：1）政策性銀行改之后的信用風(fēng)險，若未來政策性銀行進(jìn)行改制，政策性金融債券的性質(zhì)可能發(fā)生較大變化，債券信用等級也可能相應(yīng)調(diào)整，基金投資可能面臨一定信用風(fēng)險；2） 政策性金融債流動性風(fēng)險，政策性金融債市場投資者行為具有一定趨同性，在極端市場環(huán)境下可能買入或賣出，存在流動性風(fēng)險；3） 投資者集中度風(fēng)險，政策性金融債發(fā)行人較為單一，若單一主體發(fā)生重大事項(xiàng)變化，可能對基金凈值表現(xiàn)產(chǎn)生較大影響。（5）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險。在正常市場情況下，力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年跟蹤誤差不超過4%，但因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。（6）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險。本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機(jī)構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)，未來指數(shù)編制機(jī)構(gòu)可能由于各種原因停止對指數(shù)的管理和維護(hù)，本基金將根據(jù)基金合同的約定自相關(guān)情形發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在 6 個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進(jìn)行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項(xiàng)表決未通過的，基金合同自動終止。投資人將面臨更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等風(fēng)險。自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實(shí)施前，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制機(jī)構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運(yùn)作，該期間由于標(biāo)的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。（7）成份券違約風(fēng)險。本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨違約風(fēng)險時，可能出現(xiàn)導(dǎo)致本基金的跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大的風(fēng)險。

2、系統(tǒng)性風(fēng)險。主要包括：（1）政策風(fēng)險、（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險、（3）利率風(fēng)險、（4）購買力風(fēng)險、（5）匯率風(fēng)險、（6）其他風(fēng)險。

3、非系統(tǒng)性風(fēng)險。主要包括：（1）管理風(fēng)險、（2）交易風(fēng)險、（3）流動性風(fēng)險、（4）運(yùn)營風(fēng)險、（5）道德風(fēng)險。

（二）重要提示

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)， 但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。

五、 其他資料查詢方式

以下資料詳見中融基金官方網(wǎng)站[www.zrfunds.com.cn][客服電話：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

基金份額凈值

基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式

其他重要資料

六、 其他情況說明

爭議解決方式：各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

中融中債1-5年國開行債券指數(shù)

證券投資基金(C類份額)基金

產(chǎn)品資料概要更新

編制日期：2023年06月01日

送出日期：2023年06月09日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、 產(chǎn)品概況

■

二、 基金投資與凈值表現(xiàn)

（一）投資目標(biāo)與投資策略

■

（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表

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（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖

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注：本基金合同生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計算，不按整個自然年度進(jìn)行折算。

三、 投資本基金涉及的費(fèi)用

（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用在申購／贖回基金過程中收?。?/P>

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注：本基金C類份額不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)。

（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用

以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：

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注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

四、 風(fēng)險揭示與重要提示

（一）風(fēng)險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

1、本基金的特定風(fēng)險：

（1）指數(shù)化投資相關(guān)的風(fēng)險。本基金資產(chǎn)投資于中債1-5年國開行債券指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%，業(yè)績表現(xiàn)將會隨著指數(shù)的波動而波動；同時本基金在多數(shù)情況下將維持較高的倉位，在債券市場下跌的過程中，可能面臨基金凈值與標(biāo)的指數(shù)同步下跌的風(fēng)險。（2）標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險。1）標(biāo)的指數(shù)回報與債券市場平均回報偏離的風(fēng)險標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個債券市場。標(biāo)的指數(shù)成份券的平均回報率與整個債券市場的平均回報率可能存在偏離。2）標(biāo)的指數(shù)波動的風(fēng)險標(biāo)的指數(shù)成份券的價格可能收到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、投資者心理和交易制度等各種因素的影響而波動，導(dǎo)致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險。3）標(biāo)的指數(shù)計算出錯的風(fēng)險指數(shù)編制方法可能導(dǎo)致標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)產(chǎn)生差異，從而使基金收益發(fā)生變化。標(biāo)的指數(shù)值可能出現(xiàn)錯誤，投資者若參考指數(shù)值進(jìn)行投資決策可能導(dǎo)致?lián)p失。4）標(biāo)的指數(shù)變更風(fēng)險根據(jù)基金合同的約定，因標(biāo)的指數(shù)的編制與發(fā)布等原因，導(dǎo)致原標(biāo)的指數(shù)不宜繼續(xù)作為本基金的投資標(biāo)的指數(shù)及業(yè)績比較基準(zhǔn)，或證券市場有其他代表性更強(qiáng)、更適合投資的指數(shù)推出時，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)投資者合法權(quán)益的原則，在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當(dāng)程序后變更本基金的標(biāo)的指數(shù)、業(yè)績比較基準(zhǔn)和基金名稱。屆時基金合同將發(fā)生變更，基于原標(biāo)的指數(shù)的投資政策將會改變，基金的投資組合將隨之調(diào)整，基金的收益風(fēng)險特征可能發(fā)生變化，投資者還須承擔(dān)投資組合調(diào)整所帶來的風(fēng)險與成本。

（3）基金投資組合回報與標(biāo)的指數(shù)回報偏離的風(fēng)險。本基金在跟蹤標(biāo)的指數(shù)時由于各種原因?qū)е禄鸬臉I(yè)績表現(xiàn)與標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)之間可能產(chǎn)生差異，主要影響因素可能包括：1）本基金采用抽樣復(fù)制和動態(tài)最優(yōu)化策略，投資于標(biāo)的指數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，基金投資組合與標(biāo)的指數(shù)構(gòu)成可能存在差異，從而可能導(dǎo)致基金實(shí)際收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率產(chǎn)生偏離；2）根據(jù)標(biāo)的指數(shù)編制方案，債券利息計算再投資收益，而基金再投資中未必能獲得相同的收益率；3）指數(shù)調(diào)整成份券時，基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中可能暫時擴(kuò)大或標(biāo)的指數(shù)的構(gòu)成差異，而且會產(chǎn)生相應(yīng)的交易成本；4）基金運(yùn)作過程中發(fā)生的費(fèi)用，包括交易成本、市場沖擊成本、管理費(fèi)和托管費(fèi)等，可能導(dǎo)致本基金在跟蹤指數(shù)時產(chǎn)生收益上的偏離；5）基金發(fā)生申購或贖回時將帶來一定的現(xiàn)金流或變現(xiàn)需求，當(dāng)債券市場流動性不足時，或受銀行間債券市場債券交易起點(diǎn)的限制，本基金投資組合面臨一定程度的跟蹤偏離風(fēng)險；6）在指數(shù)化投資過程中，基金管理人對指數(shù)基金的管理能力例如跟蹤指數(shù)的技術(shù)手段、買入賣出的實(shí)際選擇都會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對業(yè)績比較基準(zhǔn)的跟蹤程度。

（4）基金投資政策性金融債的風(fēng)險。本基金主要投資于政策性金融債，可能面臨以下風(fēng)險：1）政策性銀行改之后的信用風(fēng)險，若未來政策性銀行進(jìn)行改制，政策性金融債券的性質(zhì)可能發(fā)生較大變化，債券信用等級也可能相應(yīng)調(diào)整，基金投資可能面臨一定信用風(fēng)險；2） 政策性金融債流動性風(fēng)險，政策性金融債市場投資者行為具有一定趨同性，在極端市場環(huán)境下可能買入或賣出，存在流動性風(fēng)險；3） 投資者集中度風(fēng)險，政策性金融債發(fā)行人較為單一，若單一主體發(fā)生重大事項(xiàng)變化，可能對基金凈值表現(xiàn)產(chǎn)生較大影響。（5）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險。在正常市場情況下，力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年跟蹤誤差不超過4%，但因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。（6）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險。本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機(jī)構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)，未來指數(shù)編制機(jī)構(gòu)可能由于各種原因停止對指數(shù)的管理和維護(hù)，本基金將根據(jù)基金合同的約定自相關(guān)情形發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在 6 個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進(jìn)行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項(xiàng)表決未通過的，基金合同自動終止。投資人將面臨更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等風(fēng)險。自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實(shí)施前，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制機(jī)構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運(yùn)作，該期間由于標(biāo)的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。（7）成份券違約風(fēng)險。本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨違約風(fēng)險時，可能出現(xiàn)導(dǎo)致本基金的跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大的風(fēng)險。

2、系統(tǒng)性風(fēng)險。主要包括：（1）政策風(fēng)險、（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險、（3）利率風(fēng)險、（4）購買力風(fēng)險、（5）匯率風(fēng)險、（6）其他風(fēng)險。

3、非系統(tǒng)性風(fēng)險。主要包括：（1）管理風(fēng)險、（2）交易風(fēng)險、（3）流動性風(fēng)險、（4）運(yùn)營風(fēng)險、（5）道德風(fēng)險。

（二）重要提示

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)， 但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。

五、 其他資料查詢方式

以下資料詳見中融基金官方網(wǎng)站[www.zrfunds.com.cn][客服電話：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

基金份額凈值

基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式

其他重要資料

六、 其他情況說明

爭議解決方式：各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。